Entretien avec Eva, responsable de Matrixdock : La mission de RWA n'est pas simplement de mettre des actifs sur la blockchain, mais de permettre à un plus grand nombre de personnes de participer au nouveau système financier.
Avec l'incertitude croissante de l'économie mondiale, le secteur RWA connaît une hausse d'opportunités sans précédent.
Changement de la politique de la Réserve fédérale, inflation économique élevée, intensification des conflits géopolitiques, la demande du marché pour des investissements à faible risque et à rendement stable ne cesse d'augmenter ;
L'ETF crypto spot de 2024 est approuvé, le capital institutionnel afflue rapidement vers la finance en chaîne, propulsant l'écosystème DeFi vers une direction de conformité et de maturité ;
L'inquiétude s'intensifie, l'or devient l'actif central d'intérêt pour les fonds institutionnels. Dans un contexte où la transparence des investissements traditionnels en or est mise en doute, cela stimule davantage la hausse du secteur RWA.
Dans un tel environnement de marché, quel sera le prochain point de hausse pour le secteur RWA ? Matrixdock pense que cela viendra de l'intelligence et de l'automatisation. Grâce à l'IA, les investisseurs peuvent gérer plus efficacement les actifs sur la chaîne, optimiser les stratégies d'investissement et réduire les coûts de transaction, permettant ainsi à un plus grand nombre de personnes de participer à la nouvelle phase de développement du marché RWA.
Pour explorer davantage le développement futur du secteur RWA, les défis auxquels l'industrie RWA est confrontée et les points de rupture, nous avons eu la chance d'inviter Eva, responsable de Matrixdock, pour écouter la voix des véritables bâtisseurs de l'industrie RWA.
Voici le contenu résumé de l'interview :
Odaily : Avec le développement de la technologie blockchain, une multitude de projets "innovants" en cryptomonnaie émergent. Vous avez accumulé une riche expérience dans l'industrie Internet et le domaine de la blockchain, qu'est-ce qui vous a poussé à vous engager finalement dans la voie RWA et à participer à la création de Matrixdock ?
Eva: Bien que ces dernières années, les "innovations" technologiques dans l'industrie aient été nombreuses, de nombreux produits restent encore confinés dans le cercle des cryptomonnaies. Il y a encore un distance avant qu'ils n'impactent réellement le système financier mondial ou même qu'ils ne fassent partie de la vie des gens ordinaires.
Si l'on parle de ce qui a le plus de chances de briser les barrières, ou de surmonter l'obstacle invisible entre le cercle des crypto-monnaies et la finance traditionnelle, je pense que c'est RWA. RWA n'est pas simplement un processus de mise en chaîne des actifs, mais consiste à remodeler l'ensemble du fonctionnement financier, y compris la reconstruction de la confiance. Cela rend non seulement les actifs sur la chaîne plus robustes, mais rend également la finance traditionnelle plus efficace et transparente.
Je crois fermement que la valeur de la technologie ne devrait pas rester dans le code, mais qu'elle doit réellement changer le monde.
Au début dans l'industrie du jeu, j'ai appris à me concentrer sur les besoins des utilisateurs, à rendre la technologie facile à utiliser et à abaisser les barrières. Cette pensée m'a permis, en entrant dans le monde de la blockchain, de me concentrer également sur la manière de rendre les technologies complexes plus accessibles et utilisables par le grand public. En fondant bitdeer, un service de puissance de calcul dans le cloud, nous avons transformé le minage en un modèle de partage similaire au covoiturage grâce à la technologie de découpage de puissance de calcul, permettant aux utilisateurs du monde entier de participer à faible coût. C'est l'une des innovations les plus proches de l'économie de partage au début de Web3. Plus tard, dans la piscine minière BTC.com, nous avons également lancé un indicateur de suivi de la valeur lucky au niveau des utilisateurs, permettant aux mineurs de trouver plus rapidement des méthodes pour optimiser l'efficacité du minage.
Ces expériences m’ont habitué à partir de besoins réels et à utiliser la technologie pour simplifier la complexité. RWA permet au Web3 d’influencer la finance traditionnelle et même de changer l’équité de la répartition des richesses, et c’est ce que je vais faire, et c’est ce que fait Matrixdock.
