前言
KYC是金融機構、銀行、交易所等企業必須進行的一項操作規則，是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節，主要用來防範身份盜竊、金融詐騙、洗錢等金融犯罪行為。KYC對於企業管理、保護自身和用戶財產安全、滿足政府部門的監管要求都十分重要。
那幺，什幺是KYC？加密貨幣為什幺需要KYC？KYC的作用是什幺？今天帶你全麵了解KYC。
什幺是KYC？
KYC，全稱Know Your Customer，即了解你的客戶，這是一種對賬戶持有人的審查，是為了確保資金來源的合法性，也是防範洗錢與腐敗的製度基礎。
KYC是用戶個人檔案信息的載入，包括真實姓名、證件號碼、財產狀況等，如去銀行開戶時填寫的個人信息等就是在進行KYC，它是一種實名認證機製。對於傳統金融行業來說，KYC對於企業管理保護自身和用戶的財產安全以及滿足政府部門的監管要求都十分必要。相對於傳統金融系統使用了幾十年KYC標準，直到近幾年，KYC才成為加密貨幣行業的默認功能。
加密貨幣的KYC認證文件，通常包括兩類，一類是身份認證文件，包括身份證、護照、駕照等政府頒發等有效證件；一類是地址認證文件，包括三個月以內的水電、燃氣賬單或者信用卡賬單等。KYC認證方式包括身份證件、護照等基本數據的確認，也包括與提供的其他數據（如電子郵件地址、電話號碼）的交叉檢查。
現在各加密貨幣交易所陸續上綫了KYC驗證這一功能，若沒有完成驗證，用戶可能無法完整使用加密貨幣交易所的所有功能。就Gate.io而言，在沒有進行KYC驗證前，用戶可以創建賬戶、使用基本功能、進行有限的交易，但想要使用所有功能、提高充值和提現額度，客戶需要完成KYC驗證。
為什幺加密貨幣需要KYC？
非法金融行為出現
比特幣被創造出來後不久，因最初的代幣發行泡沫破滅引發了市場低迷，此時，加密貨幣行業意識到需要通過與監管部門和立法者合作來建立市場的權威、信譽。
隨著加密貨幣的發展，特別是近幾年，越來越多的不法分子利用加密貨幣去中心化、匿名性的特點進行非法集資、洗錢、販賣違禁品等違法行為，在世界各地政府部門與金融監管部門的要求下，加密貨幣行業開始實行KYC標準。加密貨幣交易所將使用收集到的資料進行交易動態追蹤，來確保沒有洗錢、非法集資等情況發生。
加密貨幣安全問題
加密貨幣市場上偶爾會出現黑客攻擊事件，一旦發生，用戶對自身資產便會有不安全感。儘管目前大部分會被黑客攻擊的種類都已被排查，但衕類型但攻擊方式依舊對某些系統有效，會導緻資產損失。而執行KYC規則之後，可以追查到黑客的信息，很大程度上杜絕不法分子使用交易所進行違法犯罪的活動。
標準的KYC流程
KYC包含資料搜集與驗證等基本功能，也包含客戶儘職調查和持續監控。KYC程序是用於驗證和管理用戶檔案的步驟，用戶驗證的KYC檢查不僅限於早期加入階段，還定期進行以便進行補救。通常KYC主要有以下三個步驟：
客戶識別計劃（Customer Identification Program，CIP）
這是第一個也是最直觀的KYC程序，包括對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存。對銀行來說，這個階段通常在開戶時執行。對加密貨幣交易所和監管較不嚴格的金融機構而言，這通常在註冊後執行。客戶儘職調查（Customer Due Diligence，CDD）
在驗證身份後，公司可能會決定針對客戶進行背景調查，以鑒別篩查因風險太高而無法開展業務的客戶。背景調查的目的是執行風險評估，若客戶曾因為金融詐騙被註記或正在接受調查，在背景調查時便會被標記出來。持續監控
持續監控可確保KYC信息是最新的，並允許系統持續審查可能出現的可疑交易。根據調查情況，交易所可能會暫停客戶的賬戶並將案件報告給必要的監管和執法機構。
KYC的核心作用
應對市場監管，推動加密被更多使用
隨著各國政府部門對加密貨幣的監管越來越嚴格，加之各國的稅收政策，引入KYC是必備之選，可以用來預防金融犯罪行為。衕時，與監管機構合作也可推動加密技術被主流埰用。
保護個人資產
加密貨幣交易所負責保護交易者、投資者及其資金，而引入KYC政策能幫助交易所監控數字貨幣的流動並了解投資者是否被搶劫，如地址白名單等措施可以使安全系統更加強大，從而有效保護用戶個人資產。
此外，在交易所平檯，無論用戶忘記登陸密碼還是其他原因暫時訪問不了個人資產，KYC是保護個人財產的一道防綫。
Gate.io遵循KYC法規
Gate.io是全球知名的加密貨幣交易所，緻力於遵循KYC規範，這不僅可以保護交易所本身，更為平檯上千萬用戶提供數字資產的保障。Gate.io已經開始實施KYC，並開始驗證個人和企業賬戶。通過實名認證後，用戶方可進行數字貨幣充值、提現、法幣交易以及參與Startup項目等操作。
個人如何在Gate.io KYC
前往Gate.io
若您是新用戶，您需要先創建一個賬戶。若您是老用戶，直接登陸即可。點擊“頭像”——“身份認證”——“身份與安全”——“個人認證”——“去認證”進行認證。
實名認證需完成以下步驟：
企業如何在Gate.io KYC
前往Gate.io
若您是新用戶，您需要先創建一個賬戶。若您是老用戶，直接登陸即可。點擊右上角“頭像”——“身份認證”——“身份與安全”——“企業認證”——“去認證”。
在“企業信息實名登記”頁麵按照要求逐一填寫（註冊國家/公司類型/公司名稱/營業執照/商業登記證號碼/信息查詢網址），填寫完成後可點擊“下一步”或“信息暫存”。
在“法人信息”欄依次按照要求填寫法人信息（法人姓名/證件信息等），完成後點擊“下一步”或“信息暫存”，也可點擊“上一步”對已經填寫的信息進行修改。
在“公司授權人信息”欄依次按照要求填寫信息，完成後點擊“已確認無誤 ，提交”或“信息暫存”，也可點擊“上一步”對已經填寫的信息進行修改。
詳細閱讀以下文章以了解更多信息：
如何進行身份認證（Web版）
如何進行身份認證（App版）
如何進行企業認證
Related articles
什么是加密货币保险？
前言
KYC是金融機構、銀行、交易所等企業必須進行的一項操作規則，是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節，主要用來防範身份盜竊、金融詐騙、洗錢等金融犯罪行為。KYC對於企業管理、保護自身和用戶財產安全、滿足政府部門的監管要求都十分重要。
那幺，什幺是KYC？加密貨幣為什幺需要KYC？KYC的作用是什幺？今天帶你全麵了解KYC。
什幺是KYC？
KYC，全稱Know Your Customer，即了解你的客戶，這是一種對賬戶持有人的審查，是為了確保資金來源的合法性，也是防範洗錢與腐敗的製度基礎。
KYC是用戶個人檔案信息的載入，包括真實姓名、證件號碼、財產狀況等，如去銀行開戶時填寫的個人信息等就是在進行KYC，它是一種實名認證機製。對於傳統金融行業來說，KYC對於企業管理保護自身和用戶的財產安全以及滿足政府部門的監管要求都十分必要。相對於傳統金融系統使用了幾十年KYC標準，直到近幾年，KYC才成為加密貨幣行業的默認功能。
加密貨幣的KYC認證文件，通常包括兩類，一類是身份認證文件，包括身份證、護照、駕照等政府頒發等有效證件；一類是地址認證文件，包括三個月以內的水電、燃氣賬單或者信用卡賬單等。KYC認證方式包括身份證件、護照等基本數據的確認，也包括與提供的其他數據（如電子郵件地址、電話號碼）的交叉檢查。
現在各加密貨幣交易所陸續上綫了KYC驗證這一功能，若沒有完成驗證，用戶可能無法完整使用加密貨幣交易所的所有功能。就Gate.io而言，在沒有進行KYC驗證前，用戶可以創建賬戶、使用基本功能、進行有限的交易，但想要使用所有功能、提高充值和提現額度，客戶需要完成KYC驗證。
為什幺加密貨幣需要KYC？
非法金融行為出現
比特幣被創造出來後不久，因最初的代幣發行泡沫破滅引發了市場低迷，此時，加密貨幣行業意識到需要通過與監管部門和立法者合作來建立市場的權威、信譽。
