QUY ĐỊNH | ‘Tiền thu được từ tội phạm được rửa tiền và che giấu trong bất động sản hoặc Tiền điện tử tại Kenya,’ Giám đốc Điều tra Hình sự Kenya nói (DCI)
Tại một Hội thảo Điều tra Tài chính & Khôi phục Tài sản quan trọng được tổ chức tại Trường Chính phủ Kenya, Giám đốc Điều tra của DCI, ông Komesha, đã nhấn mạnh cam kết không lay chuyển của Cục trong việc theo đuổi tội phạm tài chính – bao gồm rửa tiền, tài trợ khủng bố và kiện tụng có tổ chức – thông qua các cuộc điều tra song song mạnh mẽ.
“Tiền thu được từ tội phạm không còn được giấu dưới đệm; chúng được rửa tiền thông qua các cấu trúc doanh nghiệp phức tạp, trải rộng trên các tài khoản ngân hàng toàn cầu, và được ẩn giấu trong bất động sản hoặc tiền điện tử. Khi bối cảnh tội phạm biến đổi, phản ứng của chúng ta cũng phải thay đổi.”
– Ông Komesha, DCI
Điều này phù hợp với chính sách “Theo dõi tiền” của DCI và việc làm rõ hơn về Đơn vị Điều tra Tài chính của họ, phản ánh một bước chuyển chiến lược để theo dõi các dòng chảy bất hợp pháp qua nhiều loại tài sản – và crypto giờ đây là trung tâm trong tầm ngắm của họ.
Xu hướng tội phạm tiền điện tử gần đây ở Kenya
Kinh nghiệm của Kenya với các tội phạm có sử dụng tiền điện tử là cả đáng kể và đang gia tăng:
Vào tháng 3 năm 2025, các thám tử Nairobi đã bắt giữ hai kẻ lừa đảo đã lừa một công dân Trung Quốc KES 6.5 triệu (~USD 50,500) thông qua một vụ lừa đảo tiền điện tử
Vào tháng 2 năm 2025, các tài khoản X/Facebook của DCI đã bị chiếm đoạt để quảng bá một mã thông báo lừa đảo "$DCI" – dẫn đến các cảnh báo tội phạm mạng chính thức.
Ước tính cho thấy người Kenya đã mất hơn $120 triệu vào các trò lừa đảo crypto và forex chỉ trong một năm.
Trong khi đó, giao dịch P2P quy mô lớn vẫn phổ biến, đưa Kenya thứ 21 toàn cầu trong chỉ số chấp nhận của Chainalysis và thứ 3 về khối lượng P2P.
Những xu hướng này nhấn mạnh lý do tại sao các cơ quan quản lý và các cơ quan chống tội phạm tài chính đang gióng lên hồi chuông cảnh báo—và tại sao thời điểm của hội thảo này lại quan trọng hơn bao giờ hết.
Cảnh Quan Quy Định & Thực Thi
BitKE đã từng đề cập đến những phát triển chính định hình phản ứng quy định của Kenya:
Vào tháng 6 năm 2025, EU đã chỉ định Kenya là một khu vực có rủi ro cao về AML/CTF do một phần là những thiếu sót trong việc truy tố các tội phạm rửa tiền và các tội phạm liên quan đến tiền điện tử.
Báo cáo Hỗ trợ Kỹ thuật do IMF hỗ trợ (Jan 2025) lưu ý rằng DCI đã phát đi một cảnh báo công khai vào tháng 2 năm 2024 về việc gian lận trên các nền tảng tiền điện tử – điều này đã thúc đẩy nỗ lực quốc gia để hoàn thiện các quy định về tiền điện tử trước tháng 4 năm 2025.
Vào tháng 5 năm 2025, Tòa án cao cấp Kenya đã ra phán quyết việc thu thập dữ liệu sinh trắc học của Worldcoin là bất hợp pháp, một quyết định quan trọng củng cố những rủi ro liên quan đến sự chồng chéo giữa tiền điện tử và vi phạm quyền riêng tư dữ liệu.
Những điểm này làm nổi bật một bối cảnh chính sách đang phát triển nhanh chóng - được thúc đẩy không chỉ bởi áp lực từ các quốc gia khác (EU/FATF greylisting) mà còn bởi việc thực thi trong nước và các phán quyết quan trọng của tòa án.
Hợp tác: Chìa khóa cho sự thành công
Hội thảo đã tập hợp các tổ chức chống tội phạm hàng đầu, đặc biệt là:
Ủy ban Đạo đức và Chống Tham nhũng (EACC)
Trung Tâm Chống Tham Nhũng Châu Phi của UNODC
Chương trình EU/UNODC PLEAD II
Chương trình Toàn cầu về Rửa Tiền (GPML)
Học viện Đạo đức Quốc gia
Việc tạo điều kiện trao đổi kiến thức và các chiến lược hoạt động chung, những quan hệ đối tác này là rất quan trọng để tạo ra một mặt trận thống nhất.
Kết luận
Cơ chế chống rửa tiền và tội phạm tài chính của Kenya đang trải qua một cuộc cải cách cần thiết.
Thực thi mạnh mẽ hơn: DCI đang tích cực theo đuổi các hành vi gian lận có thể thực hiện qua tiền điện tử bằng những phương pháp mới.
Rõ ràng về quy định: Hướng dẫn từ IMF, CMA, CBK & Bộ Tài chính nhằm mục tiêu xây dựng các khung VASP có thể thực thi.
Xây dựng năng lực: Các hội thảo liên viện đang phát triển kỹ năng để phù hợp với các mối đe dọa tiền điện tử đang phát triển.
Sự điều chỉnh quốc tế: Sự chú ý của EU/FATF đang thúc đẩy Kenya tiến nhanh về các tiêu chuẩn toàn cầu về AML/CTF.