**Odaily : Vous venez de mentionner "utiliser la technologie pour simplifier le complexe", alors quelles douleurs du financement traditionnel RWA a-t-il résolues ? Quel rôle Matrixdock a-t-il joué dans cela ? **
Eva : La plupart des finances traditionnelles présentent des caractéristiques de "lenteur", "coût élevé" et "barrières à l'entrée élevées". Prenons l'exemple des transactions obligataires traditionnelles, qui impliquent souvent plusieurs départements, avec des étapes compliquées et des coûts de transaction élevés. En revanche, la tokenisation des RWA permet un règlement des actifs sur la chaîne à tout moment, offrant une efficacité accrue avec des coûts réduits. Grâce aux contrats intelligents, les transactions peuvent être exécutées automatiquement, réduisant ainsi les intermédiaires ; la transparence est élevée, grâce à la blockchain, les actifs peuvent être enregistrés et échangés de manière transparente et traçable, ce qui permet de réduire efficacement les fraudes et les manipulations sur le marché.
Avec le développement de la technologie blockchain et des contrats intelligents, et le marché ayant déjà validé la faisabilité des RWA, de plus en plus d'institutions, y compris les régulateurs, adoptent activement les RWA, comme les banques telles que JPMorgan qui explorent les obligations tokenisées, et des réglementations aux niveaux des pays comme la Suisse et Singapour qui ont également une attitude positive envers la tokenisation des actifs réels.
En tant qu'acteur de l'industrie RWA, Matrixdock comprend profondément les points de douleur de la finance traditionnelle, en matière de transparence des actifs, de conformité et de leadership humain dans l'établissement des normes de l'industrie. Par exemple, nos actifs respectent strictement le principe de "réserve complète avec audit", garantissant que "les actifs existent avant les jetons". Nous respectons les normes KYC/AML et collaborons avec des institutions mondiales. L'équipe combine l'expertise de la finance traditionnelle et de la blockchain pour livrer des actifs négociables et générateurs de valeur, rendant l'investissement RWA plus simple et plus réalisable. Actuellement, notre STBT (jeton de la dette américaine) a atteint 120 millions de dollars d'AUM en un an, devenant ainsi un actif de base pour les émetteurs de stablecoins et les protocoles DeFi. Notre XAUm (jeton d'or) a été lancé depuis moins de six mois et s'est déjà profondément intégré dans DeFi, pouvant être utilisé pour le prêt sur garantie, la couverture de trading, rendant l'or plus flexible que jamais.
Bien sûr, nous faisons également face à certains défis. Les investisseurs traditionnels sont habitués aux comptes bancaires, aux transactions via des courtiers et à la garde centralisée, tandis que l'investissement sur la chaîne implique la gestion de portefeuilles, la sécurité des clés privées et l'interaction avec des contrats intelligents, ce qui est une expérience totalement nouvelle pour eux. Pour résoudre ces problèmes, nous avons conçu un processus complet allant de la KYC aux opérations sur la chaîne, et nous proposons également une API conviviale, permettant aux particuliers et aux institutions d'accepter et d'utiliser nos produits plus facilement.
Odaily : En ce qui concerne l'or, la transparence de l'or physique a récemment été critiquée par le marché, par exemple, Musk remet en question l'authenticité des réserves d'or du Trésor américain. Comment le jeton d'or de Matrixdock résout-il les problèmes d'investissement liés à l'or physique ?
Eva: Le marché traditionnel de l'or a toujours deux grands points douloureux : le manque de transparence (comme l'absence d'audit des réserves) et la faible liquidité (comme les restrictions géographiques et temporelles des ETF). Récemment, Musk a remis en question la véracité de l'audit des réserves d'or américaines, ce qui reflète le doute du marché sur la transparence des investissements dans les métaux précieux.
La valeur de l'or a toujours été fondée sur la confiance, mais si les réserves ne sont pas transparentes, il est difficile pour le marché de se sentir en sécurité. C'est là que XAUm trouve son sens, en rétablissant la confiance dans l'or grâce à la technologie blockchain, rendant l'or plus transparent et plus vérifiable.
XAUm n'est pas de l'« or papier », chaque jeton est soutenu par 100 % d'or physique certifié LBMA. Cet or provient de fournisseurs réputés tels que Point Gold et Heraeus, et est entreposé dans des coffres-forts de classe mondiale comme Brink’s et Malca Amit, en toute sécurité et conformité, tout en permettant l'échange physique. Toutes les réserves sont régulièrement soumises à des audits indépendants, et les utilisateurs peuvent consulter en temps réel l'état de stockage de l'or via la blockchain, garantissant ainsi une véritable transparence. XAUm transforme l'or de « on m'a dit » à « je vérifie moi-même ».
