Thế Giới của Các Tư Vấn Tài Chính: Hành Trình Của Tôi Trong Ngành

Trong vũ trụ tài chính thay đổi từng giây, cần những người hiểu được tất cả những điều điên rồ này. Tôi nói thật đấy! Tôi thấy hàng ngày thật tuyệt vọng cho mọi người khi cố gắng hiểu nơi đầu tư số tiền mà họ đã cực nhọc kiếm được. Tôi sẽ kể cho bạn cách trở thành một trong những người giúp đỡ người khác không bị mất tất cả trong những cược của thị trường.

Làm tư vấn tài chính gần như là làm nhà trị liệu tài chính. Bạn lắng nghe những vấn đề của mọi người, những giấc mơ của họ, và cố gắng ngăn họ làm những điều dại dột với tiền của chính mình. Tôi đã thấy nhiều điều... người ta muốn đầu tư toàn bộ tiền hưu trí vào crypto chỉ vì hàng xóm làm giàu!

Chuyên gia tài chính làm cái quái gì?

Hãy đi thẳng vào vấn đề: bạn sẽ là người giúp đỡ người khác không mắc sai lầm với tiền của họ. Đơn giản như vậy. Họ sẽ tìm đến bạn để hiểu về đầu tư, bảo hiểm và kế hoạch tài chính.

Công việc của bạn là giải thích cho người đàn ông 40 tuổi đó, người chưa bao giờ tiết kiệm một xu nào, rằng anh ta sẽ không nghỉ hưu ở tuổi 50 nhờ vào thu nhập thụ động. Bạn cũng sẽ cần thuyết phục những người trẻ rằng các TikToker tài chính không phải là tiêu chuẩn cho việc đầu tư dài hạn.

Và đừng nghĩ rằng chỉ cần hiểu về số! Bạn cần phải có kiên nhẫn thật nhiều. Mọi người nói dối về số tiền họ chi tiêu, nói dối về số tiền họ kiếm được, và sau đó trách móc bạn khi họ không thể mua ngôi nhà nghỉ mơ ước trong ba năm.

Giấy phép: cái giấy tờ không thể chịu nổi nhưng cần thiết

Này, tôi sẽ không nói dối - phần này thật chán. FINRA (cơ quan quản lý) yêu cầu một loạt giấy phép tẻ nhạt sẽ khiến bạn đặt câu hỏi về sự lựa chọn trong cuộc sống của mình. Có Series 7, Series 6, Series 63, 65, 66... có vẻ như là một danh sách các mùa của các chương trình trên Netflix!

Chuỗi 7 về cơ bản là hộ chiếu để giao dịch chứng khoán. Chuỗi 6 cho phép bán quỹ tương hỗ. Các chuỗi khác là những bổ sung cho phép bạn hoạt động ở nhiều trạng thái khác nhau. Có rất nhiều thông tin để ghi nhớ, rất nhiều bài kiểm tra để thực hiện, và không có chút hào nhoáng nào.

Nhưng thành thật mà nói? Tất cả sự quan liêu này tồn tại vì nếu không có nó, bất kỳ người có ảnh hưởng nào cũng sẽ bán những khoản đầu tư thần kỳ cho người nghỉ hưu. Đã đủ tệ với các giấy phép, hãy tưởng tượng nếu không có chúng!

Làm thế nào để bắt đầu trong sự hỗn loạn này

Bước đầu tiên: tìm một công việc! Bạn cần một ai đó để bảo trợ bạn trong khi bạn học cho những kỳ thi điên rồ đó. Một số công ty thậm chí còn tuyển dụng người không có kinh nghiệm - đặc biệt nếu bạn có thể bán tủ lạnh cho người Eskimo.

Sau đó là vượt qua những kỳ thi đó. Và không, không giống như ở trường đại học mà bạn học thuộc vào đêm trước và qua môn một cách chật vật. Bạn thực sự cần phải hiểu đống quy định đó. Khách hàng sẽ tin tưởng tương lai của họ vào bạn!

Và có việc kiểm tra lý lịch. Nếu bạn đã từng làm điều gì đó ngu ngốc về tài chính trong đời, điều đó có thể làm phức tạp. Vì vậy, hãy thanh toán hóa đơn của bạn đúng hạn, bạn tôi!

Cuốn Sách Kinh Doanh Nổi Tiếng

Đây là bí mật bẩn thỉu của ngành: lúc đầu, bạn là một người bán hàng nhiều hơn là một nhà tư vấn. Bạn cần xây dựng danh sách khách hàng của mình, cái gọi là "sổ kinh doanh". Nó giống như một danh sách các liên hệ VIP xác định giá trị của bạn trên thị trường.

Việc xây dựng cuốn sách này thật đau đớn. Bạn sẽ phải chịu đựng nhiều "không", xây dựng mối quan hệ tại những sự kiện tẻ nhạt, và làm việc hàng giờ đồng hồ vô lý. Khi tôi bắt đầu, tôi đã phải gọi cho tất cả những người quen của gia đình mình. Thật là xấu hổ!

Điều tồi tệ là không ai nói với bạn rằng vào đầu bạn sẽ cảm thấy như đang bán các sản phẩm tài chính thay vì tư vấn. Áp lực về kết quả là rất lớn, và các giá trị nhân văn đã đưa bạn đến nghề nghiệp có thể bị quên lãng trong những năm đầu.

Nhưng nếu vượt qua giai đoạn ban đầu này, một ngày nào đó bạn sẽ có khả năng tự chủ để thực sự giúp đỡ mọi người. Và điều đó, tôi có thể đảm bảo, là cực kỳ bổ ích khi nó xảy ra.