À medida que a indústria de criptomoedas continua a expandir, diferentes plataformas estão surgindo, oferecendo novos casos de uso e funcionalidades. Um exemplo disso é a Maple Finance, que foi desenvolvida para tornar o empréstimo institucional mais acessível a empreendimentos comerciais e instituições. No entanto, reconhecendo a necessidade de os usuários do dia a dia desfrutarem dessa abordagem de empréstimo e empréstimo, a Maple Finance lançou a Syrup Finance.

O que é Syrup Finance?

Fonte: https://syrup.fi/

Syrup Finance é o produto principal da Maple Finance, projetado para trazer os altos e consistentes rendimentos do empréstimo institucional para o financiamento descentralizado (DeFi). Essencialmente, a Maple Finance opera como o credor confiável para grandes instituições, oferecendo empréstimos com taxa fixa e supergarantidos que geram retornos confiáveis. Syrup então adota essa abordagem e a torna disponível para os usuários cotidianos de DeFi.

Quando os usuários depositam stablecoins como USDC ou USDT no Syrup Finance, eles recebem tokens de pool de liquidez (LP) (syrupUSDC ou syrupUSDT) representando sua parcela de pool. Esses tokens começam a gerar rendimentos imediatamente, permitindo que os usuários se beneficiem da estratégia comprovada de empréstimos da Maple. Os empréstimos também são de curto prazo, proporcionando tanto retornos estáveis quanto liquidez de curto prazo.

Xarope também ostenta um histórico sólido. O contrato inteligente robusto e a infraestrutura de empréstimos da Maple Finance processaram até $6 bilhões em empréstimos, o que significa que práticas de empréstimo de alta qualidade e seguras respaldam seu rendimento em Syrup. Além disso, o Syrup é integrado com alguns dos principais protocolos DeFi e criadores de mercado automatizados (AMMs), incluindo Pendleeether.fiOs usuários também podem usar seus tokens LP como garantia em outras plataformas, aumentando suas oportunidades de ganhos.

História da Syrup Finance

A Syrup Finance foi criada pela Maple Finance em 2019. A Maple Finance foi fundada porJoe FlanaganeSidney Powellelançado na mainnet Ethereum em maio de 2021. A equipe executiva restante da Maple Finance inclui Matt Collum, o CTO e,Ryan O’Shea, o COO atual.

Desde o seu lançamento, a Syrup conseguiu acumular um TVL de mais de $235.7 milhões, com um APY de 17% e uma taxa de garantia de 176.1%.

Como Funciona o Xarope?

O Syrup Finance funciona aproveitando a infraestrutura de empréstimos confiável da Maple Finance para fornecer rendimentos altos e estáveis aos seus usuários. Sua protocolo fundamental, Maple Finance é uma plataforma líder de empréstimo de ativos digitais que usa contratos inteligentes para gerenciar empréstimos com segurança.

Maple Finance cria pools de empréstimos especiais para diferentes necessidades de liquidez e risco. Syrup Finance se conecta diretamente a essas pools por meio de sua própria interface e roteador de contrato inteligente, que foram configurados separadamente dos outros serviços da Maple. Essa segregação garante que os riscos e os ganhos para os usuários do Syrup permaneçam distintos e bem gerenciados.

Quando você decide emprestar na Syrup, você começa depositando uma stablecoin, como USDC ou USDT, em uma dessas pools dedicadas. Isso é feito interagindo com um contrato inteligente - um programa automatizado que processa o depósito. Depois de depositar seus fundos, o contrato lhe dá tokens de provedor de liquidez (LP) que representam sua parte na pool. Esses tokens LP seguem o padrão ERC-4626, o que significa que eles ganham valor à medida que os mutuários pagam seus empréstimos. Em outras palavras, à medida que os empréstimos geram rendimento, seus tokens LP aumentam de valor.

Além disso, o Syrup oferece flexibilidade por meio de opções de compromisso. Ao emprestar, você pode optar por bloquear seu depósito por 3 ou 6 meses. Esse compromisso ajuda a equipe do Syrup a gerenciar a liquidez e emitir novos empréstimos de forma mais eficiente. Durante o período de compromisso escolhido, seus fundos permanecem bloqueados, garantindo estabilidade para o pool de empréstimos como um todo.

