Visão Geral

No mundo dos negócios, a atenção sempre foi uma “moeda” crucial que impulsiona a venda de produtos e serviços. À medida que a transformação digital se acelera, as fronteiras entre informação e finanças estão cada vez mais turvas, com os dados evoluindo de uma ferramenta de comunicação simples para um ativo negociável.

InfoFi emergiu como uma solução que combina tecnologias de blockchain, inteligência artificial e big data para criar uma economia de informação transparente, eficiente e equitativa, capacitando novos modelos de negócios na era digital.

O que é o InfoFi?

Por muito tempo, o valor da atenção tem sido negligenciado. Plataformas centralizadas como X, YouTube e TikTok dominam o envolvimento do usuário e transformam isso em lucros unidirecionais. Enquanto os criadores de conteúdo geram material, essas plataformas capturam as recompensas financeiras, levando a uma distribuição injusta de atenção.

InfoFi muda esse dinamismo. Converte a atenção em ativos líquidos—permitindo avaliações de valor mensuráveis e orientadas pelo mercado por meio da tokenização, escapando assim do controle de algoritmos opacos.

Anteriormente, a receita era determinada pelos cliques; agora, o InfoFi conecta a atenção diretamente ao capital, alterando fundamentalmente os princípios da economia da atenção. Qualidade, confiabilidade e influência tornam-se primordiais, enquanto o ruído irrelevante perde sua rentabilidade, permitindo que informações genuinamente valiosas brilhem.

Fonte:https://socialblade.com/

InfoFi: Transformar Informação em Ativos

InfoFi (Information Finance) representa uma nova abordagem que transforma informações em ativos financeiros negociáveis, melhorando a eficiência da tomada de decisões financeiras por meio de um melhor fluxo de informações.

No seu âmago, o InfoFi encara a informação não como dados estáticos, mas sim como um portador dinâmico de valor. Ao utilizar a transparência do blockchain, o poder analítico da IA e a escalabilidade dos big data, o InfoFi atribui valor de mercado à informação. Ao contrário das finanças tradicionais, onde a informação é apenas um elemento de suporte, o InfoFi trata a informação como um ativo. Por exemplo:

• Os dados de envolvimento nas redes sociais podem ser tokenizados e circulados no mercado.
• Os dados de transação on-chain ajudam as instituições financeiras a refinar suas estratégias de investimento.
• As probabilidades de eventos nos mercados de previsão podem tornar-se instrumentos de negociação, levando a derivados financeiros inovadores.
• InfoFi eleva os dados ao estatuto de capital, abrindo caminho para um novo paradigma financeiro.

Origem: https://polymarket.com/event/fed-decision-in-march?tid=1742371130441

Funcionalidades Principais

Assetização da informação

O InfoFi aproveita a tecnologia blockchain para dar valor à economia da informação, superando as limitações do processamento de dados tradicional. As fontes de informação, distribuição e uso tornam-se transparentes e rastreáveis, criando um mercado para a patrimonialização da informação.

Por exemplo, um sistema de incentivo de token permite aos usuários compartilhar informações de alta qualidade (como análises de mercado e previsões de tendências), promovendo uma economia de informação descentralizada.

Financeirização da Economia da Atenção

No panorama digital de hoje, a atenção é um recurso escasso. O InfoFi transforma os dados de interação do usuário das plataformas sociais em ativos financeiros quantificáveis.

Por exemplo, calcula o "mindshare" e usa-o como uma medida tokenizada para avaliar o impacto de mercado de marcas ou tópicos.

Descentralização e Transparência

A tecnologia blockchain garante que os processos de coleta, avaliação e negociação de informações sejam descentralizados e abertamente transparentes, abordando os problemas de assimetria de informações encontrados nas finanças tradicionais.

Por exemplo, os mercados de previsão (como o Polymarket) refletem a sabedoria coletiva e o sentimento de mercado através das apostas dos utilizadores em eventos futuros.

Integração Profunda de IA e Big Data

O InfoFi depende de inteligência artificial e tecnologias de big data para analisar informações em tempo real, descobrir padrões valiosos e apoiar a tomada de decisões financeiras. As plataformas de análise de dados on-chain (como o Dune Analytics) utilizam ferramentas de visualização para extrair dados valiosos da blockchain.

Origem: https://polymarket.com/activity

Papel Chave dos Oráculos Confiáveis na InfoFi

1. Autenticidade e Confiabilidade dos Dados
   Os oráculos garantem que as fontes de dados externas dentro do ecossistema InfoFi são genuínas e confiáveis, impedindo que desinformação ou manipulação de dados influenciem as decisões.

