Je suis tombé sur quelque chose d'intéressant concernant l'endroit où certains des meilleurs gestionnaires de fonds placent leur capital en ce moment. Il y a ce gestionnaire de fonds spéculatifs avec un bilan assez solide - on parle de gains cumulés de 335 % depuis 2016 et une performance constante avec un rendement moyen de 28,95 % au cours de l'année dernière. Le ratio de Sharpe de ce gars est de 4,9, ce qui signifie essentiellement qu'il est bien rémunéré pour le risque qu'il prend.

Alors, dans quoi investit-il ? Trois noms qui ont attiré mon attention : UnitedHealth (UNH), Fiserv (FI), et Visa (V). Ces trois actions ont connu des augmentations significatives dans son portefeuille au cours du dernier trimestre.

UnitedHealth a augmenté de 12,31 % dans ses avoirs et représente maintenant environ 4,23 % du portefeuille. La thèse ici est logique - forte position de trésorerie, base de clients en expansion, intégration intensive de l'IA. Le consensus du marché est plutôt optimiste, avec les analystes anticipant une hausse d'environ 17,61 % par rapport aux niveaux actuels. Cependant, l'action a chuté de 7,2 % depuis le début de l'année, ce qui pourrait créer une opportunité d'entrée.

Fiserv est une autre valeur intéressante - en hausse de 10,21 % dans son allocation, représentant maintenant 5,07 % du portefeuille. La technologie des services financiers connaît un moment, surtout avec leurs solutions de paiement pour petites entreprises qui gagnent du terrain. Les analystes prévoient une hausse d'environ 16,96 %, et l'action a déjà augmenté de 12,9 % depuis le début de l'année, ce qui indique qu'elle a déjà connu une belle progression.

Ensuite, il y a Visa à 5,3 % du portefeuille, en hausse de 2,31 % le dernier trimestre. Le secteur des paiements bénéficie clairement de la reprise des voyages et de la relance de l'activité transfrontalière. Les analystes voient un potentiel de hausse de 14,3 %, avec l'action en hausse de 6,72 % depuis le début de l'année.

Ce qui est intéressant, c'est la diversification à travers trois angles différents des services financiers - santé, infrastructure fintech, et paiements. Il ne s'agit pas seulement de suivre la tendance, mais de construire une thèse. Selon des recherches d'analystes qui suivent ce secteur, ces trois actions ont toutes une note de "Strong Buy". Il vaut vraiment la peine de prêter attention à la façon dont l'argent intelligent se positionne en ce moment.