Китайська "королева шифрування" Цянь Чжімінь затримана в Лондоні: справа про відмивання 60 000 монет Біткойн відкриває чорну завісу багатомільярдного шахрайства

Лондонський Південносхідний королівський суд 19 листопада виніс вирок головному винуватцю міжнародної справи з відмивання грошей Біткойн - Цянь Чжі Мін, яку прокурори назвали “суперлиходієм”. Ця китайська жінка, яка брала участь у схемі інвестиційного шахрайства на 5,6 мільярдів доларів, була засуджена до 11 років і 8 місяців позбавлення волі.

Справи показують, що Цянь Чжімінь зібрав 400 мільярдів юанів від 128 тисяч інвесторів через непозволену китайську інвестиційну компанію, а потім втік до Великобританії через Південно-Східну Азію, використовуючи підроблені паспорти. Британська поліція під час антилегалізаційної операції в 2018 році вилучила понад 60 тисяч Біткойнів, в той час їхня вартість становила 1,8 мільярда доларів, за нинішніми цінами це вже 6,4 мільярда доларів. Ця справа встановила рекорд серед британських правоохоронних органів щодо конфіскації криптовалюти, а також виявила нову модель відмивання грошей, що використовує криптоактиви для трансакцій кримінальних доходів через кордон.

Відновлення моделі роботи та фінансових потоків вражаючої афери

Ця столітня афера почала діяти в 2014 році, коли контрольована Чень Чжімінем компанія-обманка під виглядом “урядових фондів для інфраструктурних проектів” обіцяла 15 % - 25 % річних доходів, через багаторівневу піраміду залучивши 128 тисяч інвесторів протягом трьох років. Насправді компанія використовувала типову схему Понці, виплачуючи доходи старим інвесторам за рахунок коштів нових, а реальний грошовий потік йшов на масове придбання Біткойнів.

Аналіз на блокчейні показує, що в період з 2016 по 2017 рік більше 2 мільйонів монет Ефір були переведені з основних CEX Китаю в міксери та в підсумку обміняні на 73 тисячі Біткойнів. Коли китайські регулятори в 2017 році провели раптову перевірку на презентації компанії, Чень Чжі Мін вже втік на електричному велосипеді до кордону М'янми з криптоключами. Його маршрут втечі був ретельно спланований — він використовував фальшиві паспорти Сент-Кітс і Невіс, подорожуючи через Таїланд, Грецію, і в підсумку отримав візу для інвестиційної імміграції у Великій Британії під ім'ям “Yadi Zhang”.

Міжнародна співпраця в правоохоронних органах та виклики у поверненні криптоактивів

Національне агентство кримінальних злочинів Великої Британії розпочало розслідування після отримання підозрілого звіту про транзакцію від лондонської юридичної фірми в 2018 році, яка виявила, що клієнт намагався купити розкішний будинок за 37 мільйонів фунтів стерлінгів за допомогою Біткойнів, походження яких було невідоме. Поліція, відстежуючи дані в мережі, виявила криптогаманець асистента Чень Чжі Міня Вень Цзянь, і під час рейду в квітні 2018 року було вилучено апаратний гаманець, що містив 61 000 Біткойнів.

Цей пакет активів на той момент коштував близько 1,8 мільярда доларів, і через різке зростання ціни Біткойна його оцінка зросла в 3,5 рази. Процедура повернення активів стикається з юридичними викликами — програма компенсації для постраждалих у Великій Британії охоплює лише традиційні фінансові злочини, а як обробляти криптовалюту — прецедентів немає. Юридичний координаційний орган ЄС пропонує використовувати модель “заморожування-аукціон-розподіл”, тобто правоохоронні органи конфіскують Біткойн, після чого через уповноважені біржі реалізують його і пропорційно повертають постраждалим. Але коливання ціни Біткойна робить вибір моменту оцінки спірним питанням.

Біткойн Відмивання грошей ключові факти

• Сума шахрайських зборів: 400 мільярдів юанів (56 мільярдів доларів США)
• Постраждалі інвестори: 128 тисяч осіб
• Вилучено Біткойн: 6,1 тис. монет (поточна вартість 6,4 млрд доларів)
• Термін покарання головного злочинця: 11 років 8 місяців
• Країна використання підробленого паспорта для втечі: Сент-Кітс і Невіс

Прогалини в регулюванні криптовалют та еволюція технологій протидії відмиванню грошей

Ця справа виявила три основні прогалини в регулюванні криптовалют на той час: недостатня перевірка відкриття рахунків з підробленими паспортами, відсутність вимоги підтвердження джерела для покупки нерухомості за великі суми Біткойн, а також незв'язок віз для інвестиційних мігрантів з перевіркою криптоактивів. Ці прогалини наразі швидко усуваються глобальними регулюючими органами — Група спеціальних заходів фінансової дії вже вимагала від країн-членів впровадити “правила подорожі”, які вимагають ідентифікації для криптоугод на суму понад 3000 доларів.

Технічні рішення також швидко розвиваються. Системи виявлення підозрілих моделей, розроблені компаніями з аналізу блокчейну, такими як Chainalysis, можуть за допомогою аналізу графіків транзакцій позначати адреси, пов'язані з міксерами, з точністю 85%. Варто зазначити, що протоколи децентралізованих фінансів починають інтегрувати інструменти відповідності. У передньому плані Uniswap вже додано функцію перевірки адрес транзакцій, яка автоматично блокує гаманці, пов'язані зі списками санкцій.

Глибока оцінка впливу справи про відмивання 60 тисяч монет Біткойн на сектор

Хоча справа сама по собі є варіантом традиційного шахрайства з криптовалютою, її рішення має глибокий вплив на галузь. На юридичному рівні встановлено два важливі прецеденти: володіння криптоактивами, отриманими злочинним шляхом, становить “злочин з обробки злочинного майна”, а їхня вартість розраховується за моментом реалізації; юрисдикції можуть безпосередньо отримувати дані з блокчейну за допомогою “угоди про обмін цифровими доказами”.

На ринковому рівні інституційні інвестори, навпаки, отримали підвищення впевненості завдяки цій справі — британська поліція успішно зберігала залучені Біткойн протягом 6 років без жодних інцидентів безпеки, що підтверджує доцільність кваліфікованих схем зберігання. Регуляторна позиція зазнала тонких змін: після рішення суду Міністерство фінансів США видало вказівки, які чітко дозволяють легальним установам надавати послуги зберігання конфіскованих криптоактивів, що відкриває шлях для більшої кількості традиційних фінансових установ для входження в цю сферу.

Коли анонімність блокчейну переплітається зі складністю транснаціональної злочинності, ця гра в кішки-мишки стимулює технології боротьби з відмиванням грошей до нової ери. Вирок у справі Чень Чжі Мінь не лише покарання окремих злочинців, але й потужний поштовх до процесу комплаєнсу в криптоіндустрії — він доводить, що навіть у найбільш прихованому світі ланцюгів, меч законності все ще висить над головою.