Cảnh sát, nếu không lập biên bản thì sẽ ra sao? Cách xử lý khi bị gọi bởi cảnh sát

Hôm trước, ông Linh ở Thượng Hải bỗng nhiên cầm thông báo đóng băng tài khoản tại đồn cảnh sát và cảm thấy đầu óc trống rỗng.

Hôm trước, cô ấy đã sử dụng 50.000 nhân dân tệ để mua tiền điện tử trên nền tảng C2C của sàn giao dịch, và đã chuyển tiền cho người bán qua WeChat theo quy trình của nền tảng. Tuy nhiên, sáng hôm sau, một vấn đề lớn đã xảy ra. Số dư WeChat bị đóng băng, thẻ lương cũng không thể sử dụng, và cô ấy thậm chí không thể thanh toán chi phí y tế cho cha mẹ.

Điều gây sốc hơn nữa là cơ quan cảnh sát đã đóng băng tài khoản của cô ấy không phải là cảnh sát địa phương ở Thượng Hải, mà là cảnh sát ở tỉnh Sơn Đông cách xa hàng ngàn kilômét.

Nghĩa là, ngay cả khi không liên quan đến hành vi phạm pháp nào, bạn cũng có thể bị "dính líu" một cách đột ngột.

Tại sao "tiền sạch" lại đột nhiên trở thành "quỹ liên quan đến vụ án"?

Nhiều người nghĩ rằng "tiền của mình là do lương hoặc đầu tư mà có, và giao dịch cũng được thực hiện trên nền tảng hợp pháp, nên chắc chắn không liên quan đến sự cố nào cả."

Nhưng cảnh sát chỉ nhìn vào "dòng tiền" chứ không phải "bạn có phải là người tốt hay không."

Trường hợp của chị Hayashi chính là một ví dụ điển hình. Người bán đã giao dịch với chị ấy đã nhận được tiền lừa đảo cách đây 3 ngày. Để theo dõi dòng tiền, cảnh sát đã phong tỏa tất cả các tài khoản có liên quan đến giao dịch của người bán đó.

Đây như thể là việc bạn mua một đồ uống ở cửa hàng tiện lợi, nhưng tình cờ chủ cửa hàng đã bán hàng giả hôm trước, và bạn bị vướng vào đó. Dù bạn không làm gì sai, nhưng lại phải chịu "hệ lụy" từ hành vi bất hợp pháp của người khác.

Điều gây khó khăn hơn nữa là thời gian đóng băng tài khoản rất dài. Ít nhất cũng phải nửa năm, lâu thì từ 2 đến 3 năm. Một người theo dõi mà tôi biết đã bị đóng băng tài khoản vào năm 2022 và đến nay vẫn chưa nhận được thông báo gỡ bỏ.

Sau khi tài khoản bị đóng băng, cuộc sống khó khăn đến mức nào?

Việc đóng băng không phải là một vấn đề nhỏ có thể "giải quyết trong vài ngày", mà những rắc rối sau đó mới thật sự là nỗi khổ.

Để giải phóng, ông Hayashi đã chuẩn bị một lượng lớn tài liệu: ảnh chụp màn hình đơn hàng từ sàn giao dịch, chứng nhận chuyển tiền WeChat, toàn bộ lịch sử trò chuyện với người bán, bản sao giấy tờ tùy thân, và một tài liệu giải thích tình huống dài 3 trang viết tay.

Hơn nữa, những tài liệu này không thể nộp trực tuyến, mà cần phải gửi qua bưu điện đến đồn cảnh sát xa hoặc đến trực tiếp. Ông Lâm đã bay từ Thượng Hải đến Sơn Đông để soạn thảo bản tường trình, chỉ riêng vé máy bay và chi phí khách sạn đã tốn khoảng 5000 nhân dân tệ, nhưng cảnh sát chỉ nói với ông rằng "Đã nhận tài liệu. Hãy chờ thông báo."

