Gate TradFi : connecter un seul compte à la cryptographie et aux finances traditionnelles, révolutionner votre façon d'investir

Gate 创始人兼CEO Dr. Han 曾表示：“Notre objectif n’est pas simplement d’ajouter une catégorie de trading supplémentaire, mais de reconstruire fondamentalement la relation entre l’utilisateur et l’actif.” Cette philosophie se reflète à l’extrême dans le lancement des fonctionnalités Gate TradFi.

01 Seuil de transaction : la distinction entre club d’élite et marché grand public

En matière d’accès aux actifs, la finance traditionnelle et les plateformes natives de cryptomonnaies ont emprunté deux voies diamétralement opposées. La finance traditionnelle, notamment via les courtiers principaux, impose généralement une série de seuils financiers, créant de facto un “club d’élite”.

Par exemple, certains courtiers traditionnels exigent un minimum de 15 à 20 dollars par transaction, ce qui est très défavorable aux petits investisseurs, pouvant entraîner des frais effectifs bien supérieurs au pourcentage apparent.

Gate brise ce modèle. Selon la conception de sa plateforme, le seuil d’entrée pour participer aux activités de base est considérablement réduit. Plus important encore, sa fonctionnalité TradFi permet aux utilisateurs d’utiliser l’USDT comme seul actif d’entrée.

Après avoir transféré l’USDT sur leur compte TradFi, la plateforme l’affiche automatiquement comme une unité de comptabilisation liée à l’USDx, indexée 1:1 sur l’USDT, sans nécessiter de conversion complexe en monnaie fiat ni de frais supplémentaires.

02 Architecture des comptes : gestion fragmentée versus écosystème intégré

Pour les investisseurs opérant à la fois sur les marchés cryptos et traditionnels, la douleur la plus profonde réside dans la fragmentation des comptes et des fonds.

Dans le modèle traditionnel, les actifs cryptos sont stockés sur la plateforme d’échange, les actions et devises sur le compte MT5 du courtier, l’or ou les futures peuvent être sur une autre plateforme spécialisée. Cela entraîne non seulement une faible utilisation des fonds, mais rend également la gestion des risques inter-marchés et la surveillance en temps réel presque impossibles.

L’innovation centrale de Gate TradFi réside dans l’introduction de l’USDx, une logique de compte unifiée. L’USDx n’est pas une nouvelle cryptomonnaie ou monnaie fiat, mais une unité comptable interne liée 1:1 à l’USDT.

Cette conception résout trois points clés : la logique de comptabilisation, l’efficacité de la compensation et l’unification du système de gestion des risques. Les utilisateurs peuvent, dans l’interface native de l’application Gate, passer sans couture d’un trading BTC/USDT à celui de l’or, des actions américaines ou des contrats à terme sur devises, comme ils changeraient de paire de trading.

03 Structure des coûts : comparaison intuitive entre transparence et complexité

Les frais sont un facteur clé influençant le rendement des investissements. La structure des coûts sur les marchés financiers traditionnels est complexe, comprenant souvent plusieurs “frais cachés”.

Outre la commission de base, il peut y avoir des taxes d’enregistrement, des frais de plateforme, des frais de garde, des frais de dividendes, etc. Les frais de transaction de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) et de la SEC (Securities and Exchange Commission) sont également souvent répercutés sur les investisseurs.

Gate TradFi propose un modèle de coûts plus simple et transparent. Les frais sur chaque contrat à terme peuvent descendre jusqu’à 0,018 dollar. Pour les traders actifs et les utilisateurs VIP, les frais sont encore plus compétitifs.

Comparé à d’autres échanges cryptos offrant des services similaires, Gate affiche un avantage en termes de taux. Par exemple, pour le trading de devises, les utilisateurs VIP5 et plus de Gate paient une commission de 5,4 dollars par lot, contre 6 dollars chez Bybit.

04 Panorama des différences clés

Le tableau ci-dessous illustre de manière intuitive les différences fondamentales entre Gate TradFi et la finance traditionnelle sur les dimensions clés, pour vous aider à saisir rapidement l’essence des deux.

05 Risques et garanties de sécurité

Quel que soit le chemin d’investissement choisi, la gestion des risques reste centrale. La finance traditionnelle est strictement régulée par la SEC, la FINRA, etc., offrant une certaine protection aux investisseurs, mais elle reste exposée aux risques de marché, de change et de liquidité.

Les risques dans le domaine des cryptomonnaies sont différents. Le cadre réglementaire est encore en évolution, ce qui constitue l’un des risques systémiques majeurs actuels.

La volatilité du marché est également plus marquée. Face à ces risques, Gate a mis en place une série de mesures de gestion. Sa fonctionnalité TradFi, basée sur le système de trading MT5 mature, utilise un mécanisme de liquidation basé sur le ratio de marge. Lorsque la marge d’un compte descend à 50% ou moins, une liquidation forcée est déclenchée.

Il est à noter que Gate est l’une des premières plateformes à réaliser une preuve de réserves (Proof of Reserves) à 100%, visant à renforcer la transparence de la détention d’actifs.

06 Stratégie d’intégration pour l’avenir

Le lancement des fonctionnalités TradFi par Gate n’est pas simplement une extension de produit, mais une étape clé dans sa stratégie à long terme de “lien entre la finance traditionnelle et la finance du futur”.

En construisant une infrastructure de trading d’actifs traditionnels basée sur l’écosystème crypto, Gate est en train de remodeler la façon dont les investisseurs mondiaux et les marchés financiers se connectent.

Pour les investisseurs, une stratégie hybride “noyau-satellite” pourrait être une option pragmatique : placer les actifs principaux dans des marchés traditionnels fortement régulés pour une croissance stable, tout en allouant une partie du “capital d’exploration” à des produits innovants comme Gate TradFi, pour participer aux avant-gardes de la finance crypto.

Cette stratégie permet de maîtriser le risque global tout en captant les opportunités d’innovation offertes par la convergence.

Perspectives d’avenir

Lorsque vous ouvrez l’application Gate tard dans la nuit, l’écran à gauche affiche le graphique en temps réel du Bitcoin, à droite, la fluctuation du prix de l’or en dollars. Vous décidez d’utiliser une partie de l’USDT pour augmenter la marge de votre position sur le marché américain, afin de résister à la volatilité à court terme.

Tout cela sans changer d’application, sans attendre un transfert fiat, en quelques minutes, vous avez ajusté votre allocation d’actifs transatlantique. Les barrières entre marchés financiers s’estompent ici.

Selon les prévisions du secteur, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars d’ici 2030. La porte ouverte par Gate TradFi, pionnier dans ce domaine, pourrait bien révéler le futur du flux sans couture des capitaux à l’échelle mondiale.