No geral, o Syrup Finance oferece uma maneira simplificada e transparente de obter rendimentos atrativos a partir de empréstimos institucionais. Ele combina as operações de crédito robustas da Maple com contratos inteligentes fáceis de usar, tornando simples para qualquer pessoa participar de empréstimos seguros e de alta qualidade. Como resultado, os usuários podem transformar seus depósitos em stablecoin em uma fonte de renda confiável.

Principais recursos do Syrup Finance

As características do Syrup Finance incluem:

Recompensas por gotejamento

O Drips Rewards permite que os usuários no ecossistema da Syrup ganhem tokens SYRUP como recompensa por participação inicial e compromisso com o projeto. Os usuários ganham Drips diariamente e é distribuído a uma taxa base de 1 Drip por USDC. No entanto, quanto mais eles participam e usam a plataforma (como usar integrações de carteira específicas ou transacionar com syrupUSDC), maiores são suas recompensas.

Cada período de ganho no programa Drips é chamado de Temporada, e cada Temporada dura um mês. No final de uma Temporada, os Drips que você acumulou podem ser convertidos em tokens SYRUP.

O xarope oferece ainda mais recompensas com multiplicadores para usuários que fazem compromissos de capital mais longos com a plataforma. Por exemplo, se você comprometer seus fundos por três meses, você recebe um multiplicador de 1,5x na sua taxa de recompensa base. Um compromisso de seis meses lhe dá um multiplicador de 3x. Esses impulsos incentivam os usuários a apoiar a plataforma por um período mais longo, o que impulsiona o crescimento e a estabilidade geral.

Empréstimo de Xarope

O Empréstimo de Xarope permite aos usuários obter rendimentos estáveis ​​ao emprestar seus ativos digitais na plataforma. Tudo o que você precisa fazer é simplesmente conectar sua carteira e depositar tokens (como USDC ou USDT), em Website da SyrupAo fazer um depósito, você pode escolher um período de compromisso que varia de três a seis meses. Quanto mais tempo você se comprometer, maiores serão suas recompensas em Drips. O depósito é então gerenciado por um contrato inteligente dedicado, que mantém os fundos de forma segura e os converte em tokens de provedor de liquidez (LP).

Ao emprestar seus ativos, você pode precisar aprovar primeiro um contrato inteligente para que ele possa interagir com seus tokens. Este é um passo comum no Ethereum, pois garante que o contrato possa gerenciar com segurança seus ativos. Assim que seu depósito for processado, você verá uma tela de confirmação, juntamente com links para verificar sua transação no Etherscan para total transparência. Cada ativo de empréstimo na Syrup é gerenciado por seu próprio contrato inteligente que segue o padrão ERC-4626 “Tokenized Vault”, garantindo que todos os tokens LP cresçam em valor à medida que os mutuários pagam seus empréstimos.

Staking de Xarope

A Syrup também oferece oportunidades de staking para permitir que os usuários ganhem tokens SYRUP extras bloqueando seus tokens SYRUP. Os usuários que apostam seus tokens recebem stSYRUP, um token especial que representa sua aposta e acompanha automaticamente suas recompensas ao longo do tempo. Essas recompensas vêm de duas fontes combinadas: um aumento anual regular no fornecimento total de SYRUP (5% ao ano) e recompras de tokens financiadas pela receita gerada pelas atividades de empréstimo da plataforma.

Um aspecto chave do staking da Syrup é a sua natureza não custodial. Isso significa que quando você faz staking dos seus tokens, nenhuma terceira parte os detém ou gerencia, o que significa que seus fundos permanecem sob seu controle o tempo todo. Como tal, você pode desfazer o staking e retirar seus tokens sempre que quiser sem período de bloqueio, e você ainda mantém todas as recompensas que você ganhou.

Conversão de xarope

O Syrup Convert é um processo estruturado que permite aos usuários transformar seus tokens MPL em novos tokens SYRUP, devido à conversão do ecossistema Maple para a utilização de tokens SYRUP. Esta conversão utiliza uma taxa fixa de 1 MPL para 100 SYRUP, garantindo que os detentores existentes de MPL possam trocar tokens sem perder o valor de seus ativos.

Para participar, os usuários só precisam visitar o Aplicativo web Syrup, conecte uma carteira de auto-guarda e siga as instruções para selecionar “Reivindicar e Apostar”. Se você optar por apostar suas fichas SYRUP, elas serão exibidas em sua carteira como stSYRUP, permitindo que você comece a ganhar recompensas imediatamente. Todos os tokens de bônus SYRUP serão visíveis em seu painel de apostas.