2. Descentralização e Resistência à Censura
   Usar uma rede descentralizada de oráculos impede pontos únicos de falha e manipulação de dados, garantindo a estabilidade e justiça do fluxo de informações.

3. Potencializar Contratos Inteligentes
   Os contratos inteligentes dependem de oráculos para acessar dados off-chain (como tendências de mercado, notícias, informações financeiras, etc.), garantindo a precisão dos processos automatizados.

4. Facilitar a Financeirização de Dados
   Oráculos confiáveis permitem a assetização de dados, suportando aplicações como negociação de dados, mercados de previsão e classificações de crédito dentro do InfoFi, aumentando assim o valor econômico dos dados.

5. Gestão de Risco e Segurança
   Oráculos confiáveis formam a infraestrutura de dados da InfoFi, garantindo a autenticidade dos dados, a execução confiável de contratos inteligentes e promovendo a financeirização de dados, criando assim um ambiente seguro e confiável para uma economia de informação descentralizada.

O setor InfoFi (Finance Information) ainda está em seus estágios iniciais. Ao transformar informações em ativos negociáveis e otimizar a tomada de decisões financeiras por meio de tecnologias como blockchain, IA e big data, várias aplicações e projetos notáveis surgiram, impulsionando a valoração da informação e o crescimento do ecossistema.

Origem: https://trustedoracle.wetrust.io/#/

Relação Entre IA e InfoFi

A IA serve como base tecnológica da InfoFi, fornecendo capacidades para processamento de dados, previsão e automação. Por sua vez, a InfoFi amplia os cenários de aplicação da IA e os incentivos econômicos, complementando-se mutuamente.

1. IA como a Força Motriz por trás do InfoFi

Processamento e Análise de Dados: A essência do InfoFi reside em converter informações em ativos negociáveis ou bases para decisões financeiras, e a IA se destaca no processamento de grandes quantidades de dados (incluindo dados on-chain, redes sociais, notícias, etc.) para revelar padrões ocultos. Por exemplo, a IA Kaito emprega processamento de linguagem natural (NLP) e aprendizado de máquina para calcular o "mindshare," quantificando a atenção em métricas financeiras.

Eficiência em tempo real: A capacidade em tempo real da IA de analisar dados fornece suporte dinâmico para o InfoFi. Por exemplo, os preços de mercado na Polymarket dependem da IA e dos oráculos para integrar dados de eventos externos, refletindo rapidamente o consenso coletivo.

Execução Automatizada: Os contratos inteligentes são uma parte crucial do InfoFi. A inteligência artificial melhora a eficiência de execução otimizando oráculos (como o oráculo otimista da UMA) ou incorporando diretamente lógica nos contratos (como estratégias de negociação automatizadas).

2. InfoFi fornece cenários de aplicação e fundamentos de dados para a IA

Diversas Fontes de Dados: O ecossistema InfoFi agrega várias fontes de dados através de plataformas blockchain e descentralizadas (como The Graph e Ocean Protocol), fornecendo inputs multidimensionais de alta qualidade para treinar modelos de IA. Por exemplo, dados on-chain do Dune Analytics podem ser utilizados para treinar IA na previsão de rendimentos DeFi.

Incentivos financeiros: Os mecanismos de token da InfoFi (como Yaps da Kaito, ARKM da Arkham) incentivam os utilizadores a contribuir com dados ou potência computacional, abordando os desafios de aquisição de dados no desenvolvimento de IA. Por exemplo, o mercado de dados do Ocean Protocol permite que os indivíduos transformem os seus dados em ativos, fornecendo recursos negociáveis para o treino de IA.

Computação Descentralizada: Os projetos InfoFi (como o DataSwarm da Cookie) exploram a computação descentralizada de IA, permitindo aos usuários compartilhar poder computacional para executar modelos, reduzindo assim os custos e os riscos de privacidade associados à IA centralizada.

3. Exemplos Concretos de Sinergia

Financeirização da Economia da Atenção: a IA converte a atenção do usuário em ativos financeiros quantificáveis, analisando gráficos sociais e compreensão semântica (como Kaito and Cookie), avançando o modelo da economia da atenção da InfoFi.

Precisão nos Mercados de Previsão: A IA melhora os sinais de preço nos mercados de previsão (como Polymarket, Polkamarkets) através da análise de aprendizado de máquina de dados históricos e tendências em tempo real, melhorando a precisão preditiva. Por exemplo, as previsões bem-sucedidas da Polymarket durante as eleições dos EUA em 2024 dependeram fortemente da modelagem rápida da IA do sentimento do eleitorado.

