Kế hoạch Ponzi: Cách nhận diện và bảo vệ bản thân trong thị trường Tiền điện tử

Kế hoạch Ponzi là gì?

Kế hoạch Ponzi là một hoạt động đầu tư gian lận được đặt tên theo Charles Ponzi, một kẻ lừa đảo người Ý nổi tiếng với những trò lừa đảo thành công dựa trên công thức mà ở đó các nhà đầu tư sau trả cho các nhà đầu tư trước. Mô hình lừa đảo này lần đầu tiên xuất hiện vào những năm 1920 và vẫn tiếp tục khiến hàng trăm nghìn nạn nhân cho đến ngày nay.

Về bản chất, các kế hoạch Ponzi thu hút nạn nhân đầu tư vào các doanh nghiệp bằng cách hứa hẹn lợi nhuận phi thường, trong khi thực chất sử dụng tiền của những người tham gia mới để trả cho các nhà đầu tư trước đó. Yếu tố quan trọng làm cho các kế hoạch này hiệu quả là những người đến sau không biết về cơ chế này và bị dụ dỗ bởi lời hứa về lợi nhuận cao ngay lập tức. Cấu trúc giống như một kim tự tháp, với người đứng đầu—chủ dự án—được hưởng lợi từ tiền của những người tham gia sau.

Cách thức hoạt động của Kế hoạch Ponzi

Hoạt động bắt đầu với một người tham gia ban đầu có trách nhiệm khởi động dự án và quảng bá cơ hội đầu tư hoặc sản phẩm kinh doanh của nó. Những người tham gia mới được yêu cầu gửi một số tiền cụ thể, chẳng hạn như 10.000 đô la.

Các người khởi xướng hứa hẹn với người tham gia nhiều lợi ích khác nhau dựa trên khoản đầu tư ban đầu của họ, chẳng hạn như lợi nhuận sau một số chu kỳ đầu tư ( 1 tháng, 3 tháng, v.v. ). Những người tham gia này được thông báo rằng bằng cách mời thêm hai nhà đầu tư trong vòng 90 ngày, người khởi xướng sẽ chi trả 11.000 đô la từ 20.000 đô la doanh thu từ những người tham gia được giới thiệu. Điều này khuyến khích người tham gia đầu tiên giữ được sự tham gia và có khả năng tái đầu tư thêm 10.000 đô la.

Những kẻ lừa đảo dựa vào doanh thu từ những người đến sau có khả năng tài chính đủ để trả cho những người tham gia trước và thuyết phục họ tái đầu tư khi có thêm nhiều người tham gia. Khi mạng lưới trở nên quá lớn, số lượng người tham gia cao, và những người tham gia mới ngừng đến, mô hình không còn vốn để duy trì nó nữa. Điều này dẫn đến sự sụp đổ của nó, với kẻ lừa đảo bỏ rơi kế hoạch và lấy đi số tiền.

Tại sao các Kế hoạch Ponzi tiếp tục phát triển trong thị trường tiền điện tử

Các nhà đầu tư tham gia vào thị trường tiền điện tử với hy vọng kiếm lợi nhuận. Họ có thể đầu tư vào các tài sản như đồng xu/token, NFT, IEO, ICO, và chủ yếu quan tâm đến hai yếu tố:

• ROI (Tỷ suất hoàn vốn): Tỷ lệ hoàn vốn phản ánh thời gian thu hồi từ khoản đầu tư ban đầu để tính toán lợi nhuận trong tương lai.

• Mức độ rủi ro: Xác suất mất một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư, dẫn đến lợi nhuận đầu tư âm và việc thu hồi vốn khó khăn hoặc không thể.

Trên thực tế, mọi loại hình đầu tư đều liên quan đến một mức độ rủi ro nhất định. Tỷ lệ rủi ro trong các kế hoạch Ponzi cao hơn nhiều so với mong đợi. Tuy nhiên, tỷ suất sinh lợi (ROI) được hứa hẹn với các mô hình Ponzi hấp dẫn đến mức nhiều nhà đầu tư bị thu hút bởi lợi nhuận và thường quên về quản lý rủi ro, dẫn đến thua lỗ.

Cách Bảo Vệ Bản Thân Khỏi Tham Gia Kế Hoạch Ponzi

Các nhà đầu tư nên thận trọng với những cơ hội đầu tư có vẻ "quá tốt để trở thành sự thật" và đặc biệt cảnh giác với những lời kêu gọi đầu tư dài hạn trong thị trường tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận phi thường.

Chúng ta phải luôn cảnh giác và luôn đặt câu hỏi cho bất kỳ cơ hội đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận lớn, dễ dàng và không rủi ro, điều này cho thấy sự thiếu minh bạch và trung thực. Luôn nhớ nguyên tắc "rủi ro cao – lợi nhuận cao" để quản lý rủi ro và có một kế hoạch bảo vệ.

Khi bạn hiểu rõ bản chất của một khoản đầu tư, bạn sẽ không bao giờ đầu tư vào những thứ mà bạn không hiểu. Hãy sử dụng tất cả các nguồn tài nguyên có sẵn, cẩn trọng với những khoản đầu tư "rơi từ trên trời" hứa hẹn lợi nhuận cao, và tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi cam kết vốn của bạn.

Cảnh báo để nhận diện các kế hoạch Ponzi tiền điện tử

Để bảo vệ tài sản của bạn trong thị trường tiền điện tử, hãy chú ý đến những dấu hiệu cảnh báo này:

1. Lợi nhuận đảm bảo: Bất kỳ dự án tiền điện tử nào hứa hẹn lợi nhuận cố định, cao với ít hoặc không có rủi ro có khả năng là lừa đảo.

2. Áp lực để tuyển dụng: Các kế hoạch mà mạnh mẽ khuyến khích việc thu hút nhà đầu tư mới thường dựa vào việc tuyển dụng hơn là giá trị thực tế của doanh nghiệp.

3. Mô hình kinh doanh không rõ ràng: Nếu bạn không thể hiểu cách mà dự án thực sự tạo ra lợi nhuận ngoài nguồn vốn từ nhà đầu tư mới.

4. Thông tin có thể xác minh hạn chế hoặc không có: Thiếu tài liệu minh bạch, bản whitepaper, thông tin đội ngũ, hoặc kho mã.

5. Tiếp thị quá mức: Các dự án chi tiêu nhiều cho quảng bá hơn là phát triển sản phẩm.

6. Khó khăn rút tiền: Trì hoãn, phí cao hoặc thủ tục phức tạp khi cố gắng rút tiền.

7. Sự ủng hộ của người nổi tiếng: Hãy hoài nghi về những dự án dựa nhiều vào sự ủng hộ của người nổi tiếng hơn là vào giá trị kỹ thuật.

Hãy nhớ rằng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, các dự án hợp pháp tập trung vào đổi mới công nghệ và tiện ích thực tế hơn là lợi nhuận không thực tế. Luôn tiến hành nghiên cứu của riêng bạn và xem xét việc tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia tài chính đủ điều kiện trước khi đưa ra các quyết định đầu tư trong thị trường có tính đầu cơ cao này.