XAUm prend en charge les transactions de grande valeur, permettant aux investisseurs institutionnels de gérer efficacement et en toute sécurité leurs actifs en or. Matrixdock, grâce à une connexion à plusieurs niveaux de liquidité, relie le marché mondial de l'or, optimise les prix et permet aux utilisateurs de bénéficier d'une meilleure liquidité et de coûts de transaction plus bas. Comme le mois dernier lors de la pénurie d'or, nous avons réalisé des achats quotidiens dépassant dix millions de dollars, avec des prix meilleurs que le marché.
Non seulement cela, XAUm est également très "pratique", car il prend en charge le trading 7 × 24 et peut être mis en jeu dans plusieurs protocoles DeFi, améliorant ainsi l'efficacité des actifs, et même combiné avec d'autres actifs en chaîne pour libérer le potentiel des fonds.
XAUm permet à l'or de sortir des coffres-forts fermés pour entrer dans un monde blockchain ouvert, chaque investisseur pouvant devenir son propre « auditeur de l'or », il suffit de quelques clics pour vérifier en temps réel l'état des réserves. Ainsi, XAUm n'est pas seulement un produit d'investissement, mais aussi une nouvelle norme pour l'industrie, rendant l'investissement dans l'or plus transparent, plus flexible et plus fiable. Ce n'est pas seulement notre vision, mais aussi la direction future de la fintech.
Odaily : Vous venez de mentionner que la tokenisation des obligations d'État et de l'or appartient aux actifs standards. Que pensez-vous de la tokenisation des actifs non standards ? Matrixdock a-t-il envisagé la tokenisation d'actifs non standards ?
Eva: La tokenisation des actifs non standards sur la blockchain est une très bonne idée. Pendant l'été DeFi, les explorations à ce sujet ont également été nombreuses, prouvant ainsi la demande pour la tokenisation des actifs non standards. Cependant, dans l'ensemble, les infrastructures actuelles ne parviennent pas encore à satisfaire correctement le rythme de la tokenisation des actifs non standards.
Bien que l'écosystème blockchain ait progressé, des actifs non standard tels que le capital-investissement et le financement de la chaîne d'approvisionnement restent bloqués sur des questions clés telles que la transparence, la liquidité et le mécanisme de crédit, et le marché a besoin de plus de percées.
Du point de vue de Matrixdock, nous pensons que l’on-chain d’actifs non standard doit être la prochaine étape dans le développement de RWA, mais la clé réside dans la question de savoir si la demande du marché et l’infrastructure sont suffisamment matures. Notre stratégie est de « standardiser d’abord, non standard ensuite ». À ce stade, nous nous concentrons sur les actifs standardisés très liquides et reconnus par le marché (obligations américaines, or), car ils disposent déjà de marchés de négociation matures qui peuvent être intégrés de manière transparente dans le système financier on-chain. À l’avenir, nous prêtons également attention à la possibilité d’actifs non standard, mais la logique de base ne changera pas : transparence, liquidité et composabilité financière on-chain. Si un actif non standard peut réaliser une percée sur ces trois points, comme le financement à court terme de la chaîne d’approvisionnement ou même les produits à revenu structuré, nous réfléchirons immédiatement à la manière de l’intégrer dans l’écosystème Matrixdock. Cependant, à l’heure actuelle, nous sommes plus enclins à approfondir d’abord le marché des actifs standardisés, afin de jeter des bases solides pour la tokenisation des actifs non standard à l’avenir.
Odaily : Dans les mises à jour récentes de produit de Matrixdock, il a été mentionné la réalisation d'une profonde intégration entre RWA et l'IA. En tant que participant RWA qui a été le premier à évoquer le concept d'intégration de l'IA dans l'industrie, Eva pourrait-elle expliquer en détail pourquoi il est important d'embrasser l'IA ? Pour les investisseurs, quelle sera leur perception ?
