Araştırma: Kripto paralar aracılığıyla para aklama için 7 temel yöntem

Günümüzde kripto paralar dünyasında, kara para aklama giderek daha yaygın bir olgu haline geliyor. Anonimlik, merkeziyetsizlik ve sınır ötesi işlemlerin kolaylığı, dijital varlıkları fonların kaynağını gizlemek için çekici bir araç haline getiriyor. Bu araştırma, kripto para aracılığıyla kara para aklama için kullanılan temel yöntemleri ortaya koyuyor.

1. Karıştırma Hizmetleri (mikserler/tumblerlar)

Çalışma Prensibi: Mikserler, gönderici ve alıcı arasındaki bağlantıyı kopararak farklı kullanıcıların kripto para birimlerini karıştırır.

Aldatma Mekanizması:

• Şüpheli kaynaklardan gelen fonlar karıştırma servisine gönderilir.
• Kripto para, diğer kullanıcıların jetonlarıyla karıştırılır.
• Fonlar yeni adreslere partiler halinde geri dönmektedir.
• Sonuç olarak, paraların birçok yasal kaynaktan geldiği izlenimi oluşuyor.

Bu süreç, işlemlerin izlenebilirliğini ihlal ederek, fonların ilk kaynağını belirlemeyi imkansız hale getiriyor.

2. Merkezi Olmayan Borsalar (DEX)

Çalışma Prensibi: DEX platformları, kimlik tespiti olmadan kripto para ticareti yapmaya olanak tanır ve geleneksel finansal kontrol kurallarını aşar.

Açık artırma mekanizması:

• Yasadışı fonların kripto para birimine dönüştürülmesi
• Farklı tokenler arasında merkeziyetsiz borsalarda çoklu değişim
• Farklı blok zincirleri arasında çapraz zincir işlemleri gerçekleştirmek
• Fonların birden fazla cüzdana dağıtılması
• Seri işlemler aracılığıyla "temiz" kripto varlıkların elde edilmesi

KYC prosedürlerinin olmaması ve akıllı sözleşmeler arasındaki doğrudan etkileşim, fon hareketlerinin izlenmesini zorlaştırmaktadır.

3. Ağ köprüleri ve çapraz zincir işlemleri

Çalışma Prensibi: Özel protokoller kullanarak kripto paraların farklı blok zincirleri arasında taşınması.

Açıklaştırma Mekanizması:

• Bir blockchain ağından diğerine kripto para transferi (örneğin, Bitcoin'den Ethereum'a )
• Farklı blok zincirlerinin gizlilik ve düzenleme farklılıklarının kullanılması
• Hedef blokzincirinde DEX aracılığıyla işlemlere devam etme veya birden fazla adrese dağıtım yapma
• Fonların hareket yollarının karmaşıklaşması aracılığıyla ağlar arası transferler

Regülatörlerin, blok zincirleri arasındaki teknolojik farklılıklar nedeniyle bu tür işlemleri izlemeleri son derece zor.

4. Tezgahüstü Ticaret (OTC)

Çalışma Prensibi: Kripto para alıcıları ve satıcıları arasında kamu borsaları kullanılmadan doğrudan işlemler.

Aldatma Mekanizması:

• OTC platformaları aracılığıyla karşı tarafların aranması
• Piyasa dışı fiyatlarla hızlı likidite veya kripto para değişimi
• Müşteri tanımlama prosedürlerinin olmaması (KYC)
• Kaynağın ve hedefin finansal akışının belirsizliği

Piyasa dışı işlemler, düzenleyiciler tarafından izlenebilen neredeyse hiçbir iz bırakmaz.

5. NFT'lerin Para Aklamada Kullanımı

Çalışma Prensibi: NFT pazarındaki dalgalanmayı ve işlemlerin anonimliğini kullanarak fonların kaynağını gizleme.

Açık artırma mekanizması:

• NFT oluşturma veya edinme
• Tokenin kontrol edilen adresler arasında satışı
• Bir dizi işlem aracılığıyla yapay fiyat artırma
• Sahte NFT satışları aracılığıyla yasadışı fonların hareketi
• Elde edilen "yasal" gelirlerin fiat para birimlerine dönüştürülmesi

NFT'lerin fiyatlarındaki yüksek volatilite, şüpheli işlemler için mükemmel bir örtü sağlıyor.

6. Özel kripto paralar

Çalışma Prensibi: İşlemlerin izlerini gizlemek için artan anonimlikte paraların kullanımı (Monero, Zcash, Dash).

Açık artırma mekanizması:

• Yasadışı elde edilen fonların özel paralara dönüştürülmesi
• Kamu blockchain'inde izlenemeyen işlemler gerçekleştirme
• Fonların etkili bir şekilde izlenmeden serbestçe hareketi
• Kamu kripto para birimlerine veya fiat paraya geri dönüştürme

Yerleşik gizlilik işlevleri, özel paraları kara para aklama için mükemmel bir araç haline getiriyor.

7. P2P-işlemleri

Çalışma Prensibi: Katılımcılar arasında merkezi bir aracılık olmadan P2P platformları üzerinden doğrudan işlemler.

Açık artırma mekanizması:

• Anonim ticarete hazır karşı tarafların aranması
• Nakit veya alternatif ödeme yöntemleriyle kripto para doğrudan satışı veya alımı
• Merkezi kontrol ve işlem kayıtlarının olmaması
• Ekstra sermaye kaynağının gizlenmesi

P2P işlemleri dijital izleri minimize eder ve şüpheli işlemlerin tespitini zorlaştırır.

8. Çift Harcama Saldırıları

Çalışma Prensibi: Blockchain'in teknik özelliklerinin dolandırıcılık işlemleri yapmak için kullanılması.

Açıklaştırma Mekanizması:

• Ağdaki gecikmelerin ve işlem onaylarındaki zaman farklarının kullanımı
• Aynı fonlarla farklı platformlara birden fazla işlem talebi göndermek
• İşlem onaylandıktan sonra hızlı para çekme
• Çoklu işlemlerden "yasal gelir" görünümü oluşturma

Diğer yöntemlere göre daha nadir bulunsa da, bu yöntem de fonların yasallaştırılması için kullanılmaktadır.

Kara Para Aklamaya Karşı Mücadele ve Düzenleyici Önlemler

Yükselişin artmasıyla birlikte kara para aklama yöntemlerinin karmaşıklığı, küresel düzenleyiciler kripto para birimi işlemleri üzerindeki kontrol önlemlerini artırıyor:

• Borsa Gereksinimleri: Merkezileştirilmiş platformlar kullanıcıların kimlik bilgilerini toplamak ve şüpheli işlemleri bildirmekle yükümlüdür.

• Analitik Araçlar: Uzmanlaşmış şirketler (Chainalysis, Elliptic) şüpheli faaliyetleri blockchain işlemlerinin analizi yoluyla tespit etmeye yardımcı olur.

Kontrolün artmasına rağmen, kripto para aracılığıyla kara para aklama, dijital varlıkların teknik karmaşıklığı ve anonimlik nedeniyle ciddi bir sorun olmaya devam ediyor.