Vừa mới xem xong báo cáo mới của FBI về tội phạm mạng năm 2025 và, thành thật mà nói, có nhiều điều thú vị mà mọi người làm việc với crypto nên biết.

Tổng thể, bức tranh khá đáng lo ngại. Trong vòng một năm, đã nhận được hơn một triệu báo cáo — hơn 1 triệu tin nhắn về các loại tội phạm khác nhau. Tổng thiệt hại vượt quá 20 tỷ đô la, tăng 26% so với năm trước. Trong số tất cả các loại tội phạm này, lừa đảo qua mạng chiếm 85% thiệt hại.

Nhưng điều thực sự nổi bật là về tiền điện tử. Đã ghi nhận 181 nghìn báo cáo liên quan đến crypto, thiệt hại lên tới 11,4 tỷ đô la. Đây là mức tăng 22% so với cùng kỳ năm ngoái. Trong số đó, gần 19 nghìn nhà đầu tư mất hơn 100 nghìn đô la mỗi người. Tình hình tội phạm trong lĩnh vực crypto rõ ràng đang trở nên nghiêm trọng hơn.

Bây giờ là phần đáng buồn nhất — các nạn nhân. Người trên 60 tuổi trở thành mục tiêu chính. Họ đã gửi 201 nghìn báo cáo và mất 7,75 tỷ đô la. Nhưng trong các vụ lừa đảo crypto, tình hình còn rõ ràng hơn: 13,7 nghìn báo cáo từ người cao tuổi, thiệt hại 2,76 tỷ đô la. Họ bị mắc vào các vụ lừa đảo đầu tư, các mô hình ATM tiền điện tử, mã QR. Sau đó, khi nhận ra mình bị lừa, họ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo thứ cấp — gọi là recovery scams, nơi hứa hẹn hoàn trả tiền. Trong các mô hình này, người cao tuổi đã mất thêm 5,4 tỷ đô la.

Về loại tội phạm, mọi thứ đều theo chuẩn mực: phishing chiếm số lượng (191 nghìn vụ), nhưng tống tiền và lừa đảo đầu tư cũng rất nghiêm trọng. Lừa đảo đầu tư là đắt nhất, thiệt hại 8,6 tỷ đô la.

Và điều thực sự mới mẻ và đáng sợ là trí tuệ nhân tạo. FBI đã nhận được hơn 22 nghìn báo cáo liên quan đến AI. Thiệt hại vượt quá 893 triệu đô la. Các kẻ lừa đảo sử dụng AI để tạo video giả về các nhân vật nổi tiếng, sao chép giọng nói, làm giả thư từ của các lãnh đạo công ty. Trong các vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến AI, thiệt hại 632 triệu đô la. Điều này đang thay đổi đáng kể bối cảnh các mối đe dọa mạng.

Về các mối đe dọa mạng nói chung: rò rỉ dữ liệu chiếm ưu thế (39%), theo sau là ransomware (36%). FBI khuyên các công ty bật xác thực hai yếu tố, cập nhật hệ thống thường xuyên, tạo bản sao lưu dữ liệu. Các phần mềm độc hại chính gồm Akira, Qilin, BianLian, Lockbit và các loại khác.

Điểm tích cực là các cơ quan thực thi pháp luật bắt đầu thu hồi tiền. FBI đã phong tỏa 679 triệu đô la trong 3,9 nghìn vụ. Trong chiến dịch “Level Up”, cảnh báo hơn 8 nghìn nạn nhân tiềm năng và cứu hơn 500 triệu đô la. Cùng với cảnh sát Ấn Độ, đã tiến hành 27 chiến dịch chống các trung tâm cuộc gọi lừa đảo, bắt giữ hơn 475 người.

Tổng thể, báo cáo cho thấy tội phạm mạng ngày càng gia tăng, phương thức ngày càng tinh vi, và tiền điện tử vẫn là công cụ chính để rửa tiền. AI làm giảm rào cản gia nhập hoạt động tội phạm. Người cao tuổi là nhóm dễ bị tổn thương nhất. Đối với người dùng thông thường, điều này có nghĩa là cần học cách nhận biết lừa đảo, không tin vào các lời hứa kiếm tiền nhanh, kiểm tra thông tin kỹ lưỡng. Đối với ngành công nghiệp, cần có các biện pháp bảo vệ tốt hơn và tăng cường hợp tác giữa các quốc gia trong cuộc chiến này.