Bitcoin fraudes descobertas no valor de 7,2 bilhões de dólares! O Reino Unido só está disposto a compensar uma pequena parte para 130 mil vítimas.

Reino Unido apreendeu em 2018 o maior esquema de fraude em Bitcoin da história, com 61.000 BTC, que na altura valiam 1,8 mil milhões de dólares, e agora aumentaram para 7,2 mil milhões de dólares. O esquema de fraude em investimentos em Bitcoin, planeado por Qian Zhimin, enganou 130.000 vítimas, totalizando 6 mil milhões de dólares. No entanto, o plano de compensação proposto pelo governo britânico retém a maior parte dos fundos, gerando forte descontentamento entre as vítimas.

O maior caso de fraude em Bitcoin da história veio à tona

(Fonte: Financial Times)

O governo britânico anunciou no dia 15 de outubro, durante uma audiência no Tribunal Superior de Londres, que havia proposto um plano de compensação para as vítimas chinesas de fraudes em Bitcoin, mas ao mesmo tempo buscava reter a maior parte da riqueza em Bitcoin no valor de 5 bilhões de libras (7,2 bilhões de dólares) apreendida das mãos dos criminosos. Essa decisão controversa imediatamente provocou uma forte reação de cerca de 130 mil investidores chineses que sofreram perdas no esquema de fraudes, que acreditam que o governo britânico não deveria lucrar com suas perdas.

O Procurador-Geral disse aos advogados das vítimas durante a audiência que é possível estabelecer um plano de compensação, mas os detalhes específicos ainda não foram divulgados. Essa promessa vaga deixou muitas vítimas desapontadas, uma vez que esperam por justiça há mais de seis anos. O foco da controvérsia é a apreensão pela polícia, em 2018, de 61.000 Bitcoins em uma mansão em Hampstead, no norte de Londres, atualmente avaliados em 6,7 bilhões de dólares, um dos maiores casos de apreensão de criptomoedas na história do Reino Unido.

QUARENTA E SETE anos, Qian Zhimin (também conhecido como Zhang Yadi) planejou este horrendo esquema de fraude em Bitcoin entre 2014 e 2017, enganando as vítimas em até 43 bilhões de yuans chineses (6 bilhões de dólares). Seu método de fraude era bastante típico: prometeu planos de investimento com altos retornos, atraindo uma grande quantidade de investidores chineses ansiosos por enriquecer. Quando os fundos começaram a fluir continuamente, Qian Zhimin trocou a maior parte do dinheiro dos investidores por Bitcoin, depois fugiu da China e se estabeleceu no Reino Unido sob uma identidade falsa.

Qian Zhiming e seu cúmplice malaio de 47 anos, Seng Hok Ling, confessaram o crime de lavagem de dinheiro no tribunal criminal de Southwark, em Londres, no mês passado. A sentença dos dois ocorrerá em novembro. A magnitude deste caso de fraude com Bitcoin não apenas chocou as autoridades de aplicação da lei no Reino Unido, mas também despertou ampla atenção global sobre crimes transfronteiriços envolvendo criptomoedas.

Desde que foi apreendido em 2018, o valor do Bitcoin disparou, passando de cerca de 1,8 bilhões de dólares na época para cerca de 7,2 bilhões de dólares atualmente. Esse aumento impressionante de valor adicionou uma nova complexidade ao caso e acentuou ainda mais o conflito de interesses entre as vítimas e o governo britânico. As vítimas acreditam que esse aumento de valor deveria lhes pertencer, uma vez que é essencialmente o retorno de seus investimentos. No entanto, o governo britânico considera esses ativos como produto de crime, alegando que devem ser confiscados por lei.

Depois que Qian Zhimin revelou os códigos de acesso e senhas de dois wallets de criptomoedas e do livro contábil, as autoridades britânicas recentemente obtiveram acesso a ativos criptográficos adicionais no valor de aproximadamente 67 milhões de libras esterlinas. O advogado do Escritório do Procurador Real do Reino Unido, Martin Evans KC, revelou um detalhe dramático em uma declaração escrita: “Este livro contábil foi encontrado em um bolso oculto feito sob medida na calça de moletom que a Sra. Zhang usava no momento da prisão.” Este detalhe destaca o planejamento cuidadoso de Qian Zhimin para proteger seus ganhos ilícitos.

O plano de compensação gera descontentamento e desafios legais entre as vítimas

Evans afirmou no tribunal que o plano de compensação proposto proporcionará “proteção suficiente” às vítimas. No entanto, essa afirmação foi questionada pelos advogados das vítimas, uma vez que a definição de “suficiente” é bastante vaga, e o governo britânico aparentemente pretende reter a maior parte dos ativos obtidos através de fraudes com Bitcoin.

A Procuradoria Real do Reino Unido afirmou que, ao longo de todo o processo judicial, tem insistido em buscar uma ordem de compensação civil para reparar as perdas de investimento das vítimas, desde que elas não tenham recebido outra compensação. A entidade também afirmou que irá considerar como fornecer compensação a todas as vítimas, e não apenas àquelas que participaram da ação judicial no Reino Unido. Este compromisso soa positivo, mas falta detalhes concretos de execução e um cronograma.

O diretor do escritório de advocacia Fieldfisher, William Glover, que representa um grupo de vítimas, declarou em uma nota após a audiência: “O DPP (Procurador Geral) na verdade assumiu a responsabilidade de estabelecer um plano de compensação para aqueles que não conseguem buscar remédio através das disposições legais existentes.” Embora essa declaração afirme os esforços do governo, também expõe as deficiências do quadro jurídico atual.

