Diyelim ki kripto piyasasında 10 milyon kazandınız, heyecanla USDT'yi RMB'ye çevirip kârları kilitlemek istiyorsunuz. Merkezi Olmayan Finans (DeFi) heyecanı altında, iyi bir değerlendirme almış bir satıcı buldunuz, sürecin de düzenli olduğunu düşündünüz: Önce coin'i platforma suç ortağı olarak transfer edin, karşı tarafın para göndermesini bekleyin ve ardından coin'i onaylayın. Görünüşte oldukça güvenli mi? Aslında büyük bir tuzak.

Temel sorun şu ki - karşınızdaki kişinin size gönderdiği paranın temiz olup olmadığını doğrulamanız imkansız.

Bazıları, fonların dondurulmasını kontrol edebileceğimi, satıcıların taahhütname imzalatabileceğimi ve sadece güvenilir işlemleri seçebileceğimi söyleyebilir. Ama açıkçası, bunlar sadece yüzeysel çözümler. Hesabın dondurulup dondurulmayacağı, birinin şikayet edip etmemesine bağlıdır; bu tamamen rastgeledir, sanki yerleştirilmiş bir zaman ayarlı bomba gibi, ne zaman patlayacağını bilemezsin.

Daha da kötü olan, zaman farkıdır. Belki şu anda işlem oldukça sorunsuz ilerliyor, üç ay, altı ay veya hatta iki yıl sonra, birden banka kartının dondurulduğunu fark ediyorsun. Neden? Çünkü satıcı daha önce soruşturma konusu olan fonlar almış, şimdi senin üzerine geliyorlar. Ayrıca bu sık işlem yapan satıcı hesapları, çoktan bankanın büyük verisi tarafından yüksek riskli hesaplar olarak işaretlenmiş durumda, senin bu tür hesaplarla para alışverişin olursa, kendin de etkilenirsin.

Yerli bankaların risk kontrolü oldukça hassastır. Kartınız sık sık büyük meblağlar hareket ediyorsa ve hiç birikim kaydınız yoksa, sistem durumu doğrudan anormal olarak değerlendirebilir ve bir tuşa basarak dondurabilir. Birçok insan tam da bu yüzden başı belaya girdi - aslında yasadışı bir şey yapmadıkları halde, sonuç olarak