InvestingWithBrandon

O Sr. Mercado bate à sua porta 600 vezes por dia.
Ele oferece-lhe Apple a $200.
Depois a $150.
Depois a $250.
Depois a $180.
Nada disso é o valor real.
A maioria das pessoas reage a cada batida.
Compra a $200. Ele diz a $150. Eles vendem em pânico.
O mercado recupera para $280. Eles correm atrás.
Comprar alto. Vender baixo. Repetir para sempre.
Aqui está o que eu faço.
Ignoro os preços diários dele.
Observo os fundamentos verdadeiros do negócio.
E quando ele me oferece algo realmente barato, eu aproveito.
Nos investimentos, não há strikes chamados.
Você pode deixa

A maioria dos investidores adora dividendos.
Eu prefiro recompra de ações.
Aqui está o porquê.
A empresa tem $100 lucros totais.
100 ações em circulação.
Lucro por ação (EPS) = $1 por ação.
A empresa recompra 10% das ações.
Agora, 90 ações em circulação.
Mesmo $100 de lucros.
EPS = $1,11 por ação.
Isso é um aumento de 10% no EPS sem crescer a receita em um único dólar.
O EPS sobe.
O preço das ações acompanha.
Sempre acontece a longo prazo.
& a melhor parte?
Você paga zero impostos sobre a valorização do preço das ações até vender.
Dividendos impactam sua conta

A maioria das pessoas pensa que os mercados em alta e em baixa são aleatórios.
Normalmente, não são.
O mercado segue o EPS para cima e para a direita a longo prazo.
Quando fica demasiado afastado acima da linha — ele volta atrás.
Quando fica demasiado afastado abaixo da linha — ele volta a subir.
Isso é tudo. Este é o jogo inteiro.
1999 — o mercado estava a 24-25x PE.
Muito acima da linha. Caiu 50%.
2022 — o mercado esticado acima da linha.
Caiu 35%.
Neste momento — o mercado está um pouco acima da linha. Os retornos futuros provavelmente ficarão abaixo da tendência.
Não é preciso acertar exat

O S&P 500 nunca deixou de atingir novos máximos históricos após uma crise.
Nem após 1987.
Nem após 2000.
Nem após 2008.
Nem após 2020.
Nem após 2022.
Sempre que os especialistas diziam que era diferente desta vez.
Sempre que estavam enganados.
A crise parece o fim quando estás nela.
Depois olhas para trás, cinco anos depois, e percebes que foi a melhor oportunidade de compra da tua vida.
As pessoas que entraram em pânico e saíram ficaram com perdas permanentes.
As pessoas que tinham estrutura e permaneceram fizeram uma fortuna.
A volatilidade não é o risco.
Decisões permanentes tomadas por med

O S&P 500 nunca deixou de atingir novos máximos históricos após uma crise.
Nem após 1987.
Nem após 2000.
Nem após 2008.
Nem após 2020.
Nem após 2022.
Sempre que os especialistas diziam que era diferente desta vez.
Sempre que estavam enganados.
A crise parece o fim quando estás nela.
Depois olhas para trás, cinco anos depois, e percebes que foi a melhor oportunidade de compra da tua vida.
As pessoas que entraram em pânico e saíram ficaram com perdas permanentes.
As pessoas que tinham estrutura e permaneceram fizeram uma fortuna.
A volatilidade não é o risco.
Decisões permanentes tomadas por med

A YieldMax está a pagar um rendimento de dividendos de 40%.
(Aqui está o que isso realmente significa para o seu dinheiro)
Investimento de $10.000 durante 1 ano.
Dividendos reinvestidos.
YieldMax: queda de 43%.
Você tem $5.700.
P: subida de 29%.
Você tem $12.900.
O rendimento é baseado no preço atual da ação.
À medida que o NAV diminui,
O seu pagamento também diminui.
10% de $100 = $10.
10% de $50 = $5.
Essa é a armadilha.
O rendimento parece ótimo porque o preço da ação está a cair. Mas não se deixe enganar... É uma percentagem do preço mais baixo da ação... Não do

A maneira mais fácil de saber se o mercado está barato ou caro.
Um número. Gratuito. Atualizado todas as semanas.
Vá ao Google.
Digite "S&P 500 PE ratio Yardeni."
Clique no primeiro resultado.
Aqui está como interpretá-lo.
PE acima de 20-22:
O mercado está um pouco caro. Os retornos futuros provavelmente serão moderados. Reduza um pouco o risco. Opções menos otimistas. Mantenha a reserva de capital.
PE em torno de 17-19:
Média histórica. Valor justo. Continue construindo a carteira base e alocando opções em configurações ultra convincentes.
PE abaixo de 14:
O mercado está

Não consigo contar quantas pessoas me disseram que eram inteligentes por vender opções cobertas na Nvidia.
(até agora)
Compraram a $10.
Venderam opções cobertas a $20.
"Se duplicar, saio. Fiz 100%. Isso é suficiente."
Dobraram o dinheiro e foram chamados à entrega.
Depois assistiram a Nvidia subir para $50.
Depois $80.
Depois mais de $200.
Deixaram um 10x na mesa perseguindo um pequeno prémio mensal.
Aqui está a regra.
Se és otimista sobre uma empresa, compra as ações e mantém-nas.
Muito otimista? Vende puts garantidos na carteira e compra calls.
Se és pessimista, ven