Data Assetization and Governance: A IA analisa ferramentas on-chain (como Nansen, Arkham) para identificar comportamentos de “baleia” ou dinâmicas de mercado, gerando pontuações de crédito ou avaliações de risco. InfoFi então tokeniza essas percepções (como GRT, OCEAN), transformando-as em ativos negociáveis ou referências para governança de DAO.

Origem:https://dune.com/produto/ai

Projetos representativos

O setor de InfoFi inclui vários subcampos, sendo que cada projeto enfatiza diferentes aspectos, todos com o mesmo objetivo central: transformar informações em ativos, otimizar a distribuição de atenção ou promover a financeirização de dados.

Por exemplo, Polymarket, Kaito AI e The Graph representam diferentes focos em mercados de previsão, incentivos de dados e indexação descentralizada; Nansen, Dune Analytics e Arkham fornecem a infraestrutura necessária para analisar dados on-chain; Cookie e Polkamarkets concentram-se na economia da atenção e nos mercados de previsão; Messari e Ocean Protocol abordam o campo a partir dos ângulos de relatórios de pesquisa e negociação de dados, respetivamente.

Juntos, esses projetos criam um ecossistema InfoFi rico e diversificado que suporta a captura de valor da informação na era Web3.

1. Mercado de Previsão

Cenário de Aplicação:

O mercado de previsão é uma área-chave da InfoFi. Os utilizadores podem fazer apostas em eventos futuros como eleições políticas, indicadores económicos, eventos desportivos e desastres naturais usando uma plataforma descentralizada alimentada pela tecnologia Oracle e contratos inteligentes. Os preços no mercado refletem a inteligência coletiva e o valor da informação em tempo real.

Esta abordagem não só dá aos utilizadores oportunidades para apostar e obter lucros, mas também fornece dados altamente precisos para os decisores de negócios e governamentais. Por exemplo, os mercados de previsão podem ajudar a avaliar a probabilidade de sucesso de um novo produto ou tendências económicas.

Projeto representativo: Polymarket

A Polymarket opera na blockchain da Polygon, oferecendo um ambiente de negociação claro e de baixo custo. Os usuários podem criar portfólios e negociar com base em eventos globais populares como política, pandemias e notícias atuais. Os preços de mercado indicam o consenso entre os negociantes em tempo real, transformando previsões em insights acionáveis.

Durante as eleições presidenciais dos EUA de 2024, a plataforma obteve uma participação significativa e previu com precisão os resultados em vários estados, demonstrando o potencial de transformar informações em ativos financeiros e servir como uma fonte confiável e com baixo viés para previsões de eventos futuros.

Fonte: https://polymarket.com/markets/all

2. Assetização de Dados e Incentivos

Cenário de Aplicação:

O InfoFi promove a partilha de informações de alta qualidade, incentivando os utilizadores com tokens ou permitindo-lhes negociar e alugar ativos de dados num mercado descentralizado. Os NFTs de dados levam isso um passo adiante ao converter conjuntos de dados únicos (como pesquisa de mercado, modelos de treino de IA e dados de sensores em tempo real) em ativos digitais que podem ser negociados.

Por exemplo, as organizações de pesquisa podem criar NFTs a partir de seus relatórios exclusivos e leiloá-los na blockchain, permitindo que os criadores lucrem por meio de sua influência social e facilitando a transferência de informações de conteúdo estático para capital dinâmico.

Projeto representativo: Kaito

Kaito concentra-se no espaço Web3 e criptomoedas, agregando dados de milhares de fontes, incluindo redes sociais, dados on-chain, fóruns de governança e meios de comunicação. Utiliza inteligência artificial e algoritmos proprietários para medir a "participação mental" (a popularidade e alcance das discussões) e recompensa os criadores de conteúdo de alta qualidade com tokens chamados "Yaps".

O Kaito Pro combina modelos de linguagem semântica com análise em tempo real para tornar mais fácil para os usuários acessar insights valiosos, enquanto o Kaito Connect constrói uma rede InfoFi impulsionada por IA que conecta criadores, usuários e marcas, garantindo distribuição justa e transparente de atenção e recursos. Sua tecnologia avançada para extrair sinais (que inclui gráficos sociais e compreensão semântica) quantifica a atenção e cria uma camada financeira interoperável de informações para o setor de criptomoedas.

