La fintech nigériane, BFREE, a levé 2,95 millions de dollars lors d'un tour dirigé par Capria Ventures, alors qu'elle cherche à se développer sur ses marchés à travers le continent.
BFREE est défini comme une start-up de recouvrement de créances basée sur la technologie, créée pour automatiser et introduire des procédures de recouvrement de créances éthiques. Les fondateurs ont été motivés à créer Bfree après avoir observé les impacts négatifs des techniques agressives de recouvrement de créances, y compris les appels incessants et la honte de la dette, employées par les prêteurs numériques prédateurs.
Les pratiques négatives des prêteurs sont bien documentées et ont conduit les régulateurs de pays comme le Nigeria et le Kenya à prendre des mesures strictes, telles que l'exigence pour les applications de prêt mobile de demander de nouveaux mandats, ou même de retirer les applications du Google Play, dans le cas du Nigeria.
Suite à sa création en 2020 par Julian Flosbach (PDG), Chukwudi Enyi (DG) et Moses Nmor (CPO), BFREE a introduit plusieurs stratégies de recouvrement de créances. Celles-ci comprenaient la mise en place d'une plateforme en libre-service permettant aux emprunteurs d'établir de nouveaux plans de paiement, ainsi que des outils d'IA conversationnelle tels que des chatbots et des callbots, dans le cadre de son offre de recouvrement en tant que service.
Les outils susmentionnés visent à fournir des services après-vente compatissants pour les emprunteurs tout en utilisant également des données comportementales et financières pour éclairer les actions.
Au fil des ans, la clientèle de BFREE s'est élargie pour inclure certaines des grandes banques du Ghana, du Kenya et du Nigeria. Certains de leurs clients incluent :
Access Bank
Stanbic Bank
GT Bank
Kuda
Branche
FairMoney
Vérification Rapide
L'entreprise a l'intention de continuer à développer ses opérations dans ces régions, grâce au nouveau financement qui a vu la participation d'un certain nombre d'investisseurs locaux et internationaux :
Capria Ventures
Angaza Capital
GreenHouse Capital
Lancer Afrique
Modus Africa
Axian CVC
La startup a également vu plusieurs investisseurs providentiels participer au tour, portant le total des fonds levés à 6,5 millions de dollars, y compris un tour de pont non divulgué de 1,1 million de dollars levé en 2023.
La startup travaille principalement avec des banques, comme l'a noté le PDG, Julian Flosbach, dans une récente interview avec le magazine TechCrunch.
« En raison de l’immense pression exercée pour augmenter nos marges, nous avons dû soit augmenter les prix, soit nous séparer d’un grand nombre de petits clients », a déclaré M. Flosbach, ajoutant qu’il était logique d’un point de vue commercial de travailler avec les banques en raison de leurs vastes portefeuilles de prêts par rapport aux prêteurs numériques. La startup sert actuellement 14 clients, bien qu’elle ait travaillé avec 45 depuis son lancement.
Le portefeuille de prêts actuel de BFREE s'élève à plus de 400 millions de dollars, dont il a réussi à collecter 12,5 %.
En plus de ses opérations actuelles, la startup vise à établir un marché secondaire de la dette. Ce marché permettrait à des investisseurs tiers, tels que des fonds spéculatifs cherchant à diversifier leurs portefeuilles, d'acheter des prêts non performants (NPLs) auprès des banques à travers l'Afrique.
*« Nous collectons tant de données sur les emprunteurs, en particulier ceux qui sont en défaut. *
Nous avons pu, pour la première fois, développer un algorithme capable d'évaluer ces actifs. Nous pouvons prédire combien vaut un prêt qui n'a pas été remboursé, disons depuis 90 jours ; quelle est la probabilité qu'il soit remboursé au cours de l'année suivante. Ensuite, nous allons voir les banques et achetons ces actifs pour les retirer de leur bilan, leur permettant ainsi de se décharger du risque, a déclaré Flosbach.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
FINANCEMENT | La startup nigériane de recouvrement de créances, BFREE, lève 3 millions de dollars pour développer ses opérations en Afrique
La fintech nigériane, BFREE, a levé 2,95 millions de dollars lors d'un tour dirigé par Capria Ventures, alors qu'elle cherche à se développer sur ses marchés à travers le continent.
BFREE est défini comme une start-up de recouvrement de créances basée sur la technologie, créée pour automatiser et introduire des procédures de recouvrement de créances éthiques. Les fondateurs ont été motivés à créer Bfree après avoir observé les impacts négatifs des techniques agressives de recouvrement de créances, y compris les appels incessants et la honte de la dette, employées par les prêteurs numériques prédateurs.
Les pratiques négatives des prêteurs sont bien documentées et ont conduit les régulateurs de pays comme le Nigeria et le Kenya à prendre des mesures strictes, telles que l'exigence pour les applications de prêt mobile de demander de nouveaux mandats, ou même de retirer les applications du Google Play, dans le cas du Nigeria.
Les outils susmentionnés visent à fournir des services après-vente compatissants pour les emprunteurs tout en utilisant également des données comportementales et financières pour éclairer les actions.
Au fil des ans, la clientèle de BFREE s'est élargie pour inclure certaines des grandes banques du Ghana, du Kenya et du Nigeria. Certains de leurs clients incluent :
L'entreprise a l'intention de continuer à développer ses opérations dans ces régions, grâce au nouveau financement qui a vu la participation d'un certain nombre d'investisseurs locaux et internationaux :
La startup a également vu plusieurs investisseurs providentiels participer au tour, portant le total des fonds levés à 6,5 millions de dollars, y compris un tour de pont non divulgué de 1,1 million de dollars levé en 2023.
La startup travaille principalement avec des banques, comme l'a noté le PDG, Julian Flosbach, dans une récente interview avec le magazine TechCrunch.
« En raison de l’immense pression exercée pour augmenter nos marges, nous avons dû soit augmenter les prix, soit nous séparer d’un grand nombre de petits clients », a déclaré M. Flosbach, ajoutant qu’il était logique d’un point de vue commercial de travailler avec les banques en raison de leurs vastes portefeuilles de prêts par rapport aux prêteurs numériques. La startup sert actuellement 14 clients, bien qu’elle ait travaillé avec 45 depuis son lancement.
Le portefeuille de prêts actuel de BFREE s'élève à plus de 400 millions de dollars, dont il a réussi à collecter 12,5 %.
En plus de ses opérations actuelles, la startup vise à établir un marché secondaire de la dette. Ce marché permettrait à des investisseurs tiers, tels que des fonds spéculatifs cherchant à diversifier leurs portefeuilles, d'acheter des prêts non performants (NPLs) auprès des banques à travers l'Afrique.
*« Nous collectons tant de données sur les emprunteurs, en particulier ceux qui sont en défaut. *
Nous avons pu, pour la première fois, développer un algorithme capable d'évaluer ces actifs. Nous pouvons prédire combien vaut un prêt qui n'a pas été remboursé, disons depuis 90 jours ; quelle est la probabilité qu'il soit remboursé au cours de l'année suivante. Ensuite, nous allons voir les banques et achetons ces actifs pour les retirer de leur bilan, leur permettant ainsi de se décharger du risque, a déclaré Flosbach.