Finans Danışmanları Dünyası: Sektördeki Yolculuğum

Her an değişen finansal evrende, bu tüm deliliği anlayan insanlara ihtiyaç var. Cidden söylüyorum! İnsanların kazanmak için çok ter döktükleri parayı nereye yatıracaklarını anlamaya çalışırken ne kadar umutsuz olduklarını her gün görüyorum. Seni, başkalarının piyasa bahislerinde her şeyi kaybetmemelerine yardımcı olan o adamlardan biri haline getirmenin yolunu anlatacağım.

Finans danışmanı olmak, neredeyse bir finans terapisti olmaktır. İnsanların sorunlarını, hayallerini dinlersiniz ve kendi paralarıyla saçma sapan işler yapmamalarını sağlamaya çalışırsınız. Her türlü şey gördüm... komşusu zengin olduğu için tüm emekliliğini kripto paralara yatırmak isteyen insanlar!

Bir finans danışmanı ne yapar?

Hadi, dolambaçlı olmadan: başkalarının kendi paralarıyla berbat işler yapmamalarına yardımcı olacak kişi sen olacaksın. Bu kadar basit. Yatırımlar, sigortalar ve finansal planlama hakkında anlamak için seni arayacaklar.

Senin işin, 40 yaşında ve bir kuruş bile biriktirmemiş olan o adama, 50 yaşında gelirle emekli olamayacağını açıklamak. Ayrıca, gençleri de finansal TikTok fenomenlerinin uzun vadeli yatırım için bir referans olmadığını ikna etmen gerekecek.

Ve sadece sayıları anlamakla kalmayın! Gerçekten sabırlı olmanız gerekiyor. İnsanlar harcadıkları miktar hakkında yalan söylüyorlar, kazandıkları miktar hakkında yalan söylüyorlar ve ardından üç yıl içinde hayal ettikleri yazlık evi alamadıklarında sizi suçluyorlar.

Lisanslar: o dayanılmaz ama gerekli evraklar

Bak, yalan söylemeyeceğim - bu kısım çok sıkıcı. FINRA ( düzenleyici otorite ) birçok sıkıcı lisans talep ediyor ki bu da hayat seçimlerini sorgulamana neden olacak. Seri 7, Seri 6, Seri 63, 65, 66... Netflix dizilerinin sezonları listesi gibi görünüyor!

Série 7, menkul kıymet ticareti yapmak için temel olarak bir pasaporttur. 6, yatırım fonlarını satmanıza olanak tanır. Diğerleri ise çeşitli durumlarda işlem yapmanıza olanak tanıyan eklerdir. Akılda tutulacak çok fazla bilgi, yapılacak çok fazla test var ve hiç glamur yok.

Ama dürüst olmak gerekirse? Bu tüm bürokrasi, onun olmaması durumunda herhangi bir influencer'ın emeklilere mucizevi yatırımlar satması içindir. Lisanslarla bile yeterince kötü, onsuz ne olur hayal et!

Bu karmaşaya nasıl başlanır

İlk adım: bir iş bul! Bu çılgın sınavlara hazırlanırken seni destekleyecek birine ihtiyacın var. Bazı şirketler, özellikle de bir Eskimo'ya buzdolabı satabiliyorsan, deneyimsiz insanları işe alıyor.

Sonra o sınavlardan geçmek var. Hayır, üniversitedeki gibi değil, bir gün önceden ezberleyip zorla geçmek yok. O düzenlemeler yığınına gerçekten anlamanız gerekiyor. Müşteriler, geleceğini size emanet edecek!

Ve arka plan kontrolü var. Eğer hayatında finansal bir hata yaptıysan, bu durumu zorlaştırabilir. Bu yüzden, faturalarını zamanında öde, dostum!

Ünlü İş Kitabı

İşte sektörün kirli sırrı: başında, danışmandan çok satıcı oluyorsun. Müşteri portföyünü oluşturman gerekiyor, o meşhur "iş kitabı". Bu, piyasada ne kadar değerli olduğunu belirleyen VIP iletişimler listesidir.

Bu kitabı inşa etmek acı verici. Birçok "hayır" yanıtına katlanmak, sıkıcı etkinliklerde ağ kurmak ve absürt saatler çalışmak zorunda kalacaksınız. Başladığımda, ailemin tanıdıklarının hepsini aramak zorunda kaldım. Bu utanç vericiydi!

En kötü yanı, kimsenin sana başta finansal ürünler satıyormuşsun gibi hissedeceğini söylememesi. Sonuçlar üzerindeki baskı büyük ve seni bu mesleğe yönlendiren insani değerler ilk yıllarda unutulabilir.

Ama bu başlangıç aşamasından hayatta kalırsanız, bir gün insanlara gerçekten yardım etme otonomisine sahip olacaksınız. Ve bunun ne kadar inanılmaz tatmin edici olduğunu garanti edebilirim, bu gerçekleştiğinde.