En dehors de la véritable demande du marché, je pense souvent à l'avenir des RWA. Nous pouvons voir la popularité actuelle des RWA, ainsi que le développement rapide de l'IA à un niveau "céleste", ce qui rend inévitable la tendance "de l'esprit à la main" de l'IA. Dans cette vague technologique, nous sommes convaincus que l'avenir des RWA réside dans la profonde intégration de l'IA et de la blockchain, construisant une nouvelle infrastructure financière pour rendre le marché financier plus intelligent et plus efficace.
RWA n'est pas seulement la tokenisation des actifs, mais aussi l'expansion des combinaisons après la tokenisation. Nous pouvons détenir via CeFi et DeFi, interagir avec plus de protocoles en chaîne, obtenir une plus grande liquidité et un meilleur taux d'utilisation des actifs. Avec la popularité de l'IA, l'agent IA, en tant qu'outil important de gestion d'actifs, a deux exigences claires concernant les actifs à mobiliser pour les interactions en chaîne : les actifs doivent être identifiables et appelables.
Cela nous amène à la philosophie de base de Matrixdock, « donner vie aux actifs », que nous appelons « LEGO financiers ». Le RWA ne consiste pas seulement à être sur la chaîne, il s’agit d’être vraiment agréable à utiliser. Grâce à la blockchain, à l’IA et aux actifs programmables, nous construisons un système financier plus transparent et intelligent, permettant aux actifs financiers traditionnels et aux actifs crypto-natifs d’être librement combinés, échangés et appliqués comme des Lego. Nos STBT (U.S. Treasury Token) et XAUm (Gold Token) ne sont pas seulement des actifs tokenisés, mais aussi des portefeuilles d’actifs intelligents qui peuvent être pris en charge par des portefeuilles et des API. Qu’il s’agisse d’un particulier, d’une institution ou d’un agent d’IA, vous pouvez combiner ces actifs comme les « Lego » pour prendre en charge les stablecoins, la DeFi et les applications institutionnelles, libérant ainsi un potentiel illimité.
À l’avenir, l’IA optimisera automatiquement l’allocation d’actifs, par exemple en ajustant dynamiquement le ratio de l’or et des obligations américaines, tandis que la blockchain garantit que chaque transaction est transparente et digne de confiance, et que les contrats intelligents peuvent réaliser des transactions 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, éliminant ainsi les intermédiaires et réduisant les coûts. **Matrixdock donne des ailes à RWA grâce à l’IA + blockchain, permettant aux actifs de fonctionner par eux-mêmes et aux investisseurs de s’asseoir et de profiter des résultats. Ce n’est pas seulement notre prévoyance, mais aussi la réalité que nous sommes en train de vivre.
Odaily : Merci Eva pour le partage sur la finance AI, j'attends avec impatience de voir l'avenir intelligent des RWA. À la fin de cette interview, nous avons sélectionné une question que les investisseurs se posent le plus sur l'or : est-il approprié d'investir dans l'or en ce moment, avez-vous des conseils d'investissement ?
Eva: La politique tarifaire de Trump a effectivement augmenté l'incertitude sur le marché, et la géopolitique a encore amplifié cette instabilité. L'or, en tant qu'actif refuge, est naturellement recherché.
Bien que le prix de l'or atteigne de nouveaux sommets, la valeur fondamentale de l'or ne réside pas dans les fluctuations à court terme, mais dans ses propriétés de protection contre l'inflation et de valeur refuge à long terme. Compte tenu des turbulences économiques mondiales, des problèmes de crédibilité du dollar et des controverses sur la transparence des réserves d'or, allouer une partie de l'or comme couverture à long terme reste un choix raisonnable.
Mon conseil d'investissement est :
Premièrement, investissez régulièrement dans l'or pour lisser les fluctuations. En achetant par tranches, vous réduisez l'impact des émotions du marché sur vos investissements. Il est également conseillé d'ajuster de manière flexible votre position, avec une allocation personnelle d'investissement raisonnable de 5 % à 10 %.
Deuxièmement, dans le cas où les risques d'investissement personnel sont clairs, il convient d'augmenter raisonnablement le taux d'utilisation des actifs en or. L'or traditionnel ne peut être que stocké, sans générer de revenus, mais grâce aux jetons en or (comme XAUm), vous pouvez les mettre en garantie pour emprunter des stablecoins, investir dans d'autres actifs, améliorer l'efficacité des fonds, tout en conservant une exposition à l'or.