Você é o seu ambiente.
Se todos ao seu redor acham que investir é demasiado arriscado,
você também vai pensar que investir é demasiado arriscado.
Se todos ao seu redor têm um património líquido de mais de ,
você começará a perguntar por que não tem.
Cresci numa pequena cidade de Ohio.
Ninguém à minha volta estava a construir riqueza.
Ninguém estava a investir.
Ninguém pensava grande.
Mudei para Vegas.
Mudei o meu ambiente.
Mudei o meu círculo.
Comecei a estar perto de pessoas que me faziam sentir que ficava para trás.
Esse sentimento vale mais do que qualquer curso qu

As 5 estratégias de opções mais populares classificadas.
(apenas 1 funciona realmente a longo prazo)
🔴 Nível D — Calls cobertas. Otimista com uma mão. Limite o potencial de ganho com a outra. Não protege contra a desvalorização. Geralmente não faz sentido....
🔴 Nível C — Puts garantidos por dinheiro. Otimista ao vender put, mas fica em dinheiro sem fazer nada enquanto a ação sobe.
🟡 Nível B — Compra de puts. Está a apostar contra todos os CEOs cujo trabalho é provar que estás errado.
🟡 Nível A — Compra de calls. Melhor, mas o timing ainda tem que ser perfeito. Difícil de fazer consistentem

Vendi uma put na Nvidia.
Aqui está exatamente o que aconteceu.
A Nvidia estava abaixo da linha de crescimento do EPS.
Atuei.
Prémio recebido instantaneamente: $25.000.
Dinheiro na minha conta: $0.
O que uma put garantida por dinheiro teria precisado: $150.000 parados.
O que fiz com os $25.000:
Comprei calls LEAP da Nvidia com parte dele.
Comprei ações da Nvidia com o restante.
Minha carteira base garantiu a put.
Não $150.000 em dinheiro.
Cada dólar trabalhou na subida.
Vendi a put.
Recebi o prémio.
Comprei ações e calls.
Tudo funcionou.
Rácios em equilíbrio para gerir risco.
Esse é o sistema c

Ninguém fala sobre o verdadeiro custo das puts garantidas por dinheiro.
Vende uma put e bloqueia $10.000 em dinheiro como garantia.
A ação na qual supostamente está otimista sobe 40%
Você recebeu $300 de prémio e perdeu $4.000 de valorização.
(Cada. Uma. Vez.)
Agora faça isso durante 10 anos consecutivos.
Essa diferença não é pequena.
Essa diferença é toda a sua reforma.
Venda puts garantidas por portfólio e receba o prémio sem sacrificar a posição.

Vendi puts na Meta.
Recolhi $46.000 instantaneamente.
O meu saldo em dinheiro? $232.
Uma put garantida por dinheiro na mesma operação teria exigido $280.000 em dinheiro parado.
Em vez disso, usei a minha carteira base como garantia.
Peguei esse $46k e comprei calls LEAP na Meta.
Peguei o resto e comprei ações da VOO, Q e META.
Zero juros de margem.
Zero arrasto de caixa.
Potencial de subida completo intacto.
Razões em cheque para estar bem em qualquer crise.
É exatamente como uma HELOC na sua casa.
Exceto que não paga nada de juros.
Essa diferença = $280k trabalhand

A maioria dos investidores de retalho que fazem puts mensais pensa que estão a superar o que eu faço...
Aqui está a matemática que termina com esse argumento.
O mercado fica barato.
Vendo uma put de 2 anos.
Cobro $20.000.
Tu vendes puts mensais na mesma empresa.
$1.000 por mês, em média.
Tu ganhas dinheiro nos meses de alta.
Perdes nos meses de volatilidade.
Tens que vender no topo, quando não é convincente.
Depois de 8 meses, ganhaste $8.000.
Eu ganhei $20.000 numa única operação, quando o mercado estava barato.
Peguei o prémio.
Comprei ações.
Comprei calls.
Fiquei à espera.
4 meses depois, o

Aposentei-me aos 31 anos fazendo isto.
Passo 1. Construa a sua base.
$40k VOO. $40k Q. $20k empresas de alta convicção próximas do valor intrínseco.
Esta é a sua fundação e o seu colateral.
Passo 2. Venda puts garantidos do portefólio de mais de 1 ano.
Apenas empresas de qualidade.
Vala.
Poder de fixação de preços.
Boa avaliação.
Colete o prémio.
Pague zero de juros de margem.
Passo 3. Reaplique cada dólar do prémio.
Mais ações.
LEAPS nas suas ações de maior convicção.
Nunca deixe o dinheiro parado como caixa.
Passo 4. Mantenha as proporções sob controlo.
Conheça sempre a sua liquidez de 7 dia