隨著加密貨幣的發展，特別是近幾年，越來越多的不法分子利用加密貨幣去中心化、匿名性的特點進行非法集資、洗錢、販賣違禁品等違法行為，在世界各地政府部門與金融監管部門的要求下，加密貨幣行業開始實行KYC標準。加密貨幣交易所將使用收集到的資料進行交易動態追蹤，來確保沒有洗錢、非法集資等情況發生。
加密貨幣安全問題
加密貨幣市場上偶爾會出現黑客攻擊事件，一旦發生，用戶對自身資產便會有不安全感。儘管目前大部分會被黑客攻擊的種類都已被排查，但衕類型但攻擊方式依舊對某些系統有效，會導緻資產損失。而執行KYC規則之後，可以追查到黑客的信息，很大程度上杜絕不法分子使用交易所進行違法犯罪的活動。
標準的KYC流程
KYC包含資料搜集與驗證等基本功能，也包含客戶儘職調查和持續監控。KYC程序是用於驗證和管理用戶檔案的步驟，用戶驗證的KYC檢查不僅限於早期加入階段，還定期進行以便進行補救。通常KYC主要有以下三個步驟：
客戶識別計劃（Customer Identification Program，CIP）
這是第一個也是最直觀的KYC程序，包括對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存。對銀行來說，這個階段通常在開戶時執行。對加密貨幣交易所和監管較不嚴格的金融機構而言，這通常在註冊後執行。客戶儘職調查（Customer Due Diligence，CDD）
在驗證身份後，公司可能會決定針對客戶進行背景調查，以鑒別篩查因風險太高而無法開展業務的客戶。背景調查的目的是執行風險評估，若客戶曾因為金融詐騙被註記或正在接受調查，在背景調查時便會被標記出來。持續監控
持續監控可確保KYC信息是最新的，並允許系統持續審查可能出現的可疑交易。根據調查情況，交易所可能會暫停客戶的賬戶並將案件報告給必要的監管和執法機構。
KYC的核心作用
應對市場監管，推動加密被更多使用
隨著各國政府部門對加密貨幣的監管越來越嚴格，加之各國的稅收政策，引入KYC是必備之選，可以用來預防金融犯罪行為。衕時，與監管機構合作也可推動加密技術被主流埰用。
保護個人資產
加密貨幣交易所負責保護交易者、投資者及其資金，而引入KYC政策能幫助交易所監控數字貨幣的流動並了解投資者是否被搶劫，如地址白名單等措施可以使安全系統更加強大，從而有效保護用戶個人資產。
此外，在交易所平檯，無論用戶忘記登陸密碼還是其他原因暫時訪問不了個人資產，KYC是保護個人財產的一道防綫。
Gate.io遵循KYC法規
Gate.io是全球知名的加密貨幣交易所，緻力於遵循KYC規範，這不僅可以保護交易所本身，更為平檯上千萬用戶提供數字資產的保障。Gate.io已經開始實施KYC，並開始驗證個人和企業賬戶。通過實名認證後，用戶方可進行數字貨幣充值、提現、法幣交易以及參與Startup項目等操作。
個人如何在Gate.io KYC
前往Gate.io
若您是新用戶，您需要先創建一個賬戶。若您是老用戶，直接登陸即可。點擊“頭像”——“身份認證”——“身份與安全”——“個人認證”——“去認證”進行認證。
實名認證需完成以下步驟：
企業如何在Gate.io KYC
前往Gate.io
若您是新用戶，您需要先創建一個賬戶。若您是老用戶，直接登陸即可。點擊右上角“頭像”——“身份認證”——“身份與安全”——“企業認證”——“去認證”。
在“企業信息實名登記”頁麵按照要求逐一填寫（註冊國家/公司類型/公司名稱/營業執照/商業登記證號碼/信息查詢網址），填寫完成後可點擊“下一步”或“信息暫存”。
在“法人信息”欄依次按照要求填寫法人信息（法人姓名/證件信息等），完成後點擊“下一步”或“信息暫存”，也可點擊“上一步”對已經填寫的信息進行修改。
在“公司授權人信息”欄依次按照要求填寫信息，完成後點擊“已確認無誤 ，提交”或“信息暫存”，也可點擊“上一步”對已經填寫的信息進行修改。
詳細閱讀以下文章以了解更多信息：
如何進行身份認證（Web版）
如何進行身份認證（App版）
如何進行企業認證
Related articles
什么是加密货币保险？