En résumé : si les investisseurs ont un besoin de couverture à long terme, c'est toujours un bon moment pour investir dans l'or ; si vous souhaitez améliorer l'utilisation de vos fonds, choisir des jetons d'or et les utiliser pour le prêt garanti peut permettre à vos actifs de créer plus de valeur et de faire bouger l'or pour une allocation d'actifs plus flexible.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Entretien avec Eva, responsable de Matrixdock : La mission de RWA n'est pas simplement de mettre des actifs sur la blockchain, mais de permettre à un plus grand nombre de personnes de participer au nouveau système financier.
Avec l'incertitude croissante de l'économie mondiale, le secteur RWA connaît une hausse d'opportunités sans précédent.
Dans un tel environnement de marché, quel sera le prochain point de hausse pour le secteur RWA ? Matrixdock pense que cela viendra de l'intelligence et de l'automatisation. Grâce à l'IA, les investisseurs peuvent gérer plus efficacement les actifs sur la chaîne, optimiser les stratégies d'investissement et réduire les coûts de transaction, permettant ainsi à un plus grand nombre de personnes de participer à la nouvelle phase de développement du marché RWA.
Pour explorer davantage le développement futur du secteur RWA, les défis auxquels l'industrie RWA est confrontée et les points de rupture, nous avons eu la chance d'inviter Eva, responsable de Matrixdock, pour écouter la voix des véritables bâtisseurs de l'industrie RWA.
Voici le contenu résumé de l'interview :
Odaily : Avec le développement de la technologie blockchain, une multitude de projets "innovants" en cryptomonnaie émergent. Vous avez accumulé une riche expérience dans l'industrie Internet et le domaine de la blockchain, qu'est-ce qui vous a poussé à vous engager finalement dans la voie RWA et à participer à la création de Matrixdock ?
Eva: Bien que ces dernières années, les "innovations" technologiques dans l'industrie aient été nombreuses, de nombreux produits restent encore confinés dans le cercle des cryptomonnaies. Il y a encore un distance avant qu'ils n'impactent réellement le système financier mondial ou même qu'ils ne fassent partie de la vie des gens ordinaires.
Si l'on parle de ce qui a le plus de chances de briser les barrières, ou de surmonter l'obstacle invisible entre le cercle des crypto-monnaies et la finance traditionnelle, je pense que c'est RWA. RWA n'est pas simplement un processus de mise en chaîne des actifs, mais consiste à remodeler l'ensemble du fonctionnement financier, y compris la reconstruction de la confiance. Cela rend non seulement les actifs sur la chaîne plus robustes, mais rend également la finance traditionnelle plus efficace et transparente.
Je crois fermement que la valeur de la technologie ne devrait pas rester dans le code, mais qu'elle doit réellement changer le monde.
Au début dans l'industrie du jeu, j'ai appris à me concentrer sur les besoins des utilisateurs, à rendre la technologie facile à utiliser et à abaisser les barrières. Cette pensée m'a permis, en entrant dans le monde de la blockchain, de me concentrer également sur la manière de rendre les technologies complexes plus accessibles et utilisables par le grand public. En fondant bitdeer, un service de puissance de calcul dans le cloud, nous avons transformé le minage en un modèle de partage similaire au covoiturage grâce à la technologie de découpage de puissance de calcul, permettant aux utilisateurs du monde entier de participer à faible coût. C'est l'une des innovations les plus proches de l'économie de partage au début de Web3. Plus tard, dans la piscine minière BTC.com, nous avons également lancé un indicateur de suivi de la valeur lucky au niveau des utilisateurs, permettant aux mineurs de trouver plus rapidement des méthodes pour optimiser l'efficacité du minage.
Ces expériences m’ont habitué à partir de besoins réels et à utiliser la technologie pour simplifier la complexité. RWA permet au Web3 d’influencer la finance traditionnelle et même de changer l’équité de la répartition des richesses, et c’est ce que je vais faire, et c’est ce que fait Matrixdock.
