ウィスコンシン州の小規模遺産宣誓書プロセスのナビゲーション：個人的な視点

愛する人が亡くなった後、その遺産に対処することは、官僚的な手続きによって悪化する感情的な悪夢になることがあります。私は、長引く遺言検認手続きによって、家族が財政的にも感情的にも疲弊するのを見てきました。それでも、ウィスコンシン州には、多くの人が知らない可能性のある逃げ道があります - 小規模遺産宣誓供述書のプロセスです。

50,000ドル未満の資産に対して、この文書は命の恩人となることがあります。遺産相続裁判所での数ヶ月にわたる煩雑な手続きを経る代わりに、相続人は比較的少ない書類で直接資産を請求できます。このプロセスを友人たちが経験するのを手伝ったことがあるので、完璧ではないことは認めますが、代替手段よりは確実に良いと言えます。

プロセスは簡単ですが、細部に注意を払う必要があります。故人についての情報を集め、包括的な資産リストを作成し、遺産が$50,000の閾値を満たすことを確認する必要があります。書類は公証人によって公証されなければならず、不動産が関与する場合は、追加の書類と30日間の待機期間が適用されます。

ウィスコンシンの制度について私が苛立つのは、故人が特定の州が提供するケアを受けていた場合、保健福祉省に通知する必要があるという要件です。これは、相続人が何も受け取る前に政府が支払いを受けることを保証するための方法のように感じられます - 誰が本当にコントロールしているのかを思い出させる微妙なリマインダーです。

ウィスコンシン州の共同財産法は、さらに複雑さを加えます。この領域を乗り越えてきた友人たちを見てきた者として、遺産の規模に関わらず遺言を作成することを強くお勧めします。遺言がない場合、州が誰に何を与えるかを決定し、彼らの優先事項はあなたのものと一致しないかもしれません。

大規模な資産の場合、遺産検認を完全に回避するために、可撤回生前信託を検討してください。この構造が整っていることで、資産の移転がどれほどスムーズになるかを私は直接目の当たりにしました。また、金融口座や保険契約の受取人を指定することを忘れないでください。これらの指定は遺言の指示を上回るものであり、私が個人的に観察した家族間の争いを引き起こす要因となっています。

ウィスコンシン州は幸いにも州の遺産税を課していませんが、連邦税が適用される場合があります。結婚、離婚、または子供を持つなどの大きなライフチェンジの後には、遺産計画を定期的に見直すことが重要です。

小規模遺言証明書は、ウィスコンシン州の多くの家族にとって実用的な解決策を提供しますが、これは遺産計画に対する包括的なアプローチの中の一つのツールに過ぎません。愛する人たちが不十分に計画された遺産で苦しむのを見てきたので、危機が襲う前にこれらの問題に対処する重要性を強調せずにはいられません。