Об'єднання тринадцяти китайських відомств для боротьби з «Торгівлею криптовалютою»! Стейблкоїн рідко стає мішенню для регуляторів

28 листопада Народний банк Китаю провів засідання координаційного механізму боротьби з торгівлею та спекуляціями на віртуальних грошах, на якому були присутні відповідальні особи з 13 відомств, зокрема Міністерства громадської безпеки, Верховного суду та Верховної прокуратури. На засіданні вкрай рідко було окремо згадано «стейблкоїн», чітко зазначивши, що стейблкоїн є формою віртуальної монети, і існує ризик його використання для відмивання грошей, шахрайства з коштами, незаконного трансферу коштів за кордон тощо. Засідання підкреслило, що бізнес-діяльність, пов'язана з віртуальними грошима, є незаконною фінансовою діяльністю.

стейблкоїн вперше був окремо виділений як нова мета

У попередніх регуляторних документах офіційно часто використовували термін «віртуальні гроші». Але в поточному прес-релізі зустрічається надзвичайно рідкісне окреме згадування «стейблкоїн» (таких як USDT, USDC тощо) для критики. На конференції підкреслили, що стейблкоїн є формою віртуальних грошей, яка наразі не може ефективно задовольнити вимоги щодо ідентифікації клієнтів, протидії відмиванню грошей та інші, і існує ризик його використання для відмивання грошей, шахрайства з мобілізацією коштів, незаконного трансферу коштів через кордон тощо.

Це дуже проникаючий сигнал. У минулій юридичній практиці USDT часто розглядався як «посередницький інструмент». Багато OTC торговців і підприємств вважають, що використання стейблкоїнів для розрахунків може уникнути ризиків безпосереднього володіння біткоїном та іншими високоволатильними віртуальними монетами. Однак у контексті цього засідання це сприйняття було повністю спростоване. Офіційні особи з принципу заперечують можливість відповідності стейблкоїнів в існуючій фінансовій системі.

Це також означає, що в майбутньому атаки на USDT більше не обмежуватимуться лише етапом “спекуляцій”, можливо, буде завдано сильного удару по етапу “платежів та розрахунків”. Це підвищить ризик для OTC підприємців та інших суб'єктів, які отримують кошти в USDT, оскільки, якщо вони будуть пов'язані з підозрілими фінансами, їх можуть кваліфікувати як “злочин допомоги інформаційним мережевим злочинним діям” (помічництво злочинам у сфері інформаційних технологій), “злочин приховування” (приховування та замовчування злочинних доходів), “Відмивання грошей” або “незаконну діяльність”.

стейблкоїн被单独点名的三大警示

Ризик розрахунків: отримання платежів у USDT більше не є «сірим» сектором, а чіткою точкою комплаєнсу.

Переміщення через кордон: використання стейблкоїнів для трансакцій через кордон буде підлягати більш суворим юридичним наслідкам

Високий ризик для OTC продавців: OTC продавці, які займаються обміном USDT на юані, стали об'єктом цільового тиску.

Протягом останніх кількох років багато компаній, які виходять на міжнародний ринок, трансакційної електронної комерції та ігрових компаній використовували USDT як інструмент для розрахунків, вважаючи, що це дозволяє уникнути валютного контролю та знизити витрати на трансакції між країнами. Однак на цій зустрічі чітко зазначено, що стейблкоїн класифікується як «такий, що може бути використаний для порушення правил трансферу коштів через кордон», що означає, що така практика в майбутньому може зіткнутися з кримінальними ризиками. Будь-який бізнес, який продовжує використовувати USDT як розрахунковий інструмент, рекомендується негайно вжити заходів для забезпечення відповідності.

Судове тлумачення незабаром з'явиться, щоб заповнити правову прогалину

У ході конференції було сказано одне речення, яке заслуговує на увагу всіх юристів та практиків: «Кожній установі слід поліпшити політику нагляду та правову основу». Усі чотири основні судові органи (Міністерство громадської безпеки, Міністерство юстиції, Верховний суд, Верховна прокуратура) були присутні та чітко зазначили «удосконалення правової основи». Це не лише взаємодія між відомствами, а також прагнення вирішити давню проблему «одна справа – різні вироки» та «перехрестя кримінального та цивільного права».

Основою для боротьби з віртуальними грошима наразі залишаються в основному адміністративні нормативні документи, такі як «Повідомлення» 2021 року. Що стосується застосування кримінального права, то в деяких аспектах все ще є простір для правового тлумачення. Наприклад, однакові OTC-транзакції в різних регіонах можуть бути визнані незаконним підприємництвом в одних судах, допомогою в злочині в інших, а в деяких - приховуванням злочину. Це явище «різного вирішення однієї справи» виникає через відсутність єдиного стандарту застосування закону.

