Introduction

De nouveaux projets ont adopté le système de points pour inciter l'engagement des utilisateurs, favoriser la fidélité et créer un buzz autour d'eux. Cependant, cela a entraîné son propre ensemble de problèmes en raison de critères stricts et de la domination des baleines sur de telles plateformes. Des marchés secondaires ont été créés pour résoudre ces problèmes. Cependant, ils ont impliqué des problèmes tels que les exigences de garantie et d'autres barrières limitant les utilisateurs dans l'utilisation de leurs points.

Dans le but de résoudre ces problèmes, Rumpel propose une plateforme de transformation de points qui permet aux utilisateurs de vendre des points, les expose à plus d'investisseurs et offre aux protocoles une plateforme pour gagner plus d'utilisateurs.

Quels sont les points de fidélité ?

Les points de fidélité sont des points émis aux utilisateurs comme moyen de récompenser le comportement des utilisateurs, de promouvoir la fidélité à la plateforme et de favoriser la confiance par une utilisation régulière du produit ou du service. Les points de fidélité sont devenus une partie importante de l'industrie de la cryptographie, les plateformes ayant adopté le système pour améliorer l'intégration des utilisateurs dans le protocole avant le lancement des jetons de la plateforme.

Grâce aux points de fidélité, les développeurs peuvent guider les utilisateurs et les inciter à interagir avec la plateforme. En agissant ainsi, la plateforme est en mesure de récompenser correctement les utilisateurs qui apportent de la liquidité en effectuant des tâches spécifiques pour le protocole à des moments précis.

Qu'est-ce que Rumpel ?

Source: Site officiel

Rumpel est un protocole qui transforme les points de fidélité hors chaîne en jetons échangeables, créant ainsi un marché actif où ces jetons peuvent être achetés et vendus. En faisant cela, la plateforme est capable d'offrir aux utilisateurs une meilleure expérience en leur fournissant une infrastructure robuste pour le trading de points.

Grâce à cette technologie, les fermiers de tokens peuvent vendre leurs points gagnés, les investisseurs bénéficient d'une exposition accrue et le protocole peut prouver sa valeur financière. Cela crée finalement un système flexible qui répond aux besoins des parties prenantes de la plateforme tout en limitant les limitations financières des plateformes existantes.

Histoire de Rumpel

Rumpel a été lancé sur13 septembre 2024, sur le réseau principal Ethereum. Cependant, il est né d'un projet précédent appelé Sense Finance. Sense Finance a été créé pour fournir des taux de prêt fixes et des échanges de rendement; cependant, un changement de vision a conduit le protocole à se développer en un outil financier avancé incorporant des mécanismes de récompense dynamiques et des incitations à la liquidité des utilisateurs.

Le protocole Rumpel est dirigé parKenton Prescottet Josh Levine, qui sont également les cofondateurs du protocole Sense, qui a couru de 2021 à 2023Les deux ont une longue histoire de collaboration en tant que développeurs de logiciels chez MakerDAO et ont utilisé leurs compétences pour créer des mécanismes d'incitation à l'utilisation.

Comment fonctionne Rumple?

source : alearesearch.io

Rumpel est un protocole qui convertit des points de fidélité hors chaîne en jetons échangeables, créant des marchés secondaires liquides pour ces jetons. Pour fournir ces services, Rumple se compose de plusieurs composants qui travaillent ensemble pour garantir la tokenisation des points et l'incitation.

Pour utiliser la plateforme, les utilisateurs doivent collecter des points tokenisés (pTokens) et les stocker dans le portefeuille Rumpel. Ce portefeuille détient des pTokens gagnés grâce au staking, au trading et au prêt. L'oracle Rumpel vérifie ensuite les pTokens gagnés, permettant aux utilisateurs de les créer en fonction de leurs points de fidélité. Une fois créés, ces pTokens deviennent des jetons ERC20 qui peuvent être échangés, vendus ou conservés pour une utilisation ultérieure.