No entanto, os advogados das vítimas enfrentam desafios severos para provar a ligação direta entre os investimentos de seus clientes e as moedas confiscadas. Jack Ding, sócio-gerente do escritório de advocacia Duan & Duan, que representa cerca de 10.000 vítimas, apontou: “Alguns materiais carecem de informações suficientes para estabelecer uma ligação clara.” Este problema é bastante comum em casos de fraudes com Bitcoin, pois o anonimato e a complexidade das transações de criptomoedas muitas vezes tornam extremamente difícil o rastreamento do fluxo de fundos.

Mais frustrante para as vítimas é que os especialistas jurídicos alertam que é improvável que as vítimas recuperem o valor de aumento do Bitcoin. Pois os tribunais geralmente se concentram na restituição do capital e em juros razoáveis, em vez de ganhos especulativos. Em outras palavras, mesmo que as vítimas eventualmente recebam uma compensação, podem acabar recuperando apenas o valor do Bitcoin de 2018 (cerca de 1,8 bilhões de dólares), e não os atuais 7,2 bilhões de dólares. Isso significa que até 5,4 bilhões de dólares do valor de aumento podem acabar pertencendo ao governo britânico.

Este tipo de tratamento pode ser legalmente razoável, mas levanta controvérsias a nível moral. As vítimas acreditam que, se o seu investimento não tivesse sido roubado, esses Bitcoins deveriam pertencer-lhes, portanto, a parte do aumento de valor também deveria ser deles. No entanto, o governo britânico argumenta que o aumento de valor de bens adquiridos de forma criminosa não deve ser devolvido às vítimas, pois isso equivaleria a reconhecer os “lucros” gerados pela atividade criminosa.

Devido à experiência limitada de muitas vítimas em finanças digitais, a coordenação tornou-se ainda mais difícil, tornando os registros documentais e a verificação de reivindicações particularmente complicados. A maioria das vítimas são investidores de meia-idade e idosos na China, que têm uma compreensão limitada da tecnologia blockchain e dos registros de transações de criptomoedas, tornando difícil fornecer evidências sólidas que provem a ligação direta entre seus investimentos e os Bitcoins apreendidos.

Dilema entre a tentação financeira e o risco de mercado

Este grande montante de fundos de fraude em Bitcoin despertou grande interesse entre os funcionários do Tesouro do Reino Unido. Alguns funcionários questionaram em particular se esses ativos poderiam ajudar a Ministra das Finanças Rachel Reeves a lidar com o déficit orçamental do país, que se espera que atinja até 30 bilhões de libras esterlinas até 2029. Num contexto de pressão financeira severa no Reino Unido, esta inesperada fortuna de 7,2 bilhões de dólares sem dúvida tem um enorme apelo.

No entanto, outros funcionários do governo alertaram que este lote de mercadorias pode enfrentar longas disputas legais, que podem durar até 2027. O Ministério das Finanças foi informado de que os ativos apreendidos não podem ser incluídos em seus cálculos financeiros, uma vez que o escritório de responsabilidade orçamentária não considerou a apreensão de ativos em suas previsões. Esta atitude cautelosa reflete a vigilância interna do governo contra um otimismo prematuro.

Ao mesmo tempo, as autoridades enfrentam o desafio prático de liquidar uma posição tão grande em Bitcoin sem causar uma grande confusão no mercado. 61,000 BTC representam cerca de 0.3% do total de circulação de Bitcoin, e uma venda em massa de uma só vez ou a curto prazo pode causar um impacto severo no mercado, resultando em uma queda acentuada nos preços. Isso não apenas reduziria os ganhos reais que o governo do Reino Unido poderia obter, mas também poderia desencadear tumultos em todo o mercado de criptomoedas.

Os traders e analistas profissionais de criptomoedas recomendam que, se o governo britânico decidir liquidar esses Bitcoins, isso deve ser feito de forma transparente e em lotes, enviando sinais claros ao mercado com antecedência. Alguns países, ao lidar com situações semelhantes, optaram pelo método de leilão, permitindo que investidores institucionais adquiram grandes quantidades de Bitcoins fora do mercado, evitando impactos no mercado público.

O processo civil de recuperação de danos iniciado em setembro de 2024 irá determinar a distribuição final dos ativos, com a expectativa de que o processo judicial dure até janeiro de 2026. Este longo cronograma deixou as vítimas em desespero, muitos já esperaram seis anos e agora podem ter que esperar mais dois anos para ver os resultados. Para aqueles que são idosos, esse atraso pode significar que eles nunca conseguirão recuperar os bens que lhes pertencem durante suas vidas.

O caso suscitou um amplo debate sobre a regulamentação e a aplicação da lei em casos de fraude com Bitcoin transfronteiriços, e teve um impacto profundo sobre como os governos lidam com ativos digitais confiscados. Espera-se que o resultado estabeleça um precedente para a cooperação internacional em casos de crimes financeiros relacionados com criptomoedas, e pode influenciar como outras jurisdições tratam ações de apreensão semelhantes. As agências de aplicação da lei em todo o mundo estão a acompanhar de perto o desenvolvimento deste caso, pois ele pode fornecer uma importante estrutura de referência para o tratamento futuro de crimes com criptomoedas transfronteiriços.