Les personnes qui peuvent réellement survivre et gagner de l'argent dans le monde des cryptomonnaies ne comptent pas sur des indicateurs complexes ou des stratégies sophistiquées, mais appliquent simplement des principes simples à l'extrême.

Les personnes qui parviennent réellement à survivre et à gagner de l’argent dans le marché des crypto-monnaies et des actions ne comptent pas sur des indicateurs complexes ou des stratégies sophistiquées, mais appliquent simplement des principes fondamentaux à l’extrême. Si vous respectez ces neuf règles, vous avancerez plus sûrement que la majorité :

1. Lors d’une forte hausse des prix dans le marché des crypto-monnaies, surveillez de près la réduction de participation des grands actionnaires — si les insiders se désengagent, ne soyez pas le dernier à acheter. Quand le prix d’une crypto-monnaie explose et que tout le web la qualifie de « crypto-monnaie divine » en tête des tendances, vérifiez d’abord les mouvements des grands actionnaires. Si les contrôleurs principaux ou les hauts dirigeants réduisent massivement leur position à des niveaux élevés, restez calme, même si l’histoire semble séduisante. Si même ceux qui connaissent le mieux l’entreprise fuient, soyez encore plus prudent, ne vous précipitez pas. L’année dernière, un leader du stockage d’énergie est passé de 20 à 45 yuan, doublant presque sa valeur, puis les grands actionnaires ont publié trois jours consécutifs d’annonces de réduction de participation. Plusieurs influenceurs ont alors affirmé que la « vague principale de hausse venait de commencer », mais un mois plus tard, le prix a été réduit à 22 yuan, piégeant de nombreux investisseurs acheteurs à la hausse. Acheter à la hausse, c’est essentiellement parier avec son capital que le mouvement principal continuera ou laissera une porte de sortie.

2. Ne touchez pas aux entreprises qui ne versent pas de dividendes à long terme — leur flux de trésorerie cache souvent des pièges. Certaines entreprises affichent des bénéfices comptables mais ne versent jamais ou très peu de dividendes, soit parce que leur flux de trésorerie est falsifié, donnant l’illusion de profits alors qu’elles n’ont pas d’argent réel, soit parce que leur envergure est petite et qu’elles ne veulent pas récompenser les actionnaires du marché des crypto-monnaies. Une vraie entreprise de qualité prouve sa solidité par ses dividendes.

3. Ne poursuivez pas des actions qui ont déjà beaucoup monté — plus la hausse est forte, plus la chute sera brutale. Méfiez-vous des actions qui ont augmenté de 50 % en deux ou trois mois ou qui ont triplé ou quadruplé en un ou deux ans, même si l’histoire est séduisante. Comme mon ami qui a acheté une action liée à une compagnie ferroviaire l’année dernière, alors que le prix avait déjà beaucoup augmenté depuis plusieurs années, il a encore perdu plus de 20 % jusqu’à présent.

4. Contre-intuitif, il faut voir les nouvelles à l’envers — les bonnes nouvelles sont souvent des signaux de vente, pas d’achat. Lorsqu’une nouvelle positive envahit tout le web, c’est souvent un signe que les acteurs principaux déchargent leurs positions, et acheter à ce moment-là vous piégera. Inversement, lors d’une chute soudaine due à une mauvaise nouvelle, restez calme et analysez : si les fondamentaux de l’entreprise sont toujours solides, il ne s’agit que d’un mouvement émotionnel, une opportunité de racheter à bon prix.

5. Lors d’une hausse, pensez à vendre, lors d’une baisse, pensez à acheter — 90 % des investisseurs particuliers tombent dans ce piège : ils deviennent gourmands quand le marché monte, espérant gagner encore plus, mais finissent par réaliser des pertes ; ils paniquent quand le marché baisse, veulent tout vendre à tout prix, et vendent au plus bas. Rappelez-vous : la hausse et la baisse relèvent du marché, mais vos décisions relèvent de vous. Fixez un objectif de prise de bénéfices à l’avance et vendez quand il est atteint ; si le marché baisse, déclenchez votre stop-loss et quittez la position sans émotion.

6. Comprenez le cycle — trader dans le marché des crypto-monnaies et des actions, c’est essentiellement jouer le cycle. Il n’y a pas d’action ou de crypto-monnaie éternellement haussière ou baissière. Les secteurs ont leurs hauts et leurs bas, et les prix suivent un cycle. Entre 2022 et avant, les actions de banques dans le marché des crypto-monnaies ont doublé ou triplé, tandis que des actifs clés comme la bière ont chuté de 30 à 40 %. Les actions cycliques comme les métaux, l’acier ou la chimie, qui ont connu une baisse prolongée ces deux dernières années, entrent maintenant dans une phase de hausse continue depuis plus d’un an. La stratégie consiste à acheter doucement quand personne ne s’y intéresse, et à vendre sereinement quand tout le monde en parle.

7. Ne jamais emprunter pour trader dans le marché des crypto-monnaies ou des actions. Ne pas investir plus de 20 % de votre patrimoine total, n’utiliser que des fonds disponibles, même si vous êtes piégé, cela n’affectera pas votre vie. Le levier amplifie non seulement les gains, mais aussi les risques et la peur.

8. Il faut toujours retirer ses gains — sécuriser ses profits, c’est la vraie richesse. L’argent qui reste dans le compte de trading n’est qu’un chiffre. Combien ont doublé leur capital, pour tout perdre ensuite ou même perdre leur capital initial ? À chaque gain, retirez une partie, et utilisez ces profits pour votre vie quotidienne. C’est la véritable récompense. Le reste, continuez à jouer sur le marché, mais avec un état d’esprit différent.

9. La règle la plus importante : maîtrisez votre position, gardez toujours suffisamment de liquidités ! Ne misez jamais tout en une seule fois, même si vous croyez fortement en une action. Gardez toujours au moins 20 % de cash. En période favorable, le cash sert de munition pour renforcer votre position ; en période défavorable, il vous donne la confiance pour acheter au plus bas ; face à un événement imprévu, il constitue votre plan de secours.

Trader dans le marché des crypto-monnaies et des actions n’est pas compliqué, ce qui l’est, c’est la cupidité et la peur humaines. En intégrant ces neuf règles fondamentales, vous distancerez 90 % des investisseurs particuliers — car ceux qui savