Révéler Erebor : la banque de chiffrement de Peter Thiel, le complot des financiers de Trump

Original | Odaily Odaily日报（@OdailyChina）

Auteur ｜ Azuma（@azuma_eth）

Le 3 juillet, plusieurs médias financiers majeurs ont rapporté que plusieurs milliardaires du secteur technologique, y compris le cofondateur de PayPal, le dieu du capital-risque de la Silicon Valley, Peter Thiel, s'unissent pour lancer une nouvelle banque nommée Erebor, visant à combler le vide des services bancaires pour l'industrie de la cryptomonnaie suite à la faillite de la Silicon Valley Bank.

Le Financial Times rapporte qu'en plus de Peter Thiel, les milliardaires à l'origine d'Erebor comprennent Palmer Luckey, cofondateur de la société de technologie de défense Anduril, et Joe Lonsdale, fondateur de la société d'analyse de données massives Palantir (Peter Thiel étant également cofondateur de cette dernière). De plus, le fonds de capital-risque Founders Fund, dirigé par Peter Thiel, investira directement dans Erebor.

Si une telle présentation de Palmer Luckey et Joe Lonsdale semble encore inconnue à de nombreux lecteurs, reformulons : ces deux personnes ainsi que Peter Thiel sont des bailleurs de fonds importants pour Trump lors de l'élection présidentielle américaine de 2024.

Il convient de mentionner que le nom d'Erebor est tiré du chef-d'œuvre fantastique "Le Hobbit", où c'est une "montagne solitaire" occupée par le dragon Smaug, sous laquelle se cachent d'innombrables trésors de la race naine. De plus, les noms d'Anduril et de Palantir sont également issus de cette série d'œuvres, le premier signifiant l'épée légendaire "Flamme d'Occident" et le second désignant une "boule de cristal" capable de traverser le temps et de percer tous les mystères du monde.

Erebor a demandé une licence bancaire nationale auprès de l'Office des contrôleurs de la monnaie, l'agence de régulation bancaire fédérale américaine, ce qui permettra à Erebor d'exercer des activités bancaires. Selon les documents de demande publiés cette semaine, Erebor agira « en tant que banque nationale… fournissant des produits bancaires traditionnels et des services liés aux monnaies virtuelles », ciblant les entreprises du secteur de l'économie innovante aux États-Unis, en particulier les entreprises technologiques axées sur les cryptomonnaies, l'intelligence artificielle, la défense et l'industrie manufacturière, tout en servant les employés et les investisseurs de ces entreprises, et prévoit de fournir des services aux entreprises étrangères souhaitant accéder au système bancaire américain.

Le Financial Times souligne particulièrement que Erebor espère pouvoir prendre en charge le positionnement de marché initial de la Silicon Valley Bank, en fournissant des services bancaires aux entreprises à haut risque et aux acteurs de la cryptomonnaie qui pourraient être rejetés par des banques traditionnelles.

En 2023, la Silicon Valley Bank, qui avait 40 ans d'histoire brillante et avait remporté pendant cinq années consécutives le prix "Meilleure banque américaine" de Forbes, a fait faillite en raison d'une crise de liquidité. De nombreux projets/institutions liés aux cryptomonnaies, y compris BlockFi, Circle et Avalanche, étaient alors clients de la Silicon Valley Bank, ce qui a porté un coup dur à l'industrie des cryptomonnaies, provoquant une panique avec un BTC tombant temporairement sous 20000 dollars.

Des personnes informées révèlent que les co-fondateurs d'Erebor ont commencé à discuter de la création de cette banque après la faillite de la Silicon Valley Bank en 2023. Bien que les actifs de Silicon Valley aient été acquis et remis en service par First Citizens BancShares, certains professionnels de la banque ont également rejoint HSBC USA, les investisseurs et les dirigeants des startups technologiques se plaignent toujours généralement des obstacles à l'accès aux services bancaires - de nombreuses entreprises ont du mal à obtenir un soutien financier au même niveau qu'auparavant.

Erebor a déclaré dans ses documents de demande que les activités liées aux stablecoins seront également au cœur des priorités de cette banque — les "stablecoins" liés à des actifs réels comme le dollar devraient devenir un axe principal de son activité, les documents soulignant que son objectif est de devenir "l'institution avec la réglementation la plus complète pour les transactions de stablecoins".

• Odaily remarque : Les services bancaires autour des stablecoins et des cryptomonnaies sont devenus un nouveau point de concurrence, Circle a également soumis une demande de licence bancaire récemment. Pour plus de détails, voir "600 milliards de dollars d'actifs en auto-garde, le "premier stablecoin" Circle demande une licence bancaire fédérale."

Selon des sources, Palmer Luckey et Joe Lonsdale ne participeront pas à la gestion quotidienne d'Erebor. Les co-CEO de la banque seront Jacob Hirshman, ancien conseiller de Circle, et Owen Rapaport, cofondateur et CEO de la société de logiciels d'actifs numériques Aer Compliance. L'ancien vice-président exécutif senior de Valley National Bank sera nommé président.

Le siège de la banque Erebor sera situé à Columbus, dans l'Ohio, avec un bureau à New York, mais n'offrira que des services numériques. Tous les produits seront commercialisés via des applications pour smartphones et un site Web. Les parties du dossier de demande concernant la composition des actionnaires, la structure du capital et le plan commercial sont encore sous embargo.

Avec le bon déroulement du projet de loi GENIUS au Sénat, le nouveau président de la SEC a promis de mettre en place un cadre de réglementation raisonnable pour le marché des actifs cryptographiques. Les activités d'investissement et d'exploitation liées aux cryptomonnaies vont inévitablement croître, tandis que les services bancaires associés présentent encore certaines lacunes. Plusieurs acteurs, y compris Erebor, ont déjà remarqué ce gâteau.

Dans un avenir prévisible, une concurrence plus intense est attendue autour de ce service, mais pour l'industrie des cryptomonnaies, qui est déjà aux prises avec des services bancaires conservateurs, cette concurrence pourrait être de plus en plus bénéfique.