Fonte:https://www.kaito.ai/

3. Análise de dados on-chain

Cenário de Aplicação:

A quantidade e complexidade dos dados blockchain estão a crescer rapidamente. As ferramentas analíticas ajudam a descobrir o valor desta informação através de painéis visuais e consultas em tempo real, permitindo aos investidores aperfeiçoar as suas estratégias de negociação quantitativa e monitorizar as tendências do mercado.

Por exemplo, os dados on-chain podem revelar como os fundos fluem dentro dos protocolos DeFi ou identificar padrões de negociação no mercado NFT, fornecendo infraestrutura essencial para o ecossistema InfoFi. Essas ferramentas também podem ajudar na gestão de riscos, detetando transações incomuns ou potenciais atividades de lavagem de dinheiro.

Projetos Representativos:

Dune: Uma ferramenta robusta de análise de dados on-chain que suporta blockchains públicas como Ethereum e Polygon. Ele permite que os usuários criem consultas SQL personalizadas e visualizem dados de blockchain facilmente, mesmo sem um conhecimento técnico. Qualquer pessoa pode extrair, analisar e criar painéis interativos para obter informações em tempo real sobre as tendências on-chain.

Como plataforma de dados abertos, o Dune permite aos usuários publicar e acessar análises com base em dados de blockchain, transformando informações complexas em gráficos fáceis de entender, o que ajuda os desenvolvedores, pesquisadores e investidores a tomar decisões informadas.

Origem: https://dune.com/home#query-engine

Nansen: Oferece insights de mercado profundos marcando carteiras e rastreando transações, ajudando os usuários a identificar os movimentos de grandes investidores ("baleias"), fluxos de capital e potenciais oportunidades de investimento. Seu painel Alpha fornece monitoramento em tempo real das flutuações de token, permitindo que os investidores capitalizem as oportunidades de mercado.

Com milhões de carteiras marcadas e alertas em tempo real, a Nansen tornou-se uma ferramenta indispensável para realizar due diligence, tomar decisões de investimento e gerir a segurança dos ativos, tanto para investidores institucionais como individuais.

Fonte: https://www.nansen.ai/

The Graph: The Graph é um protocolo de indexação descentralizado que organiza e analisa dados de blockchain usando subgráficos. Ele oferece uma API aberta que permite que qualquer aplicativo consulte dados facilmente e suporta mais de 3.000 projetos ativos, incluindo projetos populares como Uniswap e Aave. A rede lida com mais de 1 bilhão de consultas diariamente (dados estimados), fornecendo suporte eficiente à extração de dados para InfoFi.

Os utilizadores, incluindo indexadores, curadores e delegados, devem deter tokens GRT para manter a integridade dos dados e ganhar taxas, o que ajuda a garantir a segurança da rede e os incentivos económicos.

Origem: https://thegraph.com/en/

Oportunidades

Nova Área para Descoberta de Valor
A informação, enquanto ativo intangível, é frequentemente subvalorizada nas finanças tradicionais. O InfoFi abre oportunidades para uma exploração mais profunda e monetização da informação, especialmente em Web3 e economias descentralizadas, onde o fluxo e negociação de informação podem tornar-se muito mais eficientes.

Potenciar a Economia Individual
O InfoFi permite que os usuários comuns participem na criação e partilha do valor da informação através de um sistema de tokenização. Por exemplo, os criadores de conteúdo podem ganhar recompensas em tokens por partilhar os seus conhecimentos, o que reduz as barreiras de entrada na economia da informação.

Impulsionar a Inovação Financeira
O crescimento do InfoFi poderia levar a novos produtos e serviços financeiros. As inovações potenciais incluem derivativos baseados em informações, seguros de informações e até mesmo fundos de índice de informações, que podem se tornar tendências significativas no futuro.

Aumentar a liquidez de dados
O InfoFi promove um fluxo eficiente de dados e partilha, quebrando os silos de dados e melhorando a utilização de recursos pelos participantes do mercado.

Aplicações de Contratos Inteligentes
Os contratos inteligentes construídos com tecnologia blockchain podem automatizar transações de informações e eliminar a necessidade de confiança, reduzindo assim os custos das transações.

Governação descentralizada
Plataformas descentralizadas oferecem aos utilizadores mais oportunidades para participar nos processos de tomada de decisão, promovendo a democratização do mercado de informação.

Integração entre Campos
InfoFi pode colaborar com outros setores emergentes, como IA, IoT e big data, promovendo o desenvolvimento de soluções inovadoras.