**Odaily : Vous venez de mentionner "utiliser la technologie pour simplifier le complexe", alors quelles douleurs du financement traditionnel RWA a-t-il résolues ? Quel rôle Matrixdock a-t-il joué dans cela ? **
Eva : La plupart des finances traditionnelles présentent des caractéristiques de "lenteur", "coût élevé" et "barrières à l'entrée élevées". Prenons l'exemple des transactions obligataires traditionnelles, qui impliquent souvent plusieurs départements, avec des étapes compliquées et des coûts de transaction élevés. En revanche, la tokenisation des RWA permet un règlement des actifs sur la chaîne à tout moment, offrant une efficacité accrue avec des coûts réduits. Grâce aux contrats intelligents, les transactions peuvent être exécutées automatiquement, réduisant ainsi les intermédiaires ; la transparence est élevée, grâce à la blockchain, les actifs peuvent être enregistrés et échangés de manière transparente et traçable, ce qui permet de réduire efficacement les fraudes et les manipulations sur le marché.
Avec le développement de la technologie blockchain et des contrats intelligents, et le marché ayant déjà validé la faisabilité des RWA, de plus en plus d'institutions, y compris les régulateurs, adoptent activement les RWA, comme les banques telles que JPMorgan qui explorent les obligations tokenisées, et des réglementations aux niveaux des pays comme la Suisse et Singapour qui ont également une attitude positive envers la tokenisation des actifs réels.
En tant qu'acteur de l'industrie RWA, Matrixdock comprend profondément les points de douleur de la finance traditionnelle, en matière de transparence des actifs, de conformité et de leadership humain dans l'établissement des normes de l'industrie. Par exemple, nos actifs respectent strictement le principe de "réserve complète avec audit", garantissant que "les actifs existent avant les jetons". Nous respectons les normes KYC/AML et collaborons avec des institutions mondiales. L'équipe combine l'expertise de la finance traditionnelle et de la blockchain pour livrer des actifs négociables et générateurs de valeur, rendant l'investissement RWA plus simple et plus réalisable. Actuellement, notre STBT (jeton de la dette américaine) a atteint 120 millions de dollars d'AUM en un an, devenant ainsi un actif de base pour les émetteurs de stablecoins et les protocoles DeFi. Notre XAUm (jeton d'or) a été lancé depuis moins de six mois et s'est déjà profondément intégré dans DeFi, pouvant être utilisé pour le prêt sur garantie, la couverture de trading, rendant l'or plus flexible que jamais.
Bien sûr, nous faisons également face à certains défis. Les investisseurs traditionnels sont habitués aux comptes bancaires, aux transactions via des courtiers et à la garde centralisée, tandis que l'investissement sur la chaîne implique la gestion de portefeuilles, la sécurité des clés privées et l'interaction avec des contrats intelligents, ce qui est une expérience totalement nouvelle pour eux. Pour résoudre ces problèmes, nous avons conçu un processus complet allant de la KYC aux opérations sur la chaîne, et nous proposons également une API conviviale, permettant aux particuliers et aux institutions d'accepter et d'utiliser nos produits plus facilement.
Odaily : En ce qui concerne l'or, la transparence de l'or physique a récemment été critiquée par le marché, par exemple, Musk remet en question l'authenticité des réserves d'or du Trésor américain. Comment le jeton d'or de Matrixdock résout-il les problèmes d'investissement liés à l'or physique ?
Eva: Le marché traditionnel de l'or a toujours deux grands points douloureux : le manque de transparence (comme l'absence d'audit des réserves) et la faible liquidité (comme les restrictions géographiques et temporelles des ETF). Récemment, Musk a remis en question la véracité de l'audit des réserves d'or américaines, ce qui reflète le doute du marché sur la transparence des investissements dans les métaux précieux.
La valeur de l'or a toujours été fondée sur la confiance, mais si les réserves ne sont pas transparentes, il est difficile pour le marché de se sentir en sécurité. C'est là que XAUm trouve son sens, en rétablissant la confiance dans l'or grâce à la technologie blockchain, rendant l'or plus transparent et plus vérifiable.
XAUm n'est pas de l'« or papier », chaque jeton est soutenu par 100 % d'or physique certifié LBMA. Cet or provient de fournisseurs réputés tels que Point Gold et Heraeus, et est entreposé dans des coffres-forts de classe mondiale comme Brink’s et Malca Amit, en toute sécurité et conformité, tout en permettant l'échange physique. Toutes les réserves sont régulièrement soumises à des audits indépendants, et les utilisateurs peuvent consulter en temps réel l'état de stockage de l'or via la blockchain, garantissant ainsi une véritable transparence. XAUm transforme l'or de « on m'a dit » à « je vérifie moi-même ».
