Trump kiện JPMorgan Chase đòi bồi thường 5 tỷ USD! Tài khoản ngân hàng của tổng thống bị đóng gây ra vụ kiện tụng lịch sử

Mỹ tổng thống Donald Trump kiện JPMorgan Chase và CEO Jamie Dimon tại tòa án bang Florida, yêu cầu bồi thường 50 tỷ USD, cáo buộc ngân hàng “chấm dứt tài khoản của ông mà không có cảnh báo hoặc khiêu khích nào”. Vụ kiện cáo buộc JPMorgan Chase phạm tội phỉ báng thương mại và vi phạm hợp đồng ngầm về trung thực, đồng thời cáo buộc ông Dimon vi phạm Luật hành vi gian lận thương mại của Florida. Vụ kiện này diễn ra vài tuần sau sự kiện Quốc hội năm 2021 và vài ngày sau khi Trump đe dọa kiện ngân hàng trên mạng xã hội.

Nội dung chính của vụ kiện yêu cầu bồi thường 50 tỷ USD

Trump đưa ra nhiều cáo buộc nghiêm trọng chống lại JPMorgan Chase. Luận điểm chính là ngân hàng lớn nhất nước Mỹ “chấm dứt tài khoản liên quan đến tổng thống và doanh nghiệp của ông mà không có cảnh báo hoặc khiêu khích nào”. Theo báo cáo của Bloomberg ngày thứ Năm, Trump đã đệ đơn kiện tại tòa án bang Miami-Dade, tính đến thời điểm phát hành, hồ sơ vụ kiện vẫn chưa được công khai trong hồ sơ tòa án.

Vụ kiện cáo buộc JPMorgan Chase phạm tội phỉ báng thương mại và vi phạm hợp đồng ngầm về trung thực. Tội phỉ báng thương mại đề cập đến việc doanh nghiệp sử dụng tuyên bố sai lệch gây tổn hại danh tiếng thương mại của doanh nghiệp khác, trong vụ này, Trump có thể lập luận rằng hành vi đóng tài khoản của JPMorgan Chase ngụ ý có hành vi sai trái hoặc rủi ro tín dụng đối với doanh nghiệp của ông. Vi phạm hợp đồng ngầm về trung thực đề cập đến nghĩa vụ trung thực và công bằng trong giao dịch giữa ngân hàng và khách hàng, Trump cho rằng JPMorgan Chase đã vi phạm nghĩa vụ này.

Vụ kiện còn đặc biệt nhắm vào CEO Jamie Dimon, cáo buộc ông vi phạm Luật hành vi gian lận thương mại của Florida. Cáo buộc này có ý nghĩa Trump cho rằng ông Dimon đã có hành vi gian lận hoặc không công bằng trong quá trình xử lý việc chấm dứt tài khoản ngân hàng. Số tiền bồi thường 50 tỷ USD là một trong những mức cao trong lịch sử các vụ kiện của Trump, thể hiện mức độ quan tâm đặc biệt của ông đối với vụ việc này.

Phản hồi nhanh chóng từ phát ngôn viên JPMorgan Chase cho biết vụ kiện là vô căn cứ, ngân hàng “không đóng tài khoản vì lý do chính trị hoặc tôn giáo”. Thông cáo này nhằm bác bỏ cáo buộc phân biệt chính trị có thể của Trump, nhấn mạnh rằng quyết định chấm dứt tài khoản dựa trên quản lý rủi ro và tuân thủ pháp luật, chứ không phải vì lập trường chính trị.

Dòng thời gian sự kiện ngày 6 tháng 1 và việc đóng tài khoản ngân hàng

Theo một bài đăng trên mạng xã hội ngày 17 tháng 1, một trong những luận điểm chính của Trump khi kiện về việc hủy bỏ tài khoản ngân hàng là, do cuộc bầu cử tổng thống 2020 “được thao túng”, những người ủng hộ ông đã tấn công Điện Capitol Hoa Kỳ vào ngày 6 tháng 1 năm 2021 là hành động “đúng đắn”. Trump thua Biden trong cuộc bầu cử với chênh lệch 74 phiếu đại cử tri. Thời điểm này gây tranh cãi vì Trump công khai bảo vệ sự kiện ngày 6 tháng 1 trên mạng xã hội, đồng thời cáo buộc hành vi đóng tài khoản của JPMorgan Chase là trả đũa chính trị.

Vụ kiện này diễn ra vài tuần sau khi Trump bị những người ủng hộ tấn công Điện Capitol vào năm 2021, và vài ngày sau khi ông đe dọa kiện ngân hàng này vì đã hủy bỏ tài khoản ngân hàng của ông. Dòng thời gian này làm tăng yếu tố chính trị của vụ việc, vì việc đóng tài khoản dường như liên quan đến sự kiện ngày 6 tháng 1, còn Trump phản đối hành động này bằng vụ kiện.

Từ góc nhìn của JPMorgan Chase, việc đóng tài khoản của Trump sau sự kiện ngày 6 tháng 1 có thể dựa trên đánh giá rủi ro và tuân thủ pháp luật. Nhiều tổ chức tài chính đã đánh giá lại mối quan hệ với Trump và doanh nghiệp của ông sau sự kiện, lo ngại về rủi ro uy tín và kiểm tra của cơ quan quản lý. Tuy nhiên, Trump rõ ràng cho rằng việc này mang động cơ chính trị, thiếu lý do chính đáng.

