Yaşımızın yükselişi ile birlikte, bazı insanlar hangi eyaletlerin emeklilik gelirimize vergi koyacağını, hangilerinin koymayacağını düşünmeye başlayabilir. Bu, emeklilikte taşınmayı düşünenler için vergi ortamının dikkate alınması gereken bir faktör olduğu gibi, aynı yerde kalmayı planlayanlar için de gelecekteki gelirlerin korunması konusunda merak uyandırabilir.

Peki, hangi eyaletler vergi açısından daha dostane? Farklı emeklilik gelir türlerinden yola çıkarak keşfe çıkabiliriz.

Öncelikle, gelir vergisi alınmayan eyaletlere bir göz atalım. Eğer aşağıdaki eyaletlerden birinde yaşıyorsanız, kutlayabilirsiniz çünkü bu eyaletler sadece emekliler için değil, tüm sakinler için gelir vergisi almıyor:

- Alaska
- Florida
- Nevada
- New Hampshire
- Güney Dakota
- Tennessee
- Texas
- Washington
- Wyoming

Ancak belirtilmesi gereken bir nokta var: New Hampshire eyaleti, işçi gelirinden vergi almamakla birlikte, faiz ve temettü vergisi almaktadır. Ancak bu politika 2025 yılından sonra kaldırılacak, bu da temettü ve faiz gelirlerinin de vergi dışı kalacağı anlamına geliyor. Ancak bazı yasama organı üyeleri, yüksek gelirli sakinlere yeniden vergi getirilmesini önerdiler, bu yüzden bu öneriye dikkat etmek de önemlidir.

Elbette, her eyaletin kamu hizmetlerini sürdürmek için gelire ihtiyacı vardır; eğer gelir vergisi yoluyla değilse, bu boşluğu satış vergisi veya emlak vergisi ile doldurabilir. Bu nedenle, eyaletlerin vergi yapısını kapsamlı bir şekilde değerlendirmek hala çok önemlidir.

Eğer emekliyseniz veya emekli olacaksanız, hangi eyaletlerin emekli gelir vergisi almadığına özellikle dikkat ediyor olabilirsiniz. Aşağıdaki eyaletler genel gelir üzerinden vergi alsalar da, emekli geliri için muafiyettir:

- Illinois
- Iowa
- Mississippi
- Pennsylvania

Ayrıca, 41 eyalet ve Washington DC, sosyal güvenlik yardımı vergisi almaz. Emekli gelirinizin çoğu sosyal güvenlik yardımlarından geliyorsa, bu eyaletlerin listenin içinde olmasına sevineceksiniz:

- Alabama, Alaska, California ve diğer birçok eyaleti içermektedir.

Ancak, 9 eyalet sosyal güvenlik yardımlarını vergilendiriyor. Ama bu, düşündüğünüz kadar kötü olmayabilir, çünkü bu eyaletler genellikle gelir veya yaş eşiği belirliyor, bu da birçok yaşlı veya düşük gelirli sakinin bu vergiden muaf olabileceği anlamına geliyor.

İlginç olan, bu tür vergi alanlarının azalmasıdır; 2016'dan itibaren bu tür alanlar oldukça azalmıştır. Emekli olduğunuzda, bulunduğunuz eyaletin de sosyal güvenlik vergisi almayabileceği mümkündür.

Son olarak, tüm faktörleri dikkate aldıktan sonra, 13 eyaletin sosyal güvenlik yardımları, çalışma geliri, temettü, faiz, emeklilik hesaplarından çekimler ve emekli maaşları gibi herhangi bir emeklilik gelirine vergi uygulamadığını belirtmek gerekir:

- Alaska, Florida, Texas gibi eyaletleri içerir.

Elbette, bu yalnızca eyalet gelir vergisi ile sınırlıdır, federal vergiler hâlâ çoğu gelir için geçerlidir.

Hangi eyalette olursanız olun, emeklilik vergi durumu hakkında bilgi sahibi olmak gereklidir. Aynı zamanda, herkesin mali ihtiyaçlarını değerlendirmek ve emeklilik geliri elde etme yollarını içeren sağlam bir emeklilik planına sahip olması gerekir. İdeal olarak, temettü, emekli maaşı, sosyal güvenlik, yıllık gelir ve emeklilik hesaplarından çekimler gibi çeşitli gelir kaynaklarına sahip olmaya çalışmalısınız. Bu şekilde finansal olarak daha sağlam ve istikrarlı olabilirsiniz.