O processo de conversão é projetado para ser amigável ao usuário e usa contratos inteligentes para automatizá-lo. Depois de depositar seus tokens MPL, o contrato cuida da conversão e, se preferir apostar, o contrato bloqueia automaticamente os tokens no mecanismo de apostas.

Para os usuários que convertem seus tokens de outras exchanges, o processo pode variar de acordo com as políticas de conversão de cada exchange. Algumas exchanges oferecem conversão automática de MPL para SYRUP, enquanto outras podem exigir que você transfira seu saldo de MPL para uma carteira de auto-guarda antes de concluir a conversão.

Integração com Pendle

O xarope também oferece oportunidades adicionais de geração de rendimento através da sua integração com Pendle. Essencialmente, Pendle é uma plataforma que permite aos utilizadores tokenizar e negociar o rendimento dos seus ativos, tornando mais fácil rastrear e reivindicar as recompensas que ganham. Para os utilizadores do xarope, isto significa que podem reivindicar o seu rendimento em USDC diretamente no Pendle, enquanto as recompensas Drips estão disponíveis no site do xarope.

Os usuários também ganham Drips com sua atividade no Pendle. Todos os depósitos feitos no Pendle recebem automaticamente um aumento de 3x nas recompensas de Drips, semelhante a um compromisso de seis meses de recompensas de Drips. No entanto, é importante observar que o tempo para reivindicar recompensas no Pendle e Syrup pode variar. Como tal, para obter todos os benefícios tanto do Syrup quanto do Pendle, você precisará verificar regularmente ambas as plataformas para as últimas atualizações sobre seus ganhos.

O que é XAROPE?

XAROPE é o novo token nativo do ecossistema Maple Finance e Syrup. O token nativo era anteriormente MPL, mas uma proposta MIP-010 foi apresentada, que introduziu o token Syrup. Era oficialmente lançado em 13 de novembro de 2024, e de acordo com a proposta MIP-010, todos os detentores de MPL foram aconselhados a converter seus ativos em XAROPE inicialmente a uma taxa de 1 MPL-100 XAROPE, mas agora a taxa de conversão reverteu para uma base de 1:1.

O token desempenha várias funções, incluindo transações, staking e governança. As recompensas também são pagas em SYRUP.

Tokenomia do SYRUP

Conforme a proposta MIP-010, a Syrup Finance emitiu aproximadamente 1,15 bilhão de tokens SYRUP. A distribuição é a seguinte:

• 1 bilhão de tokens SYRUP foram cunhados (1 MPL = 100 SYRUP)
• Foram adicionados 100 milhões de tokens (um extra de 10% da programação de inflação)
• Um adicional de 54,9 milhões de tokens foram adicionados da programação de inflação até 1 de outubro de 2024.

A Maple DAO inicialmente votou para recapitalizar o Tesouro emitindo 1.000.000 de tokens MPL em um evento único e, em seguida, estabelecendo um cronograma de emissão de três anos a uma taxa de 5% ao ano. No entanto, com o novo sistema de conversão, todos esses tokens agora são emitidos como tokens SYRUP.

De acordo com o cronograma planejado de inflação e emissão, espera-se que o fornecimento total de tokens SYRUP atinja 1.228.740.800 até setembro de 2026. Sua atual oferta circulante é de 737.021.072 tokens, com uma capitalização de mercado de$96.7 milhões.

Notícias sobre Xarope

Em 20 de novembro de 2024, Syrup and Maple Financeanunciou uma nova parceria com a BaseComo resultado, os usuários da Base podem acessar o conjunto completo de recursos e funcionalidades fornecidos pela Syrup Finance.

SYRUP é um Bom Investimento?

O Syrup foi criado para permitir que os usuários desfrutem dos benefícios do empréstimo institucionalizado da Maple Finance. Com o Syrup, os usuários podem desfrutar de recompensas de geração de rendimento e até mesmo ganhar recompensas por usar a plataforma de forma consistente. No entanto, é importante notar que o mercado de criptomoedas é bastante volátil, portanto, os usuários devem realizar uma extensa pesquisa antes de investir em qualquer projeto.

Tomar medidas sobre o XAROPE

O SYRUP pode ser negociado em bolsas centralizadas e descentralizadas como a Gate.io. Clique aqui para ver e negociar seus pares favoritos.

• SYRUP/USDT