Sai lầm xóa hồ sơ của JPMorgan cản trở các cuộc điều tra của SEC

Trong một tiết lộ gây sốc vào ngày 22 tháng 6, đã có thông tin rằng Ngân hàng JPMorgan Chase vô tình xóa 47 triệu hồ sơ điện tử quan trọng cho các cuộc điều tra đang diễn ra của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).

Mất dữ liệu lớn dẫn đến án phạt nặng

Gã khổng lồ tài chính đã gặp rắc rối sau khi vô tình xóa sổ hàng triệu hồ sơ kỹ thuật số, bao gồm cả email và tin nhắn tức thì, có thể cản trở các cuộc điều tra đang diễn ra. Do đó, ngân hàng đã đồng ý chịu hình phạt $4 triệu để giải quyết các cáo buộc của SEC, như đã được nêu trong thỏa thuận dàn xếp gần đây.

Những dấu chân kỹ thuật số này, bao gồm email và các thông tin liên lạc tức thời, lẽ ra phải được bảo vệ bởi một dịch vụ lưu trữ bên thứ ba. Tuy nhiên, sau đó đã được phát hiện rằng các tin nhắn gửi đến miền liên lạc "Chase" thiếu sự bảo vệ như đã hứa, dẫn đến việc chúng bị xóa hoàn toàn.

Hệ quả của việc mất thông tin quan trọng này không chỉ dừng lại ở SEC, mà còn ảnh hưởng đến nhiều nhân viên. Lên đến 7.500 cá nhân dựa vào dữ liệu này cho các tương tác với khách hàng thường xuyên đã bị ảnh hưởng.

Thời gian và Phạm vi của Sự cố

Việc xóa bỏ những thông tin liên lạc quan trọng này bao gồm hồ sơ ngân hàng từ tháng 1 đến tháng 4 năm 2018. Sự cố xảy ra khi thực thể chịu trách nhiệm cố gắng giải quyết các sự cố hệ thống. Sau hành động này, SEC khẳng định rằng nó đã cản trở tám cuộc điều tra đang diễn ra của họ và bốn cuộc điều tra quy định bổ sung.

Khi được tiếp cận để bình luận, JPMorgan giữ im lặng và không xác nhận cũng như không phủ nhận các cáo buộc của cơ quan quản lý.

Các Hệ Luật và Các Vi Phạm Trước Đây

Mặc dù mức độ tác động vẫn chưa rõ ràng, nhưng các hậu quả pháp lý thì rõ ràng. Các tổ chức tài chính và các công ty chứng khoán được yêu cầu pháp lý phải duy trì hồ sơ đầy đủ về các giao tiếp kinh doanh để hỗ trợ các nỗ lực quản lý. Do không bảo tồn được những hồ sơ quan trọng đó, JPMorgan không chỉ đối mặt với các khoản phạt của SEC mà còn có thể phải đối mặt với hành động pháp lý từ Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC).

Đây không phải là lần đầu tiên ngân hàng gặp phải những vấn đề như vậy. Vào năm 2021, JPMorgan đã chi $125 triệu cho SEC và thêm $75 triệu cho CFTC để giải quyết các cáo buộc về việc không bảo tồn các giao tiếp kinh doanh trên các nền tảng như WhatsApp.

Các dự án tiền điện tử của JPMorgan

Mặc dù gặp phải trở ngại này, JPMorgan Chase & Co. đã tích cực tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử và bitcoin, những lĩnh vực hiện đang dưới sự xem xét của SEC.

Ngân hàng đã theo dõi chặt chẽ lĩnh vực này và có vẻ như háo hức khám phá công nghệ. Hiện tại, một số sáng kiến của JPMorgan bao gồm việc cung cấp quyền truy cập quỹ tiền điện tử cho các khách hàng quản lý tài sản, giới thiệu một giỏ tiếp xúc tiền điện tử, phát triển công nghệ blockchain và tuyển dụng các chuyên gia blockchain và crypto.

Trong một động thái đáng chú ý vào tháng 3 năm 2023, JPMorgan đã công bố ý định cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các công ty tiền điện tử bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ của Ngân hàng Silicon Valley (SVB).