XAUm prend en charge les transactions de grande valeur, permettant aux investisseurs institutionnels de gérer efficacement et en toute sécurité leurs actifs en or. Matrixdock, grâce à une connexion à plusieurs niveaux de liquidité, relie le marché mondial de l'or, optimise les prix et permet aux utilisateurs de bénéficier d'une meilleure liquidité et de coûts de transaction plus bas. Comme le mois dernier lors de la pénurie d'or, nous avons réalisé des achats quotidiens dépassant dix millions de dollars, avec des prix meilleurs que le marché.
Non seulement cela, XAUm est également très "pratique", car il prend en charge le trading 7 × 24 et peut être mis en jeu dans plusieurs protocoles DeFi, améliorant ainsi l'efficacité des actifs, et même combiné avec d'autres actifs en chaîne pour libérer le potentiel des fonds.
XAUm permet à l'or de sortir des coffres-forts fermés pour entrer dans un monde blockchain ouvert, chaque investisseur pouvant devenir son propre « auditeur de l'or », il suffit de quelques clics pour vérifier en temps réel l'état des réserves. Ainsi, XAUm n'est pas seulement un produit d'investissement, mais aussi une nouvelle norme pour l'industrie, rendant l'investissement dans l'or plus transparent, plus flexible et plus fiable. Ce n'est pas seulement notre vision, mais aussi la direction future de la fintech.
Odaily : Vous venez de mentionner que la tokenisation des obligations d'État et de l'or appartient aux actifs standards. Que pensez-vous de la tokenisation des actifs non standards ? Matrixdock a-t-il envisagé la tokenisation d'actifs non standards ?
Eva: La tokenisation des actifs non standards sur la blockchain est une très bonne idée. Pendant l'été DeFi, les explorations à ce sujet ont également été nombreuses, prouvant ainsi la demande pour la tokenisation des actifs non standards. Cependant, dans l'ensemble, les infrastructures actuelles ne parviennent pas encore à satisfaire correctement le rythme de la tokenisation des actifs non standards.
Bien que l'écosystème blockchain ait progressé, des actifs non standard tels que le capital-investissement et le financement de la chaîne d'approvisionnement restent bloqués sur des questions clés telles que la transparence, la liquidité et le mécanisme de crédit, et le marché a besoin de plus de percées.
Du point de vue de Matrixdock, nous pensons que l’on-chain d’actifs non standard doit être la prochaine étape dans le développement de RWA, mais la clé réside dans la question de savoir si la demande du marché et l’infrastructure sont suffisamment matures. Notre stratégie est de « standardiser d’abord, non standard ensuite ». À ce stade, nous nous concentrons sur les actifs standardisés très liquides et reconnus par le marché (obligations américaines, or), car ils disposent déjà de marchés de négociation matures qui peuvent être intégrés de manière transparente dans le système financier on-chain. À l’avenir, nous prêtons également attention à la possibilité d’actifs non standard, mais la logique de base ne changera pas : transparence, liquidité et composabilité financière on-chain. Si un actif non standard peut réaliser une percée sur ces trois points, comme le financement à court terme de la chaîne d’approvisionnement ou même les produits à revenu structuré, nous réfléchirons immédiatement à la manière de l’intégrer dans l’écosystème Matrixdock. Cependant, à l’heure actuelle, nous sommes plus enclins à approfondir d’abord le marché des actifs standardisés, afin de jeter des bases solides pour la tokenisation des actifs non standard à l’avenir.
Odaily : Dans les mises à jour récentes de produit de Matrixdock, il a été mentionné la réalisation d'une profonde intégration entre RWA et l'IA. En tant que participant RWA qui a été le premier à évoquer le concept d'intégration de l'IA dans l'industrie, Eva pourrait-elle expliquer en détail pourquoi il est important d'embrasser l'IA ? Pour les investisseurs, quelle sera leur perception ?
En dehors de la véritable demande du marché, je pense souvent à l'avenir des RWA. Nous pouvons voir la popularité actuelle des RWA, ainsi que le développement rapide de l'IA à un niveau "céleste", ce qui rend inévitable la tendance "de l'esprit à la main" de l'IA. Dans cette vague technologique, nous sommes convaincus que l'avenir des RWA réside dans la profonde intégration de l'IA et de la blockchain, construisant une nouvelle infrastructure financière pour rendre le marché financier plus intelligent et plus efficace.
