Người thuế đến: Cơn ác mộng khấu trừ lỗ Tiền điện tử của tôi

Nhìn này, tôi đã bị thiệt hại bởi thị trường tiền điện tử nhiều lần hơn tôi muốn thừa nhận. Năm ngoái, tôi đã mua Bitcoin với giá $40K nghĩ rằng đó là một "điều chắc chắn" - chỉ để hoảng sợ và bán ở mức $30K. Lỗi của người mới vào nghề. Nhưng đây là điều tôi phát hiện qua nỗi đau tài chính của mình: những khoản lỗ đó không chỉ là vết thương cảm xúc - chúng là những lá chắn thuế tiềm năng.

Nhà thuế không quan tâm đến giấc mơ tiền điện tử của bạn, chỉ quan tâm đến các giao dịch của bạn. Ở hầu hết các quốc gia, bao gồm cả Mỹ, tiền điện tử được coi như tài sản. Khi tôi mất $10K trên Bitcoin, tôi không chỉ mất tiền - tôi còn tạo ra một khoản lỗ vốn mà tôi có thể sử dụng để bù đắp cho các khoản lãi khác.

Trò Chơi Thuế Mà Không Ai Dạy Bạn

Hầu hết các nhà giao dịch tiền điện tử mà tôi biết ( khoảng 60% theo một số báo cáo tôi đã đọc) không biết rằng họ có thể khấu trừ tổn thất của mình! Đến năm 2025, nhận thức đã được cải thiện, nhưng nhiều người vẫn để tiền trên bàn vào thời gian thuế.

Tôi nhớ đã nói với bạn tôi sau khi khoản đầu tư SOL của anh ấy giảm mạnh: "Này, ít nhất hãy giữ lại hồ sơ - mức giảm 30% đó sẽ là vàng khi mùa thuế đến." Anh ấy nhìn tôi như thể tôi đang nói tiếng sao Hỏa.

Chiến lược sinh tồn thực tế

Đây là cách tôi đã làm: Khoản lỗ $10K Bitcoin đó? Tôi đã sử dụng nó để bù đắp cho lợi nhuận từ một số cổ phiếu công nghệ mà tôi đã bán. Lợi nhuận vốn ròng của tôi: bằng không. Hóa đơn thuế của tôi: giảm đáng kể. IRS không gửi cho tôi một tấm thiệp cảm ơn, nhưng tài khoản ngân hàng của tôi đã nhận thấy sự khác biệt.

Cơ quan thuế đã trở nên thông minh hơn trong việc theo dõi tiền điện tử. Những ngày lén lút? Đã qua. Họ đang theo dõi các giao dịch trên các nền tảng. Tôi đã chuyển sang phần mềm chuyên dụng tự động lấy dữ liệu giao dịch của tôi - không còn phải dành cuối tuần trong địa ngục Excel để tính toán cơ sở chi phí của tôi.

Mẹo Thuế Thực Tiễn

Giữ. Mọi thứ. Được ghi lại. Tôi đã học được điều này theo cách khó khăn khi tôi cố gắng giải thích cho kế toán của mình về một số giao dịch DeFi mà tôi đã thực hiện mà không có hồ sơ hợp lệ. Cuộc trò chuyện đã không diễn ra suôn sẻ.

Những nền tảng phần mềm thuế chuyên dụng cho tiền điện tử? Đáng từng xu. Chúng đã giúp tôi tiết kiệm vô số giờ và có thể hàng nghìn trong các khoản khấu trừ mà tôi có thể đã bỏ lỡ.

Và hãy tìm cho mình một chuyên gia thuế thực sự hiểu biết về tiền điện tử. Chuyên gia của tôi ban đầu nghĩ rằng các quy tắc "bán rửa" áp dụng cho các giao dịch Bitcoin của tôi ( nhưng hiện chưa có, mặc dù điều đó có thể thay đổi ). Tìm một người biết sự khác biệt giữa một hard fork và một dụng cụ ăn sáng là rất quan trọng.

Kết luận

Các cơ quan thuế muốn nhận phần của họ khi bạn thắng, nhưng họ sẽ để bạn bù trừ khi bạn thua. Trong thế giới đầy biến động của thị trường tiền điện tử, đó đôi khi là phần thưởng an ủi duy nhất.

Tôi đã học cách xem việc lập kế hoạch thuế tiền điện tử của mình như một phần của chiến lược tổng thể. Đôi khi việc chấp nhận thua lỗ trước khi kết thúc năm lại có ý nghĩa về mặt tài chính, ngay cả khi điều đó làm tổn thương lòng tự trọng của tôi khi thừa nhận rằng tôi đã sai về một vị trí.

Nhớ rằng - trong thị trường tiền điện tử, điều duy nhất đau đớn hơn việc mất tiền là phải trả thuế trên lợi nhuận ảo vì bạn không tính toán đúng cho những khoản lỗ của mình.