Nghiên cứu: 7 phương pháp chính để rửa tiền qua tiền điện tử

Trong thế giới tiền kỹ thuật số hiện đại, rửa tiền đang trở thành một hiện tượng ngày càng phổ biến. Ẩn danh, phân cấp và sự thuận tiện của các giao dịch xuyên biên giới khiến tài sản kỹ thuật số trở thành một công cụ hấp dẫn để che giấu nguồn gốc của các quỹ. Nghiên cứu này tiết lộ các phương pháp chính được sử dụng để rửa tiền thông qua tiền điện tử.

1. Dịch vụ trộn (mixers/tumblers)

Nguyên tắc hoạt động: Các máy trộn kết hợp các loại tiền điện tử của những người dùng khác nhau, phá vỡ mối liên hệ giữa người gửi và người nhận.

Cơ chế rửa tiền:

• Các quỹ có nguồn gốc nghi ngờ được gửi đến dịch vụ trộn.
• Tiền điện tử được trộn lẫn với các đồng tiền của người dùng khác
• Các khoản tiền được hoàn trả theo từng lô đến các địa chỉ mới
• Kết quả là tạo ra ấn tượng rằng các đồng tiền đến từ nhiều nguồn hợp pháp.

Quá trình này vi phạm khả năng theo dõi các giao dịch, làm cho việc xác định nguồn tiền ban đầu trở nên không thể.

2. Sàn giao dịch phi tập trung (DEX)

Nguyên tắc hoạt động: Các nền tảng DEX cho phép giao dịch tiền điện tử mà không cần xác định danh tính, bỏ qua các quy tắc kiểm soát tài chính truyền thống.

Cơ chế rửa tiền:

• Chuyển đổi tài sản bất hợp pháp sang tiền điện tử
• Trao đổi nhiều lần giữa các token khác nhau trên các sàn giao dịch phi tập trung
• Thực hiện giao dịch cross-chain giữa các blockchain khác nhau
• Phân bổ tài sản cho nhiều ví
• Nhận "tài sản tiền điện tử sạch" thông qua một loạt giao dịch

Sự thiếu hụt các quy trình KYC và sự tương tác trực tiếp giữa các hợp đồng thông minh làm phức tạp việc theo dõi dòng tiền.

3. Cầu nối mạng và giao dịch liên chuỗi

Nguyên tắc hoạt động: Di chuyển tiền điện tử giữa các blockchain khác nhau bằng cách sử dụng các giao thức đặc biệt.

Cơ chế rửa tiền:

• Chuyển đổi tiền điện tử từ một mạng blockchain sang mạng khác ( ví dụ, từ Bitcoin sang Ethereum)
• Sử dụng sự khác biệt trong ẩn danh và quy định của các blockchain khác nhau
• Tiếp tục các hoạt động trong blockchain mục tiêu qua DEX hoặc phân phối đến nhiều địa chỉ
• Sự phức tạp trong việc di chuyển tài sản thông qua các chuyển khoản giữa các mạng

Các cơ quan quản lý rất khó khăn trong việc theo dõi các giao dịch như vậy do sự khác biệt về công nghệ giữa các blockchain.

4. Giao dịch phi tập trung (OTC)

Nguyên tắc hoạt động: Giao dịch trực tiếp giữa người mua và người bán tiền điện tử mà không sử dụng sàn giao dịch công khai.

Cơ chế rửa tiền:

• Tìm kiếm đối tác qua các nền tảng OTC
• Hoán đổi hoặc thanh lý nhanh chóng tiền điện tử theo giá không thị trường
• Thiếu quy trình xác định khách hàng (KYC)
• Độ mờ đục của nguồn và đích của quỹ

Các giao dịch phi tập trung hầu như không để lại dấu vết nào có thể được cơ quan quản lý theo dõi.

5. Sử dụng NFT để rửa tiền

Nguyên tắc hoạt động: Sử dụng sự biến động của thị trường NFT và Ẩn danh của các giao dịch để che giấu nguồn gốc của các quỹ.

Cơ chế rửa tiền:

• Tạo hoặc mua NFT
• Bán token giữa các địa chỉ được kiểm soát
• Tăng lên giá trị một cách giả tạo thông qua một loạt các giao dịch
• Di chuyển các quỹ bất hợp pháp thông qua việc bán NFT giả mạo
• Chuyển đổi thu nhập "hợp pháp" nhận được sang các loại tiền tệ fiat

Sự biến động giá cao của NFT tạo ra lớp chắn hoàn hảo cho các giao dịch nghi ngờ.

6. Tiền điện tử ẩn danh

Nguyên tắc hoạt động: Sử dụng các đồng coin với mức độ ẩn danh cao (Monero, Zcash, Dash) để che giấu dấu vết giao dịch.

Cơ chế rửa tiền:

• Chuyển đổi các quỹ nhận được bất hợp pháp thành tiền riêng tư
• Thực hiện các giao dịch mà không thể theo dõi trên blockchain công khai
• Di chuyển tự do của các quỹ mà không có khả năng giám sát hiệu quả
• Chuyển đổi trở lại thành tiền điện tử công khai hoặc tiền fiat

Các chức năng bảo mật tích hợp làm cho tiền mã hóa riêng tư trở thành công cụ lý tưởng cho việc rửa tiền.

7. Giao dịch P2P

Nguyên tắc hoạt động: Giao dịch trực tiếp giữa các bên thông qua các nền tảng P2P mà không có sự trung gian tập trung.

Cơ chế rửa tiền:

• Tìm kiếm các đối tác sẵn sàng cho giao dịch Ẩn danh
• Bán hoặc mua tiền điện tử trực tiếp bằng tiền mặt hoặc các phương thức thanh toán thay thế
• Sự thiếu vắng kiểm soát tập trung và bản ghi giao dịch
• Bảo mật thêm nguồn vốn

Giao dịch P2P giảm thiểu dấu vết kỹ thuật số và làm khó khăn việc phát hiện các giao dịch nghi ngờ.

8. Các cuộc tấn công chi tiêu gấp đôi

Nguyên tắc hoạt động: Sử dụng các đặc điểm kỹ thuật của blockchain để thực hiện các hoạt động gian lận.

Cơ chế rửa tiền:

• Sử dụng độ trễ trong mạng và sự khác biệt về thời gian trong việc xác nhận giao dịch
• Gửi nhiều yêu cầu giao dịch với cùng một nguồn quỹ đến các nền tảng khác nhau
• Rút tiền nhanh chóng sau khi giao dịch được xác nhận
• Tạo ra sự xuất hiện của "thu nhập hợp pháp" từ nhiều giao dịch

Mặc dù ít gặp hơn các phương pháp khác, cách này cũng được sử dụng để hợp pháp hóa tiền.

Chống rửa tiền và các biện pháp quản lý

Với sự tăng lên của độ phức tạp trong các phương pháp rửa tiền, các cơ quan quản lý toàn cầu đang tăng cường các biện pháp kiểm soát đối với các giao dịch tiền điện tử:

• Yêu cầu đối với sàn giao dịch: Các nền tảng tập trung phải thu thập dữ liệu nhận dạng của người dùng và báo cáo về các giao dịch đáng ngờ.

• Công cụ phân tích: Các công ty chuyên nghiệp (Chainalysis, Elliptic) giúp phát hiện hoạt động đáng ngờ thông qua phân tích giao dịch blockchain.

Mặc dù đã tăng cường kiểm soát, việc rửa tiền qua tiền điện tử vẫn là một vấn đề nghiêm trọng do sự phức tạp về kỹ thuật và Ẩn danh của các tài sản kỹ thuật số.