Khi việc chấp nhận tiền điện tử ngày càng sâu rộng ở châu Phi, nỗ lực của Kenya trong việc điều chỉnh, điều tra và truy tố tội phạm liên quan đến tiền điện tử sẽ rất quan trọng trong việc cân bằng đổi mới với an ninh.
Bạn muốn cập nhật những tin tức và thông tin mới nhất về tiền điện tử ở Kenya và Châu Phi?
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.
___________________________________________
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
QUY ĐỊNH | ‘Tiền thu được từ tội phạm được rửa tiền và che giấu trong bất động sản hoặc Tiền điện tử tại Kenya,’ Giám đốc Điều tra Hình sự Kenya nói (DCI)
Tại một Hội thảo Điều tra Tài chính & Khôi phục Tài sản quan trọng được tổ chức tại Trường Chính phủ Kenya, Giám đốc Điều tra của DCI, ông Komesha, đã nhấn mạnh cam kết không lay chuyển của Cục trong việc theo đuổi tội phạm tài chính – bao gồm rửa tiền, tài trợ khủng bố và kiện tụng có tổ chức – thông qua các cuộc điều tra song song mạnh mẽ.
“Tiền thu được từ tội phạm không còn được giấu dưới đệm; chúng được rửa tiền thông qua các cấu trúc doanh nghiệp phức tạp, trải rộng trên các tài khoản ngân hàng toàn cầu, và được ẩn giấu trong bất động sản hoặc tiền điện tử. Khi bối cảnh tội phạm biến đổi, phản ứng của chúng ta cũng phải thay đổi.”
– Ông Komesha, DCI
Điều này phù hợp với chính sách “Theo dõi tiền” của DCI và việc làm rõ hơn về Đơn vị Điều tra Tài chính của họ, phản ánh một bước chuyển chiến lược để theo dõi các dòng chảy bất hợp pháp qua nhiều loại tài sản – và crypto giờ đây là trung tâm trong tầm ngắm của họ.
Xu hướng tội phạm tiền điện tử gần đây ở Kenya
Kinh nghiệm của Kenya với các tội phạm có sử dụng tiền điện tử là cả đáng kể và đang gia tăng:
Vào tháng 3 năm 2025, các thám tử Nairobi đã bắt giữ hai kẻ lừa đảo đã lừa một công dân Trung Quốc KES 6.5 triệu (~USD 50,500) thông qua một vụ lừa đảo tiền điện tử
Vào tháng 2 năm 2025, các tài khoản X/Facebook của DCI đã bị chiếm đoạt để quảng bá một mã thông báo lừa đảo "$DCI" – dẫn đến các cảnh báo tội phạm mạng chính thức.
Ước tính cho thấy người Kenya đã mất hơn $120 triệu vào các trò lừa đảo crypto và forex chỉ trong một năm.
Trong khi đó, giao dịch P2P quy mô lớn vẫn phổ biến, đưa Kenya thứ 21 toàn cầu trong chỉ số chấp nhận của Chainalysis và thứ 3 về khối lượng P2P.
Những xu hướng này nhấn mạnh lý do tại sao các cơ quan quản lý và các cơ quan chống tội phạm tài chính đang gióng lên hồi chuông cảnh báo—và tại sao thời điểm của hội thảo này lại quan trọng hơn bao giờ hết.
Cảnh Quan Quy Định & Thực Thi
BitKE đã từng đề cập đến những phát triển chính định hình phản ứng quy định của Kenya:
Vào tháng 6 năm 2025, EU đã chỉ định Kenya là một khu vực có rủi ro cao về AML/CTF do một phần là những thiếu sót trong việc truy tố các tội phạm rửa tiền và các tội phạm liên quan đến tiền điện tử.
Báo cáo Hỗ trợ Kỹ thuật do IMF hỗ trợ (Jan 2025) lưu ý rằng DCI đã phát đi một cảnh báo công khai vào tháng 2 năm 2024 về việc gian lận trên các nền tảng tiền điện tử – điều này đã thúc đẩy nỗ lực quốc gia để hoàn thiện các quy định về tiền điện tử trước tháng 4 năm 2025.
Vào tháng 5 năm 2025, Tòa án cao cấp Kenya đã ra phán quyết việc thu thập dữ liệu sinh trắc học của Worldcoin là bất hợp pháp, một quyết định quan trọng củng cố những rủi ro liên quan đến sự chồng chéo giữa tiền điện tử và vi phạm quyền riêng tư dữ liệu.
Những điểm này làm nổi bật một bối cảnh chính sách đang phát triển nhanh chóng - được thúc đẩy không chỉ bởi áp lực từ các quốc gia khác (EU/FATF greylisting) mà còn bởi việc thực thi trong nước và các phán quyết quan trọng của tòa án.
Hợp tác: Chìa khóa cho sự thành công
Hội thảo đã tập hợp các tổ chức chống tội phạm hàng đầu, đặc biệt là:
Việc tạo điều kiện trao đổi kiến thức và các chiến lược hoạt động chung, những quan hệ đối tác này là rất quan trọng để tạo ra một mặt trận thống nhất.
Kết luận
Cơ chế chống rửa tiền và tội phạm tài chính của Kenya đang trải qua một cuộc cải cách cần thiết.
Khi việc chấp nhận tiền điện tử ngày càng sâu rộng ở châu Phi, nỗ lực của Kenya trong việc điều chỉnh, điều tra và truy tố tội phạm liên quan đến tiền điện tử sẽ rất quan trọng trong việc cân bằng đổi mới với an ninh.
Bạn muốn cập nhật những tin tức và thông tin mới nhất về tiền điện tử ở Kenya và Châu Phi?
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.
___________________________________________