Application Rumpel

L'application Rumple est un hub permettant aux utilisateurs de connecter leurs portefeuilles et d'utiliser leurs points de fidélité comme ils le souhaitent. La plateforme propose aux utilisateurs trois fonctions principales : Gagner, Créer et Échanger.

Gagner

Source: Application Rumpel

Avec la fonctionnalité de gain, les utilisateurs peuvent appliquer différentes stratégies à leurs points pour gagner un revenu supplémentaire. Il existe différentes stratégies pour différents jetons, qui offrent des Taux Annuel Effectif Global (TAEG) différents. Ces stratégies comprennent la fourniture de liquidités, le prêt et l'emprunt pour tirer le meilleur parti de l'actif déposé. Par exemple, les utilisateurs peuvent déposer du weETH, emprunter contre lui, puis réinvestir afin d'amplifier leurs rendements.

MInt

Source : Application Rumpel

Avec le Minting, les utilisateurs peuvent déposer leurs points pendant une certaine période pour accumuler des récompenses et un rendement supplémentaire. La plateforme suit l'équilibre hors chaîne et met à jour l'autorisation sur chaîne à un moment spécifié chaque semaine.

Trading

Source: Rumpel App

Cela permet aux utilisateurs de négocier et de gagner à partir de leurs points tokenisés en les vendant sur le marché. Avec la fonction de négociation, les utilisateurs peuvent également fournir de la liquidité pour gagner des récompenses supplémentaires et bloquer leurs actifs pour des récompenses supplémentaires.

Fonctionnalités de Rumpel

Rumpel se compose de plusieurs composants qui permettent aux utilisateurs de gagner, de gérer et de faire bien plus avec leurs points de fidélité. Ces fonctionnalités adaptées à la plate-forme incluent le portefeuille Rumple, l’oracle Rumple, le coffre-fort Rumple et les pailles Rumple.

Portefeuille Rumpel

Le portefeuille Rumpel est une solution conçue pour aider les utilisateurs à gagner, gérer et tokeniser leurs points de fidélité. Les utilisateurs peuvent stocker en toute sécurité leurs points dans le portefeuille, que l'oracle Rumpel vérifie. Ce processus permet aux utilisateurs de créer des pTokens avec leurs points accumulés, ce qui leur permet de trader leurs pTokens sur n'importe quel marché secondaire de leur choix.

Pour empêcher les utilisateurs malveillants de manipuler le système, le portefeuille Rumpel utilise le Rumpel Guard pour empêcher les utilisateurs de revendiquer des récompenses pour des points déjà tokenisés et vendus. Cela est possible en limitant les actions uniquement à ceux des points qui ont été validés, garantissant que seules les transactions autorisées peuvent être effectuées dans le portefeuille.

Le Rumpel Guard est géré par un administrateur qui est chargé d'autoriser certaines actions telles que les appels de fonctions et les transferts. L'administrateur peut autoriser certaines actions de manière permanente pour garantir que les utilisateurs ont accès à certaines fonctionnalités essentielles, favorisant ainsi la confiance et la transparence améliorées.

Le portefeuille utilise le modèle Rumpel pour récompenser automatiquement les utilisateurs. Il les aide à réclamer et transférer des jetons de récompense au coffre-fort Rumpel pour le rachat de jetons de points. Ce processus est réalisé en toute sécurité, garantissant que les jetons de récompense des utilisateurs ne restent pas inactifs dans leurs portefeuilles.

Frappe de monnaie

Source : rumpel-docs.gitbook.io

Le protocole Rumpel dispose également d'un mécanisme d'embossage qui permet aux utilisateurs d'embosser leurs jetons pour gagner des points. Tout ce que l'utilisateur a à faire est de déposer leur capital via leur portefeuille Rumpel. Une fois que le portefeuille reçoit les points, il surveille le solde hors chaîne des points de leur plateforme respective et met à jour l'autorisation d'embossage des points sur la chaîne pour le vendeur de Ptoken.