RWA n'est pas seulement la tokenisation des actifs, mais aussi l'expansion des combinaisons après la tokenisation. Nous pouvons détenir via CeFi et DeFi, interagir avec plus de protocoles en chaîne, obtenir une plus grande liquidité et un meilleur taux d'utilisation des actifs. Avec la popularité de l'IA, l'agent IA, en tant qu'outil important de gestion d'actifs, a deux exigences claires concernant les actifs à mobiliser pour les interactions en chaîne : les actifs doivent être identifiables et appelables.
Cela nous amène à la philosophie de base de Matrixdock, « donner vie aux actifs », que nous appelons « LEGO financiers ». Le RWA ne consiste pas seulement à être sur la chaîne, il s’agit d’être vraiment agréable à utiliser. Grâce à la blockchain, à l’IA et aux actifs programmables, nous construisons un système financier plus transparent et intelligent, permettant aux actifs financiers traditionnels et aux actifs crypto-natifs d’être librement combinés, échangés et appliqués comme des Lego. Nos STBT (U.S. Treasury Token) et XAUm (Gold Token) ne sont pas seulement des actifs tokenisés, mais aussi des portefeuilles d’actifs intelligents qui peuvent être pris en charge par des portefeuilles et des API. Qu’il s’agisse d’un particulier, d’une institution ou d’un agent d’IA, vous pouvez combiner ces actifs comme les « Lego » pour prendre en charge les stablecoins, la DeFi et les applications institutionnelles, libérant ainsi un potentiel illimité.
À l’avenir, l’IA optimisera automatiquement l’allocation d’actifs, par exemple en ajustant dynamiquement le ratio de l’or et des obligations américaines, tandis que la blockchain garantit que chaque transaction est transparente et digne de confiance, et que les contrats intelligents peuvent réaliser des transactions 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, éliminant ainsi les intermédiaires et réduisant les coûts. **Matrixdock donne des ailes à RWA grâce à l’IA + blockchain, permettant aux actifs de fonctionner par eux-mêmes et aux investisseurs de s’asseoir et de profiter des résultats. Ce n’est pas seulement notre prévoyance, mais aussi la réalité que nous sommes en train de vivre.
Odaily : Merci Eva pour le partage sur la finance AI, j'attends avec impatience de voir l'avenir intelligent des RWA. À la fin de cette interview, nous avons sélectionné une question que les investisseurs se posent le plus sur l'or : est-il approprié d'investir dans l'or en ce moment, avez-vous des conseils d'investissement ?
Eva: La politique tarifaire de Trump a effectivement augmenté l'incertitude sur le marché, et la géopolitique a encore amplifié cette instabilité. L'or, en tant qu'actif refuge, est naturellement recherché.
Bien que le prix de l'or atteigne de nouveaux sommets, la valeur fondamentale de l'or ne réside pas dans les fluctuations à court terme, mais dans ses propriétés de protection contre l'inflation et de valeur refuge à long terme. Compte tenu des turbulences économiques mondiales, des problèmes de crédibilité du dollar et des controverses sur la transparence des réserves d'or, allouer une partie de l'or comme couverture à long terme reste un choix raisonnable.
Mon conseil d'investissement est :
Premièrement, investissez régulièrement dans l'or pour lisser les fluctuations. En achetant par tranches, vous réduisez l'impact des émotions du marché sur vos investissements. Il est également conseillé d'ajuster de manière flexible votre position, avec une allocation personnelle d'investissement raisonnable de 5 % à 10 %. Deuxièmement, dans le cas où les risques d'investissement personnel sont clairs, il convient d'augmenter raisonnablement le taux d'utilisation des actifs en or. L'or traditionnel ne peut être que stocké, sans générer de revenus, mais grâce aux jetons en or (comme XAUm), vous pouvez les mettre en garantie pour emprunter des stablecoins, investir dans d'autres actifs, améliorer l'efficacité des fonds, tout en conservant une exposition à l'or.
En résumé : si les investisseurs ont un besoin de couverture à long terme, c'est toujours un bon moment pour investir dans l'or ; si vous souhaitez améliorer l'utilisation de vos fonds, choisir des jetons d'or et les utiliser pour le prêt garanti peut permettre à vos actifs de créer plus de valeur et de faire bouger l'or pour une allocation d'actifs plus flexible.