Dimon phủ nhận động cơ chính trị nhưng tranh cãi vẫn tiếp diễn

Trước đó, ông Dimon đã phủ nhận các cáo buộc từ các cá nhân trong ngành tiền mã hóa về việc hủy bỏ tài khoản khách hàng vì lý do chính trị hoặc tôn giáo. Tháng 12 năm ngoái, CEO này nói: “Chúng tôi sẽ hủy tài khoản của đảng Dân chủ, cũng như của đảng Cộng hòa, và của những người theo các tôn giáo khác. Nhưng điều đó không phải vì lý do đó.”

Thông điệp này nhằm thể hiện rằng quyết định đóng tài khoản của JPMorgan Chase dựa trên tiêu chuẩn khách quan, chứ không phải thành kiến chính trị hoặc tôn giáo. Dimon nhấn mạnh rằng ngân hàng áp dụng cùng tiêu chuẩn quản lý rủi ro cho khách hàng thuộc mọi lập trường chính trị và tôn giáo. Tuy nhiên, lời biện hộ này chưa hoàn toàn làm dịu tranh cãi, vì nhiều cá nhân và doanh nghiệp bị đóng tài khoản cho rằng họ đã bị phân biệt đối xử.

Lập luận của Dimon đối lập rõ ràng với cáo buộc của Trump. Trump cho rằng JPMorgan Chase “chấm dứt tài khoản mà không có cảnh báo hoặc khiêu khích nào”, ngụ ý đây là quyết định đột ngột và không công bằng. Ngược lại, quan điểm của Dimon là ngân hàng luôn tuân thủ quy trình quản lý rủi ro đã định, và việc đóng tài khoản dựa trên tuân thủ pháp luật và đánh giá rủi ro, chứ không phải vì lý do cá nhân hoặc chính trị.

Sự đối lập công khai này làm tăng tính kịch tính của cuộc chiến pháp lý sắp tới. Là một trong những ngân hàng có ảnh hưởng nhất nước Mỹ, uy tín của Dimon và hình ảnh của JPMorgan Chase gắn liền chặt chẽ. Vụ kiện của Trump không chỉ nhắm vào tổ chức mà còn đặc biệt nhắm vào cá nhân ông Dimon, điều này có thể buộc CEO này phải bảo vệ chính mình và quyết định của ngân hàng trước tòa.

Chỉ thị hành chính của Trump và phong trào chống “phi ngân hàng hóa” của Đảng Cộng hòa

Tháng 8 năm 2024, Trump ký một chỉ thị hành chính nhằm chống lại “chính trị hóa hoặc cướp đoạt trái phép dịch vụ ngân hàng”, yêu cầu các cơ quan quản lý Hoa Kỳ điều tra các cáo buộc liên quan và xây dựng các biện pháp để ngăn chặn các sự kiện tương tự trong tương lai. Chỉ thị này cho thấy chính phủ Trump coi vấn đề đóng tài khoản ngân hàng là một vấn đề hệ thống, chứ không phải sự kiện riêng lẻ.

Các điểm chính của chỉ thị hành chính

Cơ chế điều tra: Yêu cầu các cơ quan quản lý Hoa Kỳ điều tra các cáo buộc về việc ngân hàng đóng tài khoản vì lý do chính trị

Biện pháp phòng ngừa: Xây dựng chính sách và khung pháp lý để ngăn chặn ngân hàng đóng tài khoản khách hàng một cách tùy tiện hoặc dựa trên động cơ chính trị

Yêu cầu minh bạch: Có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp lý do rõ ràng và quy trình hợp lệ khi đóng tài khoản

Một số nghị sĩ đảng Cộng hòa tại Quốc hội cũng kêu gọi dự luật cấu trúc thị trường đang xem xét của Thượng viện cần giải quyết vấn đề này. Điều này cho thấy phong trào chống “phi ngân hàng hóa” đã trở thành ưu tiên chính sách của đảng Cộng hòa, không chỉ là yêu cầu cá nhân của Trump mà còn nhận được sự ủng hộ rộng rãi trong chính trị.

Ngay trước khi Biden rời nhiệm vào tháng 1 năm 2025, các nghị sĩ đảng Cộng hòa và quan chức chính phủ đã thúc đẩy điều tra hoặc xây dựng chính sách về các cáo buộc “phi ngân hàng hóa” liên quan đến ngành tiền mã hóa. Những cáo buộc này được nhiều người trong ngành tiền mã hóa gọi là “Hành động bóp cổ 2.0”, ý nói chính sách do chính phủ Mỹ lên kế hoạch nhằm cắt đứt các nhà hoạt động tài sản kỹ thuật số khỏi các dịch vụ ngân hàng truyền thống. Năm 2024, hơn 30 giám đốc điều hành trong lĩnh vực công nghệ và tiền mã hóa đã công khai bày tỏ lo ngại về việc tài sản kỹ thuật số có thể không còn tiếp cận được dịch vụ ngân hàng, và phong trào này nhanh chóng lan rộng trên mạng.

Vụ kiện của Trump chống JPMorgan Chase có thể trở thành ví dụ tiêu biểu của phong trào này. Nếu Trump thắng kiện, có thể tạo tiền lệ cho các cá nhân và doanh nghiệp khác cáo buộc bị phân biệt chính trị. Nếu JPMorgan Chase thắng, có thể củng cố quyền tự quyết của ngân hàng trong các quyết định quản lý rủi ro. Dù kết quả ra sao, vụ kiện trị giá 50 tỷ USD này sẽ ảnh hưởng sâu rộng đến cách hoạt động của ngành ngân hàng Mỹ và mối quan hệ chính trị - tài chính.