Биткойн мошенничество выявлено на 72 миллиарда долларов! Великобритания готова компенсировать лишь небольшую часть 130000 жертвам

В Великобритании в 2018 году было обнаружено крупнейшее в истории мошенничество с Биткойном - 61,000 BTC, на тот момент стоимостью 1.8 миллиарда долларов, а сейчас она увеличилась до 7.2 миллиардов долларов. Мошенничество с инвестициями в Биткойн, организованное Цянь Чжимином, обмануло 130,000 жертв на 6 миллиардов долларов, однако предложенный правительством Великобритании план компенсации предполагает удержание большей части средств, что вызвало сильное недовольство среди жертв.

Наиболее крупное мошенничество с Биткойном в истории всплыло на поверхность

(источник: Financial Times)

Правительство Великобритании 15 октября на слушании в Высоком суде Лондона объявило, что предложило программу компенсации для жертв китайского мошенничества с Биткойном, при этом стремясь сохранить большую часть конфискованного у преступников богатства в Биткойне на сумму 5 миллиардов фунтов стерлингов (7,2 миллиарда долларов). Это спорное решение немедленно вызвало резкую реакцию примерно 130 000 китайских инвесторов, понесших убытки от мошенничества, которые считают, что правительство Великобритании не должно извлекать выгоду из их потерь.

Генеральный прокурор на слушании сказал адвокатам жертв, что возможно создание такой программы компенсации, но конкретные детали еще не раскрыты. Эта неопределенная обещание разочаровала многих жертв, так как они ждали справедливости более шести лет. В центре спора находятся 61 000 BTC, изъятых полицией в 2018 году в роскошном особняке в Хэмпстеде на севере Лондона, которые в настоящее время стоят 6,7 миллиарда долларов, что является одним из крупнейших случаев изъятия криптовалюты в истории Великобритании.

47-летняя Цянь Чжиминь (также известная как Чжан Яди) с 2014 по 2017 год организовала этот шокирующий случай мошенничества с Биткойном, обманув жертв на сумму до 43 миллиардов юаней (6 миллиардов долларов США). Ее методы мошенничества были довольно типичными: она обещала высокую доходность инвестиционных планов, что привлекло множество жаждущих обогатиться китайских инвесторов. Когда деньги начали поступать без остановки, Цянь Чжиминь обменяла большую часть наличных инвесторов на Биткойн, а затем сбежала из Китая и осела в Великобритании под вымышленным именем.

Чень Чжими и его 47-летний малайзийский сообщник Сенг Хок Линг признали себя виновными в отмывании денег в Южном суде Саута в Лондоне в прошлом месяце. Приговор для обоих будет вынесен в ноябре. Масштаб этого дела о мошенничестве с Биткойном не только шокировал правоохранительные органы Великобритании, но и привлек широкое внимание к транснациональной преступности с использованием криптовалюты.

С момента изъятия в 2018 году стоимость Биткойна значительно возросла, поднявшись с примерно 1,8 миллиарда долларов до текущих около 7,2 миллиарда долларов. Это потрясающее увеличение стоимости добавило новые сложности в дело и сделало конфликт интересов между жертвами и правительством Великобритании более острым. Жертвы считают, что это увеличение должно принадлежать им, так как это, по сути, доход от их инвестиций. Однако правительство Великобритании рассматривает эти активы как преступные доходы и утверждает, что они подлежат конфискации по закону.

После того как Цянь Чжиминь раскрыл коды доступа и пароли к двум криптовалютным кошелькам и книге учета, британские власти недавно получили доступ к дополнительным криптовалютным активам на сумму около 67 миллионов фунтов стерлингов. Адвокат Королевской прокуратуры Великобритании Мартин Эванс KC в письменном заявлении раскрыл драматическую деталь: «Эта книга учета была найдена в специальном скрытом кармане в спортивных штанах, которые были на мисс Чжан в момент ее ареста.» Эта деталь показывает, насколько тщательно Цянь Чжиминь планировал защиту своих преступных доходов.

План компенсации вызывает недовольство жертв и юридические вызовы

Эванс заявил в суде, что предлагаемый план компенсации обеспечит жертвам «достаточную защиту». Однако это утверждение было оспорено адвокатами жертв, так как определение «достаточного» довольно неясно, и, очевидно, правительство Великобритании намерено сохранить большую часть активов, полученных от мошенничества с Биткойном.

Королевская прокуратура Великобритании заявила, что на протяжении всего судебного процесса она настаивала на том, чтобы добиться гражданского иска, чтобы компенсировать инвестиционные убытки жертв, при условии, что они не получили никакой другой компенсации. Агентство также отметило, что будет рассматривать, как предоставить компенсацию всем жертвам, а не только тем, кто участвует в судебных разбирательствах в Великобритании. Это обещание звучит позитивно, но не хватает конкретных деталей реализации и графика.

Директор юридической фирмы Fieldfisher Уильям Гловер, представляющий группу жертв, заявил в своем заявлении после слушаний: «DPP (Генеральный прокурор) фактически уже взял на себя ответственность и создал компенсационную программу для тех, кто не может добиться правовой защиты по существующим законным положениям». Хотя это заявление подтверждает усилия правительства, оно также выявляет недостатки существующей правовой системы.