Майбутнє тлумачення права, ймовірно, буде заповнено в кількох «сірих зонах». Межі кримінальних звинувачень і основні випадки: чітке визначення, у яких конкретних випадках відбувається злочин і який злочин має місце. Визначення суми: єдина стандартизація обчислення суми, пов'язаної з Віртуальними грошима, чи буде вона базуватися на ринковій ціні на момент вчинення правопорушення, на сумі прибутку чи на обсязі угод. Норми обробки: регулювання процесу вилучення, арешту та подальшої обробки Віртуальних грошей, вирішення правових проблем, з якими стикаються правоохоронні органи при обробці арештованих монет.

Три основні питання, які можуть бути чітко визначені судовим тлумаченням

Уточнення стандартів засудження: Чітке визначення конкретних стандартів засудження для різних дій, таких як спекуляція монетами, OTC-торгівля, розрахунки стейблкоїнами тощо.

Обчислення суми: Уніфікований метод обчислення суми, що стосується віртуальних грошей, щоб уникнути плутанини в судовій практиці.

Норми затримання та утилізації: Чіткі юридичні процедури для конфіскації, затримання, аукціону або знищення віртуальних грошей, що підлягають розслідуванню.

Це знаменує собою те, що обробка справ з віртуальними грошима перейде від «політичного підходу» до нової стадії «докладного застосування законодавства». Для працівників монетного ринку та юристів це означає, що раніше використовувана «правова сіра зона» поступово зникне, і її замінить чітка та сувора правова межа.

Оновлення розслідування двостороннього проникнення інформації про фінансові потоки

Засідання наголосило на фокусі на «потоках інформації та коштів». Це не лише моніторинг на технологічному рівні, а й еволюція методів розслідування та їхнє повне охоплення. Щодо потоків коштів, зв'язок між банківською карткою та адресою в мережі буде ще більш тісним. Традиційна «операція з розриву карток» буде вдосконалена в «операцію з розриву ланцюга», регуляторні органи зможуть відстежувати повний шлях коштів від банківської картки до біржі віртуальних грошей, а потім до адреси в мережі.

У сфері інформаційних потоків записи доступу до соціальних мереж, бірж, журнали та дані про взаємодію в блокчейні стануть ключовими доказами для засудження. Такий «подвійний» моніторинг є надзвичайно небезпечним. Наприклад, для OTC-торговців «грошовий потік» показує взаємодію з підозрілою адресою, а в «інформаційному потоці» містяться такі висловлювання, як «не проходить картка», «тестування картки», «аномалія курсу» тощо, це може прямо свідчити про суб'єктивну обізнаність, що, в свою чергу, може становити злочин.

«Не проти картки» – це жаргон OTC-індустрії, що означає проведення USDT-транзакцій без посередництва банківської картки. «Тест картки» – це перевірка, чи працює банківська картка, чи не була заморожена або під ризиком. «Аномальний курс» вказує на те, що обмінний курс USDT явно відхиляється від нормального рівня, що зазвичай є ознакою Відмивання грошей. Поява цих термінів разом із підозрілими фінансовими потоками майже напевно свідчить про суб'єктивну обізнаність, що призводить до кримінальної відповідальності.

Це вдосконалення технологій моніторингу різко підвищило юридичні ризики торгівлі OTC. Раніше торговці OTC могли вважати, що якщо вони не беруть безпосередньої участі у шахрайстві чи інших злочинних діяльностях, а лише надають послуги обміну віртуальних монет, ризики можуть бути контрольованими. Але за умовами розслідування з подвійним проникненням, будь-який контакт з коштами, що підпадають під підозру, може бути відслідкований. Навіть якщо торговець суб'єктивно не знає джерела коштів, якщо в чатах є підозрілі висловлювання, це може бути розцінено як «повинен був знати», і нести відповідальність.

OTC продавці та реальні підприємства: зони ризику для відповідності

Конференція зазначила, що «діяльність, пов'язана з віртуальними грошима, є незаконною фінансовою діяльністю» і підкреслила «суворе покарання». Які саме є відповідні бізнес-діяльності? Згідно зі стандартами 2021 року, володіння монетою фізичними особами не є «відповідною діяльністю», яка підлягає переслідуванню, а прості інвестиційні угоди фізичних осіб не підпадають під кримінальне переслідування, але відносяться до зони «ризиків на власний розсуд». Проте, комерційні угоди підпадають під «незаконну фінансову діяльність».

