L'innovation dans le paiement en pesos latino-américains, attirant l'attention grâce à l'investissement d'Alibaba dans VelaFi

Les infrastructures de paiement basées sur des stablecoins, qui brisent la frontière entre monnaie légale et cryptomonnaie, attirent de plus en plus l’attention. La société VelaFi, créée dans le but de résoudre la volatilité du peso en Amérique latine, a annoncé le 12 janvier avoir finalisé une levée de fonds de 20 millions de dollars lors de la série B.

La levée de fonds de VelaFi et sa signification

Depuis cette levée, le financement total de VelaFi a dépassé 40 millions de dollars. La ronde de série B a été menée par XVC et Ikuyo, avec la participation notable d’Alibaba Investment, filiale d’investissement d’Alibaba. Planetree et BAI Capital, investisseurs existants, ont également rejoint cette levée.

L’ampleur de cette levée et la participation d’investisseurs de haut niveau illustrent à quel point le service de paiement international basé sur des stablecoins est considéré comme une opportunité de marché majeure. En particulier, dans un contexte où la volatilité monétaire et les coûts de transfert élevés posent de grands défis dans les pays en développement, des solutions comme VelaFi suscitent un vif intérêt.

L’identité de VelaFi : qui l’a créée et comment elle a grandi

VelaFi est une filiale de Galactic Holdings, principalement dirigée par une équipe de start-up en Chine. La cofondatrice et CEO, Maggie Wu, est également fondatrice du groupe de capital-risque Krypital Group.

Galactic Holdings possédait un portefeuille comprenant le portefeuille de cryptomonnaies TruBit, la plateforme de trading TruBit Pro, et la solution de paiement international pour entreprises TruBit Business. En 2025, la division Business a été rebaptisée VelaFi lors de sa relance.

Actuellement, VelaFi étend ses activités depuis l’Amérique latine vers les États-Unis et l’Asie. Selon une annonce officielle, elle aurait déjà servi plusieurs centaines d’entreprises et traité des volumes de paiement de plusieurs milliards de dollars.

Les enjeux clés des paiements transfrontaliers : le taux de change du peso et les transferts internationaux

Les transactions internationales en Amérique latine rencontrent plusieurs défis. La volatilité des taux de change entre le peso mexicain, le real brésilien et le peso colombien est difficile à prévoir, et les méthodes traditionnelles de transfert international impliquent des frais élevés et des délais longs.

Par exemple, lorsqu’un exportateur mexicain doit payer un fournisseur brésilien, il doit passer par plusieurs banques intermédiaires, ce qui prend plusieurs jours et comporte un risque de perte dû à la fluctuation du taux de change peso-real. La solution basée sur des stablecoins de VelaFi propose de réduire considérablement ces inefficacités.

Pourquoi Alibaba a investi dans VelaFi : optimiser les paiements dans les marchés émergents

Alibaba est l’une des plus grandes plateformes de commerce électronique B2B et B2C au monde. Elle comprend parfaitement les problèmes récurrents des transactions internationales : frais élevés, longues périodes de paiement, et risques liés aux fluctuations de change.

L’infrastructure basée sur des stablecoins proposée par VelaFi permet des paiements internationaux instantanés et à faible coût. En particulier, le déploiement de VelaFi en Amérique latine correspond précisément aux zones de croissance clés d’AliExpress et d’Alibaba International Station.

Grâce à cet investissement, Alibaba ouvre la voie à l’utilisation de la technologie des stablecoins pour optimiser l’expérience de paiement local et de règlement pour les commerçants dans les marchés émergents.

Les trois services clés de VelaFi

Canal d’entrée et de sortie en monnaie légale (On-Ramp & Off-Ramp)

C’est le service de base de VelaFi. Il se concentre sur la résolution d’un vieux problème de l’industrie : la conversion fluide entre monnaie légale et stablecoin.

• Entrée (dépôt) : lorsqu’un utilisateur final d’une entreprise paie en monnaie locale (par exemple, peso mexicain), l’entreprise reçoit une valeur équivalente en stablecoins (par exemple, USDT, USDC) ou en actifs comme le Bitcoin.

• Sortie (retrait) : lorsque l’entreprise transfère des stablecoins à VelaFi, celle-ci crédite le compte de l’utilisateur en monnaie locale via le réseau bancaire local.

Paiements globaux et transferts internationaux de fonds

Un autre service clé est la fourniture d’un chemin de paiement direct « de la monnaie A à la monnaie B ». Par exemple, lorsqu’une société mexicaine paie un fournisseur brésilien, auparavant, cela nécessitait des procédures complexes avec plusieurs banques intermédiaires. Désormais, en payant en pesos via VelaFi, le bénéficiaire reçoit directement des reais.

VelaFi joue un rôle semblable à un « accélérateur de paiement » construit au-dessus du système bancaire traditionnel.

Intégration avec les systèmes de paiement locaux

Le plus grand avantage concurrentiel de VelaFi réside dans sa profonde intégration avec les principaux systèmes de paiement en temps réel d’Amérique latine. Elle a connecté le système de paiement électronique interbancaire mexicain SPEI, le système de paiement en temps réel brésilien PIX, et le système de paiement colombien PSE, entre autres.

En connectant ces infrastructures de paiement locales à la liquidité des stablecoins, VelaFi ouvre la voie à une utilisation concrète des cryptomonnaies dans le commerce électronique transfrontalier, l’externalisation et le commerce international.

Construire la confiance par la conformité réglementaire

VelaFi se concentre sur le marché B2B, et tous ses clients doivent passer par des vérifications strictes KYC (Know Your Customer) et KYB (Know Your Business). Cela montre la stratégie de VelaFi pour assurer la conformité réglementaire tout en bâtissant la confiance du marché.

Perspectives d’avenir : résoudre le problème du taux de change du peso dans les marchés émergents avec des stablecoins

Le succès de VelaFi ne se limite pas à l’innovation technologique ; il consiste aussi à répondre aux problèmes financiers concrets des marchés émergents comme l’Amérique latine. La volatilité du peso, les coûts élevés des transferts internationaux, et la lenteur des paiements freinent le développement du commerce électronique et du commerce international. Des services comme VelaFi pourraient changer cette donne.

L’investissement de géants mondiaux du commerce électronique comme Alibaba indique que ces changements ne sont plus de simples discours technologiques, mais deviennent une valeur commerciale tangible.