Fonte: https://oceanprotocol.com/

Desafios

Privacidade e Segurança de Dados
A financeirização da informação envolve a recolha e utilização de dados do utilizador, o que levanta o desafio de equilibrar a extração de valor com a proteção da privacidade. É crucial garantir a segurança dos dados e respeitar a privacidade do utilizador ao utilizar eficazmente os dados.

Incerteza regulamentar
Por lidar com negociação de informações e tokenização, o InfoFi pode entrar em áreas cinzentas das regulamentações financeiras atuais. Diferenças nas políticas entre países e regiões podem dificultar o crescimento do setor e complicar a conformidade legal.

Bolhas do mercado e especulação
Os projetos InfoFi podem sofrer de um entusiasmo excessivo e riscos especulativos, como muitos setores emergentes. Se os projetos se concentrarem muito nos lucros a curto prazo em detrimento da criação de valor a longo prazo, isso poderá erodir a confiança no mercado e potencialmente levar a mudanças significativas na indústria.

Desafios na Implementação de Tecnologia
A computação privada e o armazenamento descentralizado ainda estão em evolução e enfrentam desafios de desempenho e usabilidade. Para que o InfoFi seja amplamente adotado, essas tecnologias devem ser continuamente aprimoradas para garantir que sejam eficientes e estáveis em aplicações do mundo real.

Qualidade e Padronização de Dados
O sucesso dos mercados de dados descentralizados depende da troca de dados de alta qualidade. Estabelecer um mecanismo confiável para avaliar a qualidade dos dados é essencial para garantir a precisão e confiabilidade dos dados de transações, o que é crucial para o crescimento saudável do mercado.

Origem: https://www.upguard.com/blog/biggest-data-breaches-us

Perspetivas Futuras

Embora o setor InfoFi ainda esteja em fase exploratória, o seu potencial já está a tornar-se claro. Com os avanços tecnológicos e o desenvolvimento gradual do mercado, o InfoFi está preparado para alcançar avanços em várias áreas-chave:

Integração de Informação entre Cadeias
No futuro, a InfoFi pode se estender além de um único blockchain, utilizando tecnologia de cadeia cruzada para permitir a interconexão de informações. Isso criaria uma rede de valor mais ampla e eliminaria silos de informação.

Integração com o Metaverso
O metaverso, uma parte vital do mundo virtual, requer um fluxo significativo de informações. O InfoFi pode fornecer a infraestrutura necessária para a negociação de informações dentro do metaverso, incluindo pontuação de crédito para identidades virtuais e precificação de ativos virtuais, promovendo assim o crescimento da economia virtual.

Mercado Global de Informação
Graças a mecanismos descentralizados, a InfoFi visa estabelecer um mercado global de negociação de informações. Notícias, relatórios de pesquisa e conteúdo gerado pelo usuário podem circular livremente em todo o mundo em formatos tokenizados, reduzindo as barreiras de informação.

Dados de DAOs alimentados por InfoFi
Plataformas de dados governadas pelos utilizadores garantem uma partilha justa de dados e uma gestão descentralizada, levando a um fluxo e utilização de dados mais eficientes.

Tokenização de Dados como NFTs
Os utilizadores poderão autorizar e negociar os seus dados pessoais como NFTs, aumentando assim o seu valor económico.

Integração de IA com InfoFi
Os modelos de IA treinados em dados descentralizados irão melhorar a equidade da inteligência de dados e incentivar mais inovações e aplicações tecnológicas transparentes.

Conclusão

Como uma plataforma descentralizada para a financeirização da informação, o InfoFi está a impulsionar mudanças significativas na informação digital. Ao alavancar a tecnologia blockchain e contratos inteligentes, o InfoFi converte informação em ativos negociáveis, criando novos modelos de negócio e valor para todas as partes interessadas. O seu principal objetivo é desmantelar as barreiras da informação, facilitar a partilha e melhoria da informação e promover o fluxo global de informação.

No entanto, a InfoFi enfrenta desafios relacionados com a maturidade tecnológica, proteção da privacidade e conformidade. Num mercado competitivo, encontrar uma forma de se diferenciar é essencial. Com os avanços tecnológicos contínuos e a crescente procura do mercado, espera-se que a InfoFi faça progressos em várias áreas e se torne um componente central da economia da informação.

Em resumo, o InfoFi oferece soluções inovadoras para a economia da informação, e o seu futuro parece promissor, mas superar desafios será fundamental para o seu sucesso na conquista da transformação global.