5 Fon, $300K Portföy üzerinde ayda 2,375 $ ödeyen (sonsuz)

Göz alıcı %9,5 getiri sağlayan ve çoğu yüksek getirili yatırımın taşıdığı mide bulandırıcı riskten uzak bir temettü stratejisi keşfettim. Bugünün belirsiz piyasında, böyle bir güvenliği kim istemez ki?

Şunu hayal edin: sadece 300.000 $ yatırımla, aylık 2.375 $ pasif gelir elde ediyorsunuz. Bunu bir milyona ölçeklendirirseniz, her ay neredeyse 8.000 $ topluyorsunuz—S&P 500 endeks fonundan alacağınız cüzdanı dolduracak 1.500 $'ın yanında.

Sır ne? S&P 500 ile aynı mavi çipli şirketlere yatırım yapan beş kapalı uçlu fon (CEFs), ancak önemli bir farkla.

Tipik ETF'lerin aksine, CEF'ler sabit sayıda hisse senedi ihraç eder. Hisse senetleri dağıtıldıktan sonra, bu kadar—dilüsyon yok, daha az volatilite. Bu yapı, BDC'ler veya ipotek REIT'leri gibi diğer yüksek getiri seçeneklerine göre daha istikrarlı bir yatırım oluşturur.

CEF'ler sıradan varlıkları - Apple ve Microsoft'u düşünün - gelir gücü haline dönüştürür. Fon yöneticileri, portföyleri içinde sürekli ticaret yaparak, karları hem yeniden yatırmak hem de hissedarlara önemli temettüler ödemek için kullanır. Birçok CEF, sürdürülebilirliklerini kanıtlayarak on yıllardır başarılı bir şekilde faaliyet göstermektedir.

Beş fonlu portföyüm, kamu hizmetleri, ABD hisse senetleri, gayrimenkul ve kurumsal tahvillere maruz kalma sağlar:

• GAB, Rollins, Mastercard ve Honeywell gibi değer kazanan varlıkları tutar.
• ASG, Amazon, Microsoft, Facebook, Alphabet ve Autodesk gibi büyüme devlerine odaklanmaktadır.
• PTY, S&P 500 şirketlerinden kurumsal tahviller sunar.
• JRS, mülk sahipliği sıkıntıları olmadan gayrimenkul yatırımı sunar.
• GUT, sürekli kamu hizmeti şirketi temettüleri sağlar

Etkileyici %9.5 getirisinin ötesinde, bu fonlar uzun vadede ortalama %11 yıllık getiri ile en iyi performans gösterenlerdir. $300,000 yatırım yapıldığında ve temettüler yeniden yatırıldığında, sadece on yıldan biraz fazla bir sürede $1 milyon dolara ulaşır ve 20 yıl içinde $2 milyon doları aşarsınız. Aylık $1,500 katkı ekleyin, ve $3 milyon dolara yaklaşacaksınız.

Hesaplama ikna edici. Zaman içinde sürdürülen mütevazı bir yatırım, emeklilikte aylık 25.000 $'dan fazla gelir üretebilir.

Yüzeyde benzer görünen, kamu hizmetleri, kurumsal tahviller ve büyük şirketler arasında çeşitlendirilmiş, %9,4 getiri sağlayan dört ek CEF belirledim. Ancak bunlar büyük indirimlerle işlem görüyor, bu da potansiyel %20'den fazla fiyat artışı öneriyor. $500K yatırdığınızı hayal edin ve bir yıl içinde $100,000 fiyat artışı ve $47,000 temettü görme potansiyeliniz var!

Bu güvenilir gelir kaynakları, özellikle bu belirsiz zamanlarda rahat bir emekliliğe giden biletiniz olabilir.