OTC thương nhân: cái nhìn của tôi từ bên trong - rủi ro và thực tế của giao dịch offline

Đã bốn năm tôi đắm chìm trong thế giới giao dịch OTC tiền điện tử. Tôi tên là Tsai, và tôi sẽ kể một cách chân thực về giao dịch OTC thực sự là như thế nào.

Nhà giao dịch OTC là chúng tôi, những người mua và bán USDT cả trực tuyến và ngoại tuyến. Về cơ bản, chúng tôi là trung gian giữa thế giới fiat và tiền điện tử. Chúng tôi nhận tiền mặt hoặc chuyển khoản ngân hàng, trao đổi tiền điện tử và ngược lại. Mô hình này đặc biệt phổ biến ở những quốc gia có hạn chế nghiêm ngặt về thị trường tiền điện tử.

Tôi làm việc tại một trong những sàn giao dịch lớn với tiền gửi. Có rất nhiều sàn tương tự — các nền tảng giao dịch với hệ thống đảm bảo. Điều này tương đối an toàn, mặc dù không có sự an toàn tuyệt đối trong lĩnh vực của chúng tôi. Niềm tin được xây dựng dựa trên uy tín và tần suất giao dịch với một bên đối tác. Mỗi người có mức giá riêng — ở đây không thể làm gì khác.

Rủi ro trong các giao dịch offline? Có rất nhiều! Ở một số quốc gia, bạn có thể bị truy cứu chỉ vì hoạt động như vậy — ở đây chúng tôi rất nghiêm khắc về điều đó. Số tiền lớn sẽ gây nghi ngờ về việc rửa tiền — và ngay lập tức tài khoản đã bị đông lạnh.

Kẻ lừa đảo? Xuất hiện ở mọi nơi! Tiền giả, ảnh chụp màn hình chuyển tiền giả... Hơn nữa, một số "đồng nghiệp" còn cố tình hạ thấp tỷ giá hoặc giấu phí trong chữ nhỏ.

Ngân hàng cũng không ngu ngốc — họ sẽ phát hiện các giao dịch đáng ngờ và khóa tài khoản nhanh hơn bạn kịp chớp mắt. Còn nếu bạn gặp một người lạ để trao đổi tiền mặt — ai đảm bảo rằng bạn sẽ không bị cướp?

Làm thế nào để sống sót trong những khu rừng này? Hãy chọn các sàn giao dịch và nhà giao dịch có uy tín. Kiểm tra tiền một cách cẩn thận - có những mẹo đặc biệt cho điều này. Không bao giờ đồng ý gặp gỡ ở những nơi nghi ngờ - chỉ gặp ở những quảng trường đông người có camera.

Giao dịch lớn? Hãy chia nhỏ ra! Và luôn tìm hiểu luật pháp của quốc gia bạn — không biết không được miễn khỏi trách nhiệm.

Đôi khi tôi sử dụng các dịch vụ đảm bảo, chúng đảm bảo việc thực hiện nghĩa vụ của cả hai bên. Nhưng điều quan trọng là luôn phải cảnh giác, bất kể bạn đang mua hay bán loại tiền điện tử nào.