Une fois terminé, le vendeur de pToken peut ensuite créer son pToken et vendre ses jetons de point aux spéculateurs de points de l'autre côté du marché qui cherchent à acheter.

Brûlure/Rachats

Source : rumpel-docs.gitbook.io

Rumpel dispose d'un système de combustion de jetons qui permet aux utilisateurs de brûler et de racheter leurs pTokens contre les jetons sous-jacents. Cela se produit lorsque le protocole annonce son largage aérien pour les détenteurs de points, puis envoie l'allocation à un contrat de réclamation. Comme les vendeurs de pToken n'ont pas de points à créer et à vendre, ils peuvent maintenant retirer leur capital.

Rumpel revendique ensuite tous les jetons de récompense au nom des utilisateurs et les rassemble dans le coffre avant que les détenteurs de pToken ne puissent échanger leurs pTokens contre les jetons sous-jacents.

Rumpel Oracle

L'Oracle Rumpel est le système de vérification du portefeuille Rumpel qui garantit la création et le rachat sécurisés de pTokens au sein du coffre-fort Rumpel. Il relie également les points de fidélité hors chaîne à leurs représentants correspondants sur chaîne. Il parvient à cela en rassemblant, en validant et en convertissant les données hors chaîne en mises à jour exploitables.

Il réduit également les erreurs et améliore la sécurité en distribuant les autorisations de création de pToken via une racine de Merkle tous les trois à cinq jours. Ce délai garantit la sécurité du système, en veillant à ce qu'il n'y ait aucune erreur dans les données.

Plusieurs clients Oracle distincts exploitent le système Oracle. Cela permet à la plateforme de résoudre les problèmes potentiels qui pourraient survenir si une partie de l'action échoue. Cela garantit également que l'intégrité de la plateforme reste la même même si un client rencontre des difficultés.

Rumpel Vault

Le coffre-fort Rumpel est responsable de toutes les choses concernant la création et la destruction des pTokens. Il travaille en collaboration avec l'oracle Rumple pour s'assurer que les soldes de points et les mécanismes de récompense sont synchronisés. Il le fait en mettant à jour la logique de rachat du système chaque fois qu'un protocole émettant des points annonce une distribution aérienne.

La plateforme agit ensuite au nom de l'utilisateur pour revendiquer tous les jetons de récompense possibles de l'airdrop du projet avant de transférer en toute sécurité les récompenses dans le coffre-fort. Cela garantit que le capital de l'utilisateur n'est pas manipulé à aucun moment et permet à l'utilisateur de racheter ses jetons pour les récompenses de l'airdrop.

Droits de rachat

Plusieurs programmes ont des calendriers d'acquisition différents, certains étant plus complexes que d'autres. Ces calendriers d'acquisition sont mis en place par les plateformes pour régir qui, quand et comment les utilisateurs peuvent échanger des points, en restreignant les utilisateurs qui cherchent à échanger des points immédiatement.

Alors que de nombreux programmes n'utilisent pas les droits de rachat, quelques programmes avec des calendriers d'acquisition échelonnés ou conditionnels le font pour assurer une distribution équitable des jetons. Rumpel est capable d'assurer une distribution équitable grâce à l'utilisation de racines de Merkle et de preuves pour restreindre le nombre de pTokens pouvant être rachetés à tout moment par l'utilisateur.

Pour ce faire, la plateforme suit certains scénarios de déblocage spécifiques :

• Vanilla Vesting : Ici, tous les utilisateurs doivent suivre le même calendrier de déblocage.
• Vestissement des baleines : ici, seuls les utilisateurs ayant de grosses participations dans le programme (les baleines) ont un calendrier de déblocage.
• Vestissement du solde minimum : Cela oblige les baleines à maintenir un solde minimum de l'actif afin de recevoir leurs récompenses de vesting.

Frais

Une fonctionnalité supplémentaire de Rumpel est sa politique de frais de protocole zéro, permettant aux utilisateurs d'effectuer des transactions sans se soucier d'autres coûts. Cependant, il existe un commutateur de frais de protocole sur la création et la suppression de jetons de point sur la plateforme.