OTC підприємці насамперед потрапляють до групи з високим ризиком. Так звані «приватні перекази, офлайн для U» є саме тим, на чому регулятори «суворо борються з незаконною кримінальною діяльністю». Раніше багато OTC підприємців вважали, що, якщо вони надають легальні послуги обміну і не беруть участі в злочинній діяльності, то не матимуть правових ризиків. Але підсумки цієї конференції повністю розвіяли цю ілюзію. Як тільки займаєшся бізнесом з обміну віртуальних монет і fiat-валюти, незалежно від суб'єктивних намірів, це може бути кваліфіковано як незаконна фінансова діяльність.

Реальні підприємства, які використовують віртуальні монети для розрахунків у своїй діяльності, також стикаються з величезними ризиками. Незалежно від того, чи йдеться про вихід ігор на міжнародні ринки, транскордонну електронну комерцію чи інший бізнес, пов’язаний з міжнародними платежами, якщо все ще використовують USDT в якості інструменту розрахунків, рекомендується терміново вжити заходів для дотримання норм. На цій конференції стейблкоїн чітко визначили як одну з форм віртуальних монет та вказали на його ризики при транскордонному переміщенні коштів, що означає, що використання USDT для розрахунків більше не є “сірою зоною”, а є чіткою точкою ризику дотримання норм.

Будь-яка форма “оплати від імені”, “покупки від імені”, “оренди рахунків/гаманців” в умовах нових юридичних тенденцій може легко порушити закон про допомогу в злочині та інші злочини. Поріг для притягнення до відповідальності за допомогу в злочині відносно низький: якщо особа усвідомлює, що інші використовують інформаційні мережі для вчинення злочину, і все ж надає їм технічну підтримку, рекламу, платіжні послуги тощо, це може бути визнано злочином. У сфері віртуальних грошей надання адреси гаманця, обмін від імені, оренда банківської картки тощо можуть бути визнані допомогою.

Від азартних ігор до обов'язкового переходу до регулювання

Засідання зазначило, що останнім часом під впливом різних факторів спекуляції на ринку віртуальних грошей знову активізувалися, а пов'язані з цим незаконні кримінальні дії час від часу відбуваються, що ставить нові виклики перед ризиками та контролем. Ця заява визнає відновлення ринку віртуальних монет і пояснює, чому, незважаючи на введення суворих політик у 2021 році, у 2025 році все ще потрібно скликати таку високопрофільну нараду.

Біткоїн у биківському ринку 2024-2025 років подолав історичний максимум, що сприяло процвітанню всього ринку віртуальних грошей. Хоча в Китаї заборонено торгівлю віртуальними монетами, інвестори, які беруть участь у спекуляціях через закордонні біржі та OTC канали, все ще масово присутні. Це явище «заборонити, але не зникнути» викликало велику увагу регуляторів, особливо через значне зростання кількості шахрайств і випадків відмивання грошей, пов'язаних із віртуальними монетами.

Конференція вимагала від усіх підрозділів продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних грошей, постійно боротися з незаконною фінансовою діяльністю, пов'язаною з монетами. Усі підрозділи повинні поглибити співпрацю, посилити обмін інформацією, ще більше підвищити здатність до моніторингу, суворо боротися з незаконною злочинною діяльністю, захищати безпеку майна громадян та підтримувати стабільність економічного і фінансового порядку. Ця спільна акція 13 відомств демонструє рішучість і здатність уряду Китаю до виконання.

Для працівників криптовалютної сфери, OTC-торговців та суб'єктів, які можуть використовувати U монета для розрахунків, основні точки, що були озвучені на цій нараді, полягають не лише в «забороні», а й у подальшому звуженні та деталізації червоних ліній. У світлі нових регуляторних умов, як працівники криптовалютної сфери, так і відповідні підприємства повинні об'єктивно оцінити нинішню ситуацію, повторно оцінити відповідність бізнесу, звернути увагу на збереження даних та перевірку, а також запобігти пов'язаним ризикам. Важливіше, ніж заробіток прибутку, є забезпечення безпеки особи та активів.

11.28 Зустріч не є простою рутинною розмовою, вона є стратегічним оновленням нації в умовах нових викликів фінансовій безпеці. Можливість стейблкоїнів відповідати вимогам існуючої фінансової системи була повністю заперечена, а “правовий патч” судового переслідування незабаром буде впроваджено.