Gate, önde gelen bir kripto para borsası, yakın zamanda geleneksel finans sektöründe önemli bir hukuki eylem hakkında bilgi aldı. Çarşamba günü, JPMorgan Chase Bank, öğrenci finansmanı platformu Frank'in kurucusu Charlie Javice'in yanı sıra bir tröst ve başka bir kişiye karşı bir dava açtı. Banka, onların finansal kurumu, şirketi $175 milyon dolara satın alması için kandırmak amacıyla dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunduğunu iddia ediyor.

Finansal dev, sanıkların Frank'in başarılarını, ölçeğini ve piyasa etkisini yanlış tanıttığını iddia ediyor. Frank'in çektiği kullanıcı sayısı hakkında yanlış bilgi sunmakla suçlanıyorlar. Haziran 2022'de banka, şirket ve satın alma süreci üzerine bir iç soruşturma başlattı ve bu soruşturma sonucunda iddia edilen aldatma ortaya çıktı. Birleşmenin ardından, banka Frank'in e-posta hesaplarına erişim sağladı; bu hesaplarda, sanıkların bu hesapları kullanarak sahte bir müşteri listesi oluşturduğuna dair kanıtlar bulunduğu bildiriliyor.

İncelemeyi tamamlayan banka, sanıkları idari izne ayırdı. Daha fazla inceleme, onların neden ile işten çıkarılmalarına yol açtı. Sanıkların iddia edilen eylemleri sonucunda, bankanın $175 milyonluk edinim fiyatına eşdeğer bir kayıp yaşadığı iddia ediliyor. Finansal kurum şimdi, iptal, iade veya mahkemede belirlenecek tazminat da dahil olmak üzere hukuki çareler arıyor. Ayrıca, banka sanıklara karşı dolandırıcılık, komplo ve haksız zenginleşme hakkında yargı beyanları ile birlikte tazminat ve cezai tazminat, faiz, hukuki ücretler ve ilgili masraflar talep ediyor.

Dava ayrıca Javice'in Frank'in kullanıcı tabanını yapay olarak artırmak için neredeyse dört milyon sahte müşteri hesabının oluşturulmasını düzenlediğini iddia ediyor ve bu hesapları oluşturmak için bir veri bilimcisini işe aldığı bildiriliyor. Hukuki belgelerde, Javice'in 2021 ortalarında bankayı potansiyel bir satış hakkında görüşmek üzere yaklaştığı, bankayı $175 milyonluk satın alma işlemi için cezbetmek amacıyla Frank'in başarısını, boyutunu ve pazar penetrasyonunu yanlış beyan ettiği iddia ediliyor.

Due diligence sürecinde, Frank'ın müşteri tabanını doğrulamak için sorulduğunda, banka Javice'in bu fırsatı kullanarak bunun yerine sahte bilgi sunduğunu iddia ediyor. Davada, Javice'in Frank'ın e-posta hesaplarını kullanarak sahte müşteri listesini oluşturduğunu, bankanın artık birleşme sonrasında bu listeye sahip olduğunu ileri sürülüyor.

Bankanın, 400.000 sözde Frank müşterisine pazarlama e-postaları gönderdiği sonrasında gerçeği ortaya çıkardığı bildirildi. Bu e-postaların yaklaşık %70'i ulaşılamaz olarak geri döndü ve müşteri veri tabanının doğruluğu hakkında önemli endişeler ortaya çıkardı.

Bu durum, kurumsal satın almalarda titiz bir durum tespiti yapmanın önemini, hatta köklü finansal kurumlar için bile, çarpıcı bir hatırlatıcısıdır. Ayrıca, hızla büyüyen girişimlerle ilişkili potansiyel riskleri ve finansal teknoloji sektöründe şeffaflık ihtiyacını da vurgulamaktadır.