DeFi tem sido um tópico quente em andamento no espaço blockchain desde 2019. Não há dúvida de que DeFi se tornou um peso pesado no mundo das criptomoedas.

Segundo a Footprint Analytics, o DeFi tem um TVL de $274.4 bilhões em 23 de novembro de 2021, enquanto há apenas $13 bilhões um ano atrás.

Pegada Analítica: DeFi TVL em todas as redescresceu 20 vezes no último ano

O rápido desenvolvimento e crescimento do DeFi tem animado todos os envolvidos no espaço blockchain, resultando em um grande número de instituições de investimento. Até a data de publicação, o montante acumulado de financiamento desde 2021 totaliza $24.8 bilhões, em comparação com os $3.4 bilhões em 2020, um aumento de 626%.

Análise de pegada: Tendência do Valor de Financiamento Mensal em 2021

Então, o que é essa besta poderosa conhecida como DeFi?

・O que é DeFi?

DeFi é um acrônimo para Finanças Descentralizadas, também conhecido como Finanças Abertas. Com o rápido desenvolvimento da blockchain, seus cenários de aplicação estão sendo enriquecidos, entre os quais as finanças são a indústria mais promissora. Na verdade, refere-se ao protocolo descentralizado usado para construir um sistema financeiro aberto, com o objetivo de permitir que qualquer pessoa no mundo participe, independentemente do tempo e do lugar.

CeFi vs DeFi

Em resumo, DeFI é duplicar as finanças tradicionais na rede blockchain. Diferente das finanças tradicionais, ele consegue a descentralização por meio de blockchain e usa contratos inteligentes para substituir as instituições privilegiadas nas finanças tradicionais, onde os usuários podem desfrutar de serviços financeiros a um custo mais baixo e maior eficiência. Como mostrado abaixo, todos os tipos de serviços de open finance podem ser encontrados nas finanças tradicionais.

Financeira Tradicional vs Finanças Abertas

DeFi serve como uma parte integral do vasto mundo cripto, fornecendo muitos dos serviços financeiros mainstream semelhantes ao mundo financeiro tradicional de uma maneira controlada pelas massas em vez de uma entidade centralizada.

Comparação entre CeFi & DeFi

・História do DeFi

Enquanto o Bitcoin lançou as bases para serviços de pagamento peer-to-peer desde seu lançamento em 2009, o Ethereum, lançado em 30 de julho de 2015, maximizou o potencial do blockchain nas finanças e incentivou o lançamento de novas startups e projetos para formar um ecossistema para finanças descentralizadas.

O protocolo MakerDao go-live é um ponto de viragem para aplicações financeiras no espaço blockchain - ele permite aos usuários fazerem mais com seu dinheiro do que apenas transferir dinheiro entre dois endereços. MakerDao é um protocolo baseado em Ethereum que permite aos usuários usar ativos digitais como garantia para obter DAI - uma moeda estável emitida pela MakerDAO que é fixada em 1:1 com o valor do dólar dos EUA - proporcionou a primeira peça de Lego para a construção de um novo ecossistema DeFi aberto, sem permissão.

Desde então, outros contratos inteligentes foram lançados, criando um ecossistema cada vez mais dinâmico e interconectado.

O Compound, lançado em setembro de 2018, fornece um mercado para mutuários supergarantirem seus empréstimos, enquanto os credores recebem receita dos juros pagos pelos mutuários. Sua inovação em mineração de liquidez também desencadeou a explosão DeFi em 2020, apelidada de Verão DeFi.

Lançada em novembro de 2018, a Uniswap - uma plataforma de troca descentralizada (DEX) na Ethereum - fornece um mecanismo de negociação conveniente que permite aos usuários trocar vários tokens na Ethereum.

História do DeFi

Desde então, uma ampla variedade de aplicativos DeFi surgiram, desde empréstimos mais básicos até ativos sintéticos mais complexos, pagamentos, seguros. Um ecossistema financeiro descentralizado, rico e em evolução, foi desenvolvido.

・6 Setores de DeFi

1. Moeda estável: A base do ecossistema DeFi

1. Camada de transação : Com o desenvolvimento do DeFi, os problemas de desempenho das blockchains estão se tornando cada vez mais proeminentes, especialmente no Ethereum. Assim, no nível de transação, muitas blockchains estão explorando ativamente soluções, com a Camada 1 para melhoria de desempenho das blockchains e a Camada 2 para melhorias de desempenho do Ethereum.

1. Oráculos : Oracles fornece informações de preço para todos os tipos de Dapp/protocolos, é a ponte para ligar os mundos on-chain e off-chain.

1. Projetos Básicos DeFi: Stablecoin, Transaction Layer e Oracles são os setores que formam a infraestrutura no ecossistema DeFi, com os quais várias aplicações descentralizadas podem ser construídas. Entre eles, os projetos básicos DeFi podem ser divididos em várias categorias como DEX, empréstimos e derivativos.

1. Agregadores : A existência de spreads em plataformas de empréstimos e entre diferentes DEXs estimulou a formação de agregadores. Eles convertem alto e baixo com base nos spreads entre diferentes plataformas, aumentando assim os retornos para os investidores.

1. Carteira : Ele serve como um dos componentes mais importantes do ecossistema DeFi e é considerado o navegador para os investidores DeFi usarem vários Dapps.

Componentes do Conhecimento DeFi

Noções básicas de DeFi

• Ecossistema DeFi

• Setores DeFi

• Principais Projetos DeFi
  Informações de um Projeto Defi

• Ecossistema & Tipo

• Tokens & Economia

• Comparação de recursos com concorrentes

• Classificação & Números
  Atualizações do setor

• Notícias de captação de recursos

• Novos Projetos DeFi

• Notícias de ataques

• Relatórios & Livros
  ・Como obter informações sobre um projeto DeFi?

Com tantos projetos DeFi por aí, como podemos conhecê-los melhor e mais rápido? Podemos começar pelos seguintes dois aspectos.

Informações DeFi

• DeFiLlama : dados entre cadeias, categoria de projeto

• Debank : dados entre cadeias, categoria do projeto, data de emissão

• Análise de pegada : dados cross-chain, dashboards de projetos da indústria e da indústria, plataforma de visualização
  Relatórios Setoriais & Livros

• Coingecko : 3º trimestre de 2021 - Relatório

• Insights do Token : Relatório Trimestral

• Análise de pegada: Relatório DeFi Mensal

• Livro: Como DeFi , Dominando DeFi

・Resumo

Este artigo fornece uma breve introdução sobre o que é DeFi, bem como parte de seu ecossistema básico e maneiras de entender projetos.

A seguir, compartilharemos mais informações sobre como se envolver no investimento em DeFi e quais são as características diferentes de projetos DeFi. Você é bem-vindo para se inscrever e se comunicar. Vamos DeFi juntos!