L'Inde resserre son emprise sur la cryptomonnaie, ordonne aux échanges de suspendre les pièces privées

Source : CoinEdition Titre Original : L’Inde renforce sa surveillance sur la crypto, ordonne aux échanges de stopper les pièces privacy Lien Original : L’Inde a décidé de renforcer encore la supervision du secteur des cryptomonnaies, en ordonnant aux plateformes d’arrêter de traiter des jetons numériques axés sur la confidentialité tels que Monero et Zcash, invoquant des risques accrus de blanchiment d’argent et de financement illicite.

La directive a été émise par l’Unité de Renseignement Financier (FIU), qui opère sous le ministère des Finances et est responsable du suivi des activités financières suspectes.

Pièces Privacy Signalées comme à Haut Risque

Selon les nouvelles directives, les plateformes crypto et intermédiaires enregistrés en Inde ne doivent pas permettre de dépôts, retraits ou échanges de ce que l’on appelle des jetons crypto renforçant l’anonymat. Ces actifs sont conçus pour obscurcir les détails des transactions, y compris l’expéditeur, le destinataire et la valeur de la transaction, rendant leur traçabilité difficile.

Des pièces telles que Monero et Zcash ont été spécifiquement signalées comme relevant du champ d’application de la restriction. Les régulateurs soutiennent que l’absence de traçabilité de ces jetons pose des défis pour les contrôles anti-blanchiment et de lutte contre le financement du terrorisme.

Pourquoi les Régulateurs Sont Inquiets

Contrairement au Bitcoin ou à l’Ethereum, qui fonctionnent sur des blockchains publiques où les transactions peuvent être analysées malgré des identités pseudonymes, les pièces privacy utilisent des techniques cryptographiques avancées pour dissimuler complètement les traces de transaction. Les autorités indiennes affirment que cela les rend vulnérables à une utilisation à des fins illégales, notamment le blanchiment d’argent et le transfert de fonds à l’étranger sans détection.

La FIU a catégorisé les opérations sur ces jetons comme incompatibles avec les cadres de gestion des risques que les plateformes doivent maintenir. Cela fait suite à des rapports antérieurs indiquant que Monero et Zcash étaient interdits à Dubaï.

Le régulateur financier de Dubaï a totalement interdit les pièces privacy dans le Centre Financier International de Dubaï. L’interdiction concerne le trading, la promotion, les investissements et les dérivés liés aux cryptomonnaies axées sur la confidentialité comme Monero et Zcash, dans le cadre de règles crypto plus strictes.

Règles KYC et Surveillance Plus Strictes

La restriction sur les pièces privacy s’inscrit dans un resserrement plus large des règles pour les plateformes d’actifs numériques virtuels. La FIU a mis à jour ses directives anti-blanchiment, exigeant des échanges crypto qu’ils effectuent des vérifications plus approfondies des clients.

Selon le nouveau cadre, les plateformes doivent recueillir des informations supplémentaires telles que la profession, la fourchette de revenus, les coordonnées bancaires vérifiées, la géolocalisation au moment de l’inscription, et une vérification biométrique renforcée. Les utilisateurs à haut risque doivent subir des contrôles KYC plus fréquents, tandis que les échanges doivent surveiller de près et signaler toute transaction suspecte.

Alignement avec les Tendances Mondiales

La démarche de l’Inde reflète une tendance réglementaire mondiale plus large. Plusieurs juridictions ont soit restreint, soit examiné de près les cryptomonnaies axées sur la confidentialité, arguant que la transparence est essentielle pour la stabilité financière et l’application de la loi.