Thổ Nhĩ Kỳ thông qua luật nghiêm ngặt về tiền điện tử với án tù và các khoản phạt lớn.

Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ đã thông qua một dự luật mới về quy định tiền điện tử, đưa ra các hình phạt nghiêm khắc lên tới 182 600 đô la Mỹ và trách nhiệm hình sự với án tù lên đến năm năm cho những vi phạm quy định đã được thiết lập.

Theo luật đã được thông qua, được đề xuất bởi Chủ tịch đảng cầm quyền Abdullah Güler, tài liệu này đã được gửi để Tổng thống Thổ Nhĩ Kỳ Recep Tayyip Erdoğan ký. Nếu được phê duyệt, luật sẽ được công bố trong Công báo chính thức vào cuối tuần, điều này sẽ tự động có hiệu lực.

Yêu cầu đối với các nền tảng tiền điện tử

Luật mới quy định cấp phép bắt buộc cho tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử muốn hoạt động hợp pháp trên lãnh thổ Thổ Nhĩ Kỳ. Giấy phép sẽ được cấp bởi Ủy ban Thị trường Vốn – cơ quan quản lý tài chính chính của đất nước. Các nền tảng tiền điện tử cung cấp dịch vụ giao dịch mà không có giấy phép phù hợp có nguy cơ bị phạt tù từ ba đến năm năm.

Ngoài ra, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải:

• Thực hiện và tài liệu hóa các biện pháp như tịch thu tài sản và các hành động thực thi pháp luật khác
• Đảm bảo tính minh bạch hoàn toàn trong việc di chuyển tài sản của khách hàng
• Đảm bảo khả năng truy cập và theo dõi tất cả các khoản tiền gửi và rút tiền của người dùng cho cơ quan thực thi pháp luật

Lịch sử quy định tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ

Thổ Nhĩ Kỳ đã xem xét khả năng điều chỉnh tài sản tiền điện tử từ năm 2021, sau khi Nhóm phát triển các biện pháp tài chính chống rửa tiền (FATF) đưa quốc gia vào "danh sách xám" của mình. Nguyên nhân của điều này là hiệu quả kiểm soát không đủ trong lĩnh vực ngân hàng, bất động sản và các lĩnh vực khác dễ bị tổn thương trước rửa tiền.

Vào tháng 11 năm 2023, Bộ trưởng Tài chính và Kho bạc Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simşek đã công bố về việc sắp tới sẽ triển khai luật pháp về tiền điện tử. Phát biểu trước ủy ban quốc gia về lập kế hoạch và ngân sách, ông đã lưu ý rằng Thổ Nhĩ Kỳ đã hoàn thành 39 trong số 40 tiêu chuẩn của FATF và đang ở "giai đoạn cuối" để đưa hệ thống tài chính của mình hoàn toàn phù hợp với các yêu cầu quốc tế.

Vào đầu năm 2024, Shimşek nhấn mạnh rằng mục tiêu chính của các quy định mới là giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc giao dịch tài sản tiền điện tử và đảm bảo bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ. Các khía cạnh chính của quy định bao gồm các định nghĩa pháp lý về các thuật ngữ cơ bản trong ngành công nghiệp tiền điện tử, chẳng hạn như "tài sản tiền điện tử", "ví tiền điện tử" và "các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử".

Các sáng kiến khác trong lĩnh vực tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ

• Ngân hàng thương mại Thổ Nhĩ Kỳ Garanti BBVA ra mắt dịch vụ ví tiền điện tử của riêng mình
• Tether hợp tác với Fuze để thực hiện các dự án giáo dục tại Thổ Nhĩ Kỳ và khu vực Trung Đông và Bắc Phi
• Mặc dù điều này không nằm trong dự luật hiện tại, có khả năng sẽ áp dụng thuế giao dịch 0,04% cho các giao dịch tiền điện tử của nhà đầu tư.

Theo dữ liệu nghiên cứu, thị trường tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ đang có sự tăng trưởng đáng kể, với khối lượng dự kiến lên tới 93,10 tỷ đô la vào năm 2033. Mức độ chấp nhận tiền điện tử cao ở quốc gia này một phần do sự nhận thức của chúng như một tài sản phòng ngừa chống lại lạm phát. Đồng thời, việc thực hiện đầy đủ Quy tắc du lịch (Travel Rule) dự kiến sẽ được hoàn thành vào năm 2025, điều này sẽ nâng cao tính minh bạch trong các giao dịch với tài sản kỹ thuật số.