Однако адвокаты жертв сталкиваются с серьезными трудностями в доказательстве прямой связи между инвестициями своих клиентов и конфискованными токенами. Партнер-управляющий юридической фирмы Duan & Duan, представляющей около 10 000 жертв, Джек Динг отметил: «Некоторые материалы не содержат достаточной информации для установления четкой связи». Эта проблема довольно распространена в делах о мошенничестве с Биткойном, поскольку анонимность и сложность криптовалютных транзакций часто делают отслеживание направления средств крайне затруднительным.

Более того, жертвам становится еще более грустно, поскольку юридические специалисты предупреждают, что жертвы вряд ли смогут восстановить увеличившуюся стоимость Биткойна. Это связано с тем, что суды обычно сосредотачиваются на возврате основного капитала и разумных процентов, а не на спекулятивной прибыли. Другими словами, даже если жертвы в конечном итоге получат компенсацию, они могут вернуть только стоимость Биткойна на 2018 год (примерно 1,8 миллиарда долларов), а не текущие 7,2 миллиарда долларов. Это означает, что до 5,4 миллиарда долларов увеличенной стоимости в конечном итоге может принадлежать правительству Великобритании.

Этот способ обработки, возможно, законен, но на моральном уровне вызывает споры. Жертвы считают, что если их инвестиции не были украдены, то эти Биткойны должны им принадлежать, и, следовательно, часть прироста стоимости также должна принадлежать им. Однако британское правительство утверждает, что прирост стоимости преступных доходов не должен быть возвращен жертвам, поскольку это равносильно признанию «дохода», созданного преступным деянием.

Из-за ограниченного опыта многих жертв в области цифровых финансов, трудности в координации становятся еще более серьезными, что делает документирование и проверку требований особенно сложными. Большинство жертв — это пожилые инвесторы из Китая, у которых ограниченное понимание технологий блокчейна и записей交易 криптовалют, и им трудно предоставить убедительные доказательства прямой связи между их инвестициями и конфискованным Биткойн.

Дилемма финансовых соблазнов и рыночных рисков

Этот огромный объем украденных Биткойн средств вызвал значительное внимание со стороны чиновников британского министерства финансов. Некоторые чиновники наедине задаются вопросом, могут ли эти активы помочь канцлеру казначейства Рэйчел Ривз решить ожидаемый дефицит бюджета страны в 30 миллиардов фунтов стерлингов к 2029 году. На фоне серьезного финансового давления в Великобритании эта неожиданная сумма в 7,2 миллиарда долларов безусловно представляет собой огромную искушение.

Однако другие государственные служащие предупреждают, что эта партия товаров может столкнуться с затяжными судебными разбирательствами, которые могут продолжаться до 2027 года. Министерство финансов было проинформировано, что конфискованные активы не могут быть включены в его финансовые расчеты, поскольку Управление бюджетной ответственности не учло конфискацию активов в своих прогнозах. Этот осторожный подход отражает настороженность внутри правительства по поводу преждевременного оптимизма.

В то же время власти сталкиваются с реальной задачей ликвидации столь крупной позиции Биткойна без вызова серьезных рыночных потрясений. 61,000 Биткойнов составляют около 0,3% от общего объема обращения Биткойна, и если они будут распроданы сразу или в краткосрочной перспективе, это может серьезно повлиять на рынок, что приведет к падению цен. Это не только уменьшит фактическую прибыль, которую сможет получить правительство Великобритании, но также может вызвать нестабильность на всем криптовалютном рынке.

Профессиональные трейдеры и аналитики криптовалюты рекомендуют, что если правительство Великобритании решит ликвидировать эти Биткойн, то следует действовать поэтапно и прозрачно, заранее отправляя четкие сигналы на рынок. Некоторые страны, сталкиваясь с подобными ситуациями, выбирали способ аукциона, позволяя институциональным инвесторам выкупать большие объемы Биткойн вне рынка, чтобы избежать влияния на публичный рынок.

Гражданское дело о взыскании, инициированное в сентябре 2024 года, определит окончательное распределение активов, судебный процесс, как ожидается, продлится до января 2026 года. Этот долгий график вызывает у жертв отчаяние, многие из которых уже ждали шесть лет и теперь, возможно, придется ждать еще два года, чтобы увидеть результат. Для пожилых жертв это затягивание может означать, что они никогда не смогут вернуть принадлежащее им имущество в течение своей жизни.

Дело вызвало широкие дебаты о регулировании и правоприменении криптовалют в рамках транснациональных дел о мошенничестве с Биткойном и оказало глубокое влияние на то, как правительство обрабатывает конфискованные цифровые активы. Ожидается, что этот результат установит прецедент для международного сотрудничества по делам, связанным с финансовыми преступлениями в области криптовалют, и может повлиять на то, как другие юрисдикции обрабатывают аналогичные действия по конфискации. Глобальные правоохранительные органы внимательно следят за развитием этого дела, так как оно может предоставить важную справочную основу для будущего обращения с транснациональными преступлениями в области криптовалют.