Thực tế còn khắc nghiệt hơn:

• Tỷ lệ thu hồi vốn bị đóng băng là dưới 10%, và trong nhiều trường hợp, tiền có thể không bao giờ trở lại.
• Cuộc sống hoàn toàn hỗn loạn: Có nguy cơ trễ hạn thanh toán khoản vay nhà, mỗi ngày trong gia đình đều cãi vã về tiền bạc, nhịp sống bình thường hoàn toàn bị đảo lộn.

Nói một cách đơn giản: việc đóng băng tài khoản không chỉ là việc tiền tạm thời không thể sử dụng mà còn giống như việc nhấn nút tạm dừng cuộc sống.

4 kỹ thuật tránh né giúp ngăn ngừa 90% rủi ro bị đóng băng

Việc phòng ngừa trước khi xảy ra quan trọng hơn là xử lý sau khi sự việc xảy ra. Nếu bạn nhớ bốn mẹo này, bạn có thể tránh hầu hết các vấn đề liên quan đến việc đóng băng:

1. Tuyệt đối không thực hiện giao dịch cá nhân

Kẻ lừa đảo sẽ dụ dỗ bạn rằng "nếu chuyển tiền giữa các cá nhân thì sẽ rẻ hơn vài trăm nhân dân tệ". Nếu bạn tránh giao dịch được đảm bảo bởi nền tảng, không chỉ có nguy cơ mất tiền mà còn có nguy cơ bị dính vào vụ việc - vì bạn không thể biết nguồn tiền của đối phương có sạch hay không.

2. Lưu trữ đầy đủ hồ sơ giao dịch

Ảnh chụp màn hình đơn hàng của sàn giao dịch, chứng từ chuyển khoản, và lịch sử trò chuyện với người bán, cả ba điều này là bắt buộc. Nếu có thể, hãy lưu trữ cả hai trên thiết bị cục bộ và đám mây. Nếu thiếu bất kỳ điều nào, bạn có thể rơi vào tình huống "không thể chứng minh sự trong sạch" khi yêu cầu mở khóa.

3. Ngay lập tức hành động khi phát hiện bất thường

Bạn chưa nhận được tiền, nền tảng cảnh báo về sự bất thường của tài khoản người bán, không thể liên lạc với bên nhận sau khi chuyển tiền... Nếu có bất kỳ tình huống đáng ngờ nào, hãy liên hệ ngay với dịch vụ khách hàng của nền tảng, báo cáo cho cảnh sát và đồng thời giải thích tình huống cho cảnh sát về việc tài khoản đã bị đóng băng. Hành động chủ động sẽ mạnh mẽ hơn gấp trăm lần so với việc chờ đợi thụ động.

4. Thực hiện giao dịch định kỳ với nhà cung cấp đáng tin cậy

Hãy giao dịch chỉ với những nhà cung cấp có đánh giá cao trên nền tảng, có nhiều giao dịch và có thể cung cấp các chứng chỉ tuân thủ. Đừng giao dịch với những người bán lạ chỉ để tiết kiệm một chút tiền - nền tảng tài chính của những người bán lạ là không rõ ràng và rủi ro rất cao.

Cuối cùng một lời

Tài khoản của chị Hayashi cuối cùng đã được mở khóa, nhưng cô ấy nói: "Hai tháng qua, thật khó khăn hơn là mất tiền. Mỗi ngày đều lo lắng hồi hộp." Cô ấy còn nói thêm: "Trong tương lai, khi mua tiền tệ, tôi nhất định sẽ không lơ là. Dù có phải chờ thêm vài ngày, tôi cũng sẽ không mạo hiểm một chút nào."

Trong thế giới tiền điện tử, kiếm tiền là khó, nhưng việc bảo vệ nó còn khó hơn. Đừng nghĩ rằng việc đóng băng tài khoản sẽ không liên quan đến bạn. Tôi đã nhận được tiếng kêu cứu từ hàng chục người theo dõi. Thay vì chạy đôn chạy đáo hoặc hoảng loạn khi vấn đề xảy ra, hãy nhớ ngay những kỹ thuật tránh né này.

Đối với người bình thường, số tiền khó khăn tích lũy được không thể chịu đựng nổi nỗi đau của một lần "đóng băng".