DeFi เป็นประเด็นร้อนอย่างต่อเนื่องในพื้นที่บล็อกเชนตั้งแต่ปี 2019 ไม่ต้องสงสัยเลยว่า DeFi ได้กลายเป็นผู้ตีหนักในโลกของ crypto

ตาม Footprint Analytics ที่มี DeFi มียอด TVL ทั้งหมด 274.4 พันล้านเหรียญเป็นวันที่ 23 พ.ย. 2021 ในขณะที่เมื่อหนึ่งปีที่แล้วมียอดเพียง 13 พันล้านเหรียญเท่านั้น

การวิเคราะห์รอยเท้า: มูลค่าเงินลงทุนรวมของ DeFi ทั่วทั้งเครือข่ายเพิ่มขึ้น 20 เท่าในปีที่ผ่านมา

การพัฒนาและการเติบโตอย่างรวดเร็วของ DeFi ได้ให้กําลังใจทุกคนที่เกี่ยวข้องในพื้นที่บล็อกเชนส่งผลให้สถาบันการลงทุนจํานวนมาก ณ วันที่กดจํานวนเงินทุนสะสมตั้งแต่ปี 2021 มีมูลค่ารวม 24.8 พันล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับในปี 2020 ที่ 3.4 พันล้านดอลลาร์เพิ่มขึ้น 626%

Footprint Analytics: แนวโน้มยอดเงินทุนรายเดือนปี 2021

ดังนั้นสิ่งที่เรียกว่า DeFi คือสัตว์ประหลาดที่ทรงพลังนี้

DeFi คืออะไร?

DeFi เป็นตัวย่อของ Decentralized Finance หรือที่เรียกกันอีกชื่อว่า Open Finance ด้วยความก้าวหน้าของบล็อกเชนที่รวดเร็ว ซึ่งทำให้ฉากการใช้งานของมันกำลังได้รับการเพิ่มมากขึ้น ในนั้นซึ่งสาขาการเงินเป็นอุทธรณ์ที่มีความสวยงามที่สุด จริงๆแล้วมันหมายถึงโปรโตคอลที่ไม่มีการกำหนดใช้เพื่อสร้างระบบการเงินเปิด มีจุดมุ่งหมายที่จะให้ใครก็สามารถเข้าร่วมได้ โดยไม่สนใจเวลาและสถานที่

CeFi vs DeFi

โดยสรุป DeFI คือการทำซ้ำการเงินแบบดั้งเดิมเข้าสู่เครือข่ายบล็อกเชน ต่างจากการเงินแบบดั้งเดิม มันบรรลุความกระจายผ่านบล็อกเชนและใช้สมาร์ทคอนแทรคเพื่อแทนสถาบันที่พิเศษในการเงินแบบดั้งเดิม ที่ผู้ใช้สามารถเพลิดเพลินกับบริการการเงินในราคาที่ต่ำและประสิทธิภาพสูง ตามที่แสดงด้านล่าง บริการทุกประเภทของการเงินเปิดสามารถพบได้ในการเงินแบบดั้งเดิม

การเงินแบบดั้งเดิม vs การเงินแบบเปิด

DeFi ทําหน้าที่เป็นส่วนสําคัญของโลก crypto อันกว้างใหญ่โดยให้บริการทางการเงินกระแสหลักจํานวนมากที่คล้ายกับโลกการเงินแบบดั้งเดิมในลักษณะที่ควบคุมโดยมวลชนมากกว่าหน่วยงานแบบรวมศูนย์

เปรียบเทียบระหว่าง CeFi & DeFi

ประวัติศาสตร์ของ DeFi

ในขณะที่บิตคอยน์ได้ฝังรากฐานสำหรับบริการการชำระเงินแบบ peer-to-peer ตั้งแต่เริ่มต้นในปี 2009 แต่อีเธอเรียมที่เปิดตัวในวันที่ 30 กรกฎาคม 2015 ได้สูญสิ้นศักยภาพของบล็อกเชนในด้านการเงินและส่งเสริมการเปิดตัวของ ริมสตาร์ทอัพและโครงการใหม่เพื่อสร้างระบบนิรนามสำหรับการเงินอัตโนมัติ

โปรโตคอล MakerDao เริ่มใช้งานจริงเป็นจุดเปลี่ยนสําหรับแอปพลิเคชันทางการเงินในพื้นที่บล็อกเชน - ช่วยให้ผู้ใช้สามารถทําอะไรกับเงินได้มากกว่าการโอนเงินระหว่างที่อยู่สองแห่ง MakerDao เป็นโปรโตคอลที่ใช้ Ethereum ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเป็นหลักประกันเพื่อรับ DAI ซึ่งเป็นเหรียญที่มั่นคงที่ออกโดย MakerDAO ซึ่งตรึงไว้ 1: 1 กับมูลค่าของดอลลาร์สหรัฐ - ให้เลโก้ชิ้นแรกสําหรับการสร้างระบบนิเวศ DeFi ใหม่ที่เปิดกว้างและไม่ได้รับอนุญาต

ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา สัญญาอัจฉริยะอื่น ๆ ก็ได้เข้าใช้งานออนไลน์ ทำให้ระบบนิเวศที่เป็นไปได้และเชื่อมโยงกันเป็นไปได้มากขึ้น

ทบต้นซึ่งเปิดตัวในเดือนกันยายน 2018 เป็นตลาดกลางสําหรับผู้กู้ในการค้ําประกันเงินกู้ของพวกเขามากเกินไปในขณะที่ผู้ให้กู้จะได้รับรายได้จากดอกเบี้ยที่จ่ายโดยผู้กู้ นวัตกรรมการขุดสภาพคล่องยังจุดประกายการระเบิดของ DeFi ในปี 2020 ซึ่งขนานนามว่า Summer of DeFi

เปิดตัวในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2561 Uniswap - แพลตฟอร์มตลาดแบบกระจาย (DEX) บน Ethereum - มีกลไกการซื้อขายที่สะดวกที่อนุญาตให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนโทเค็นต่าง ๆ บน Ethereum

ประวัติศาสตร์ของ DeFi

ตั้งแต่นั้นมา มีการพัฒนาแอปพลิเคชัน DeFi ที่หลากหลายมาก ตั้งแต่การให้ยืมที่เริ่มต้นที่สุด ไปจนถึงสินทรัพย์เชิงสังคมที่ซับซ้อนมากขึ้น การชำระเงิน ประกันภัย มีการพัฒนาระบบการเงินแบบกระจายที่มั่งคั่งและก้าวหน้า

・6 สาขาของ DeFi

1. สกุลเงินคงที่ : พื้นฐานของระบบ DeFi

1. เลเยอร์การทำธุรกรรม : กับการพัฒนาของ DeFi ปัญหาเรื่องประสิทธิภาพของบล็อกเชนกำลังกลายเป็นปัญหาที่สำคัญมากขึ้นโดยเฉพาะ Ethereum ดังนั้นในระดับธุรกรรม บล็อกเชนหลายประเทศกำลังสำรวจวิธีการแก้ปัญหาอย่างเต็มที่ ด้วย Layer 1 เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของบล็อกเชน และ Layer 2 เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของ Ethereum

1. Oracles: โอราเคิลให้ข้อมูลราคาสำหรับ Dapp/โปรโตคอลทุกชนิด มันคือสะพานที่เชื่อมโยงโลกออนเชนและออฟเชน

1. โครงการพื้นฐาน DeFi: สเตเบิลคอยน์, ชั้นข้อมูลการทำธุรกรรม และออราเคิลเป็นส่วนประกอบที่สำคัญในระบบโครงสร้างพื้นฐานในโลก DeFi ซึ่งจะทำให้สามารถสร้างแอปพลิเคชันที่เป็นการกระจายบนพื้นฐานนี้ได้ ในนั้น โครงการพื้นฐาน DeFi สามารถแบ่งออกเป็นหลายหมวดหมู่ เช่น DEX, การให้ยืม และสินค้าอนุพันธ์

1. Aggregators : ความมีอยู่ของ Spread ในแพลตฟอร์มการให้ยืมและระหว่าง DEXs ต่าง ๆ ได้กระตุ้นการเกิดของตัวรวม ที่มันเปลี่ยนแปลงระหว่างสูงและต่ำ ขึ้นอยู่กับ Spread ระหว่างแพลตฟอร์มต่าง ๆ ซึ่งเพิ่มผลตอบแทนสำหรับนักลงทุน

1. กระเป๋าเงิน : มันทําหน้าที่เป็นหนึ่งในองค์ประกอบที่สําคัญที่สุดของระบบนิเวศ DeFi และถือเป็นเบราว์เซอร์สําหรับนักลงทุน DeFi ที่จะใช้ Dapps ต่างๆ

ส่วนประกอบของความรู้ DeFi

DeFi Basics

• ระบบ DeFi

• DeFi Sectors

• โครงการ DeFi ยอดนิยม
  ข้อมูลของโครงการ DeFi

• ระบบนิเวศ & ประเภท

• โทเค็นและเศรษฐศาสตร์

• การเปรียบเทียบคุณสมบัติกับคู่แข่ง

• อันดับ & ตัวเลข
  อัพเดตอุตสาหกรรม

• ข่าวการระดมทุน

• โครงการ DeFi ใหม่

• ข่าวการโจมตี

• รายงานและหนังสือ
  ・วิธีการรับข้อมูลเกี่ยวกับโครงการ DeFi คืออะไร?

กับโครงการ DeFi มากมายอยู่ที่นั่น เราจะได้รู้จักพวกเขาได้อย่างไรดีและเร็วขึ้นได้ยังไง? เราสามารถเริ่มต้นจากด้านสองด้านต่อไปนี้

ข้อมูล DeFi

• DeFiLlama : ข้อมูล跨เชน, หมวดหมู่โครงการ

• Debank : ข้อมูลข้ามสายโซ่, ประเภทโครงการ, วันที่ออก

• การวิเคราะห์รอยเท้าข้อมูล跨เชน แผงควบคุมอุตสาหกรรมและโครงการ แพลตฟอร์มการแสดงผล
  รายงานอุตสาหกรรม & หนังสือ

• Coingecko : รายงาน ปี 2021 ไตรมาส 3

• การวิเคราะห์โทเค็น : รายงานทางไตรมาส

• Footprint Analytics: รายงาน DeFi รายเดือน

• หนังสือ: วิธีการ DeFi , การเรียนรู้ DeFi อย่างเชี่ยวชาญ

・สรุป

บทความนี้ให้คำอธิบายสั้น ๆ เกี่ยวกับว่า DeFi คืออะไร รวมถึงบางส่วนของนิเวศที่เกี่ยวข้องและวิธีในการเข้าใจโครงการ

ต่อไปเราจะแบ่งปันข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการเข้าร่วมการลงทุนใน DeFi และลักษณะเฉพาะที่แตกต่างจากโครงการ DeFi ต่าง ๆ คุณยินดีต้อนรับที่จะสมัครสมาชิก สื่อสาร มาเริ่ม DeFi กันเถอะ!