Китайская "королева шифрования" Цянь Чжиминь арестована в Лондоне: дело о отмывании 60 000 Биткойнов раскрывает черную схему мошенничества на миллиарды.

Лондонский южный королевский суд 19 ноября вынес приговор главному обвиняемому в международном деле об отмывании денег с использованием Биткойна Цянь Чжими, которую прокуроры назвали “суперзлодеем”. Эта китайская женщина была осуждена на 11 лет и 8 месяцев тюремного заключения за участие в инвестиционном мошенничестве на сумму 5,6 миллиарда долларов.

Согласно делу, Цянь Чжими через несанкционированную китайскую инвестиционную компанию собрал 400 миллиардов юаней у 128 000 инвесторов, а затем сбежал в Великобританию через Юго-Восточную Азию с поддельным паспортом. В 2018 году британская полиция изъяла более 60 000 биткойнов в ходе операции по борьбе с отмыванием денег, тогда их стоимость составляла 1,8 миллиарда долларов, а по текущим ценам достигла 6,4 миллиарда долларов. Это дело установило рекорд по изъятию криптовалюты для правоохранительных органов Великобритании и выявило новый тип схемы отмывания денег, использующий криптоактивы для трансфера преступных доходов через границы.

Восстановление модели работы грандиозной схемы и движения средств

Эта мошенническая схема века начала свою работу в 2014 году. Обеспеченная компанией-обманщиком, контролируемой Цянь Чжимином, под предлогом «государственных инфраструктурных проектов», она обещала 15%-25% годовых доходов и за три года привлекла 128000 инвесторов через многоуровневую пирамиду. На самом деле, компания использовала типичную схему Понци, выплачивая доходы старым инвесторам за счет капитала новых, а реальные финансовые потоки шли на массовую закупку Биткойна.

Онлайн-анализ показывает, что в период с 2016 по 2017 год более 2 миллионов токенов Эфириума были переведены с китайских основных CEX в миксеры, и в конечном итоге обменены на 73 тысячи Биткойнов. Когда китайские регулирующие органы в 2017 году провели внезапную проверку на презентации компаний, Чэнь Чжиминь уже ускользнул на электровелосипеде к границе Мьянмы с криптографическим ключом. Его маршрут побега был тщательно спланирован - он последовательно использовал поддельные паспорта Сент-Китса и Невиса, проехав через Таиланд и Грецию, и в конечном итоге получил визу для инвестиционной иммиграции в Великобритании под именем “Яди Чжан”.

Международное сотрудничество в правоохранительной деятельности и вызовы по возврату криптоактивов

Национальное управление по борьбе с преступностью Великобритании начало расследование после получения в 2018 году сообщения о подозрительной сделке от одной лондонской юридической фирмы, которая обнаружила, что клиент пытался купить豪宅 за 37 миллионов фунтов стерлингов с использованием Биткойна, источник которого не был установлен. Полиция с помощью онлайнового отслеживания зафиксировала криптокошелек помощника Чэнь Чжими́н Вэнь Цзянь, и во время рейда в апреле 2018 года была изъята аппаратный кошелек, содержащий 61 000 Бит.

Эта группа активов на тот момент была оценена примерно в 1,8 миллиарда долларов, и из-за резкого повышения цен на Биткойн текущая оценка увеличилась в 3,5 раза. Процедура возврата активов сталкивается с юридическими проблемами — программа компенсации жертв в Великобритании охватывает только традиционные финансовые преступления, и нет прецедентов по обращению с криптовалютами. Координационный орган юстиции ЕС предложил использовать модель “заморозка-торги-распределение”, при которой правоохранительные органы конфискуют Биткойн, а затем через уполномоченную биржу реализуют его и пропорционально возвращают пострадавшим. Однако колебания цен на Биткойн сделали выбор момента оценки предметом спора.

Ключевые факты дела об Отмывании денег с Биткойном

• Сумма мошеннического сбора: 400 миллиардов юаней (56 миллиардов долларов)
• Пострадавшие инвесторы: 128000 человек
• Конфисковано Биткойн: 61 тысяча монет (текущая стоимость 6.4 миллиарда долларов)
• Срок наказания главного преступника: 11 лет 8 месяцев
• Страна использования поддельного паспорта: Сент-Китс и Невис

Пробелы в регулировании криптовалют и эволюция технологий противодействия отмыванию денег

Дело выявило три основных недостатка в регулировании криптовалют на тот момент: ненадлежащая проверка открытия счетов по поддельным паспортам, отсутствие требований к подтверждению источника при покупке недвижимости на крупные суммы Биткойна, отсутствие связи между визами для инвестиционных иммигрантов и проверкой криптоактивов. Эти недостатки в настоящее время быстро исправляются глобальными регулирующими органами — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег потребовала от стран-членов внедрить “правило о передвижении”, чтобы проводить проверку личности для крипто-транзакций на сумму свыше 3000 долларов.

Технические решения также быстро развиваются, системы распознавания подозрительных шаблонов, разработанные такими компаниями, как Chainalysis, могут маркировать адреса, связанные с миксерами, через анализ графиков транзакций с точностью 85%. Стоит отметить, что децентрализованные финансовые протоколы начинают интегрировать инструменты соблюдения норм, фронтэнд Uniswap уже добавил функцию фильтрации адресов транзакций, автоматически блокируя кошельки, связанные со списками санкций.

Глубокая оценка влияния дела об отмывании 60 000 Биткойнов на отрасль

Несмотря на то, что дело само по себе является традиционным вариантом мошенничества с криптовалютой, его решение имеет глубокое влияние на отрасль. На юридическом уровне установлены два важных прецедента: обладание криптоактивами, полученными преступным путем, является “преступлением, связанным с обработкой преступных активов”, и их стоимость рассчитывается на момент реализации; юрисдикции могут напрямую запрашивать данные из блокчейна через “соглашение о совместном использовании цифровых доказательств”.

На рынке институциональные инвесторы, наоборот, укрепили уверенность благодаря этому делу — полиция Великобритании успешно хранила вовлеченные в дело Биткойны в течение 6 лет без каких-либо инцидентов безопасности, что доказывает жизнеспособность квалифицированных решений по хранению. Регуляторная позиция претерпела тонкие изменения: Министерство финансов США выпустило руководство после вынесения решения по делу, в котором явно разрешается соответствующим организациям предоставлять услуги по хранению конфискованных криптоактивов, что открывает дорогу для большего числа традиционных финансовых учреждений для входа в эту сферу.

Когда анонимность блокчейна переплетается со сложностью транснациональной преступности, эта игра в кошки-мышки толкает технологии противодействия отмыванию денег в новую эру. Приговор по делу Чэнь Жимина не только наказание для отдельных преступников, но и мощный стимул для процесса соблюдения норм в криптоиндустрии — он доказывает, что даже в самом скрытном мире цепочек, меч правопорядка по-прежнему висит над головой.