Rumpel Pailles

Rumpel Straw est une fonctionnalité conçue pour récompenser les utilisateurs qui contribuent à la croissance de la plateforme Rumpel. Les utilisateurs sont récompensés avec des pailles qui indiquent leur contribution au développement du protocole. Ces récompenses sont distribuées en fonction de deux chapitres.

Le premier chapitre a été publié lors du lancement du protocole en septembre 2024 et s'est terminé le 1er décembre 2024, récompensant les utilisateurs par des émissions de jetons et des allocations privées. Pendant ce temps, le deuxième chapitre, publié en décembre 204 et devant se terminer en mars 2025, impliquait de récompenser les utilisateurs en fonction de l'élan soutenu et de la participation des utilisateurs.

Jetons Rumpel Point : pTokens

Les jetons Rumple Point (pTokens) sont des actifs numériques utilisés pour représenter des points de fidélité hors chaîne gagnés par les utilisateurs et liés à des récompenses futures possibles. Ces jetons maintiennent un ratio standard de 1:1 avec les points d'origine et sont acceptés comme un jeton ERC20, permettant une intégration transparente avec d'autres protocoles DeFi.

Pour obtenir des pTokens, les utilisateurs doivent d'abord gagner des points de fidélité sur leurs portefeuilles Rumple. Les points de fidélité sont ensuite validés et émis par l'Oracle Rumpel, permettant aux utilisateurs d'émettre leurs pTokens contre leurs points accumulés. Une fois cela fait, les utilisateurs peuvent ensuite échanger leurs pTokens sur les DEX, limitant les problèmes liés aux futures distributions gratuites.

De plus, d'autres utilisateurs peuvent acheter des pTokens pour gagner des points de fidélité de certains projets sans avoir à suivre le processus rigoureux requis pour les gagner, ce qui crée encore plus de liquidité pour les points.

Rumpel Vs Autres Projets PointFi

Alors que Rumpel fait des vagues sur le marché de PoinFi, il existe d'autres projets avec leurs solutions uniques pour optimiser les points de récompense dans l'écosystème de la blockchain.

Rumpel vs Whales Marché

Le marché des baleines fournit une plateforme pour la liquidité pré-token, permettant aux utilisateurs de trader des points avant que la distribution du token ait lieu. Les utilisateurs peuvent mettre en vente leurs points accumulés, et les acheteurs intéressés peuvent négocier le prix qu'ils aimeraient payer pour les points.

Contrairement au système de liquidité automatisé de Rumpel qui permet aux utilisateurs d'échanger leurs points sans attendre un tiers, le marché des points de Whales Market nécessite qu'un acheteur corresponde à l'offre du vendeur, limitant ainsi la liquidité à la demande de l'utilisateur.

Enfin, Rumpel prend en charge une multitude de points de récompense blockchain, donnant aux utilisateurs accès à différents écosystèmes. Pendant ce temps, le marché aux baleines se concentre sur des systèmes de points spécifiques comme Points EigenLayer, Points Ethena, et d'autres systèmes similaires.

Rumpel vs Pendle

Le système de récompense en points de Pendle est conçu pour permettre aux utilisateurs de bloquer leurs actifs en échange de points de récompense pour des projets spécifiques. Contrairement à Rumple, il demande aux utilisateurs de verrouiller leurs actifs pendant une période pour gagner des points, ce qui élimine la liquidité immédiate pour l'utilisateur.

Conclusion

Rumpel crée une nouvelle valeur pour les points de fidélité en les convertissant en actifs échangeables sur chaîne. Il fournit aux agriculteurs de points plus de liquidité grâce à son écosystème de services qui garantit la sécurité, la transparence et la facilité d'utilisation. Ces fonctionnalités rendent son utilisation bénéfique pour les agriculteurs, les investisseurs et les développeurs de plateforme, en en faisant un projet à surveiller.