機密貸付ソリューションでDeFi成長の兆しを解放する

分散型金融(DeFi)が回復し拡大し続ける中で、主流採用への根本的な障壁の一つであるプライバシーが未解決のまま残っています。DeFiプロトコルは回復力と成長を示していますが、機関投資家や高資産個人投資家による実世界での採用は、重要な機密性の欠如によって妨げられています。特に完全同型暗号化(FHE)における最近の技術的進歩は、この障害に対処することを約束しており、従来アクセスできなかったブロックチェーン上の数兆ドルの資本を解放する可能性があります。

最近のFHEにおける革新は、DeFiにおけるプライバシーを革命的に変える可能性があり、機密取引や貸付を可能にします。

無担保貸付は、従来の金融の定番であり、プライバシー保護技術を用いることで公共ブロックチェーン上でも実現可能になるかもしれません。

流動性、オラクル、ユーザーエクスペリエンスなどの技術的課題に対処することは、機密性の高いDeFiソリューションをスケールさせるために重要です。

FHEは、プライバシーを維持しつつ透明性や相互運用性を犠牲にすることなく、従来の金融と分散型金融のギャップを埋めます。

DeFiにおける機密性の課題

DeFiが2021年12月にロックされた総価値$260 TVL(で)億を超える印象的なピークを迎えたにもかかわらず、より広範な金融システムは外国為替市場や債券を通じて毎日数兆を動かしています。DeFiは2022年のクラッシュ後に回復力を示していますが、プライバシーの欠如が主な理由で、伝統的な金融と比較すると成長は限られています。

機関投資家と高純度の個人投資家は、取引、ポジション、およびデータの機密性を要求しています。現在、パブリックブロックチェーン上のすべての取引は透明であり、大手プレーヤーにとって魅力がありません。完全同型暗号化(FHE)の最近の進展は、この障壁を克服するための新しい道を提供し、DeFiを機関グレードの金融の領域に引き込む可能性があります。

DeFiレンディングの変革におけるFHEの役割

FHEはデータを暗号化されたまま処理することを可能にし、プライバシーを保護する取引や相互作用を実現します。例えば、ユーザーは暗号化されたクレジットデータやKYC情報を共有でき、スマートコントラクトはそれを復号化することなく検証できます。例えば、「彼らのクレジットスコアは700以上ですか？」と尋ね、機密情報を明らかにすることなくローンを承認します。

このアプローチは、借り手が担保を提供することなくクレジットにアクセスできる、従来の金融に似た無担保貸付の扉を開き、全体を通して機密性を維持します。必要に応じて、貸し手はプライバシーを危険にさらすことなく、コンプライアンスを確保するために、チェーン外で法的手続きのために特定のデータを復号化できます。

機密ERC-20トークン、暗号化された信用スコア、フロントランやMEV攻撃からのシールドを伴う人気プロトコルの再考は、スケーラブルでプライバシー重視のDeFiレンディングの新時代を促進する可能性があります。機関はプライベート担保プールを運営でき、一般ユーザーは担保なしで、フロントランボットから安全に借り入れができるでしょう。

課題と将来の可能性

FHEの進展は期待されますが、大規模な実装には課題があります。技術的な課題には、信頼性のある清算メカニズム、暗号化されたオラクルの開発、およびプライバシーとの法的遵守のバランスを取ることが含まれます。MEVからの保護、流動性の最適化、およびユーザーフレンドリーな復号ツールの作成は、重要な前進のステップです。

公共のブロックチェーンは、歴史的にオープン性が重視されてきましたが、同型暗号化（FHE）によって、プライベートチェーンに匹敵する機密性を提供できるようになり、そのコアの利点を保持しています。この進化は、従来の金融から数兆ドルを解放する可能性があり、DeFiを真に包括的でスケーラブルなものにするでしょう。

最終的には、これらの技術的および規制上の課題に対処することが、プライバシーと透明性がシームレスに共存する成熟した金融エコシステムへDeFiを変革するための鍵となり、グローバルな暗号市場における大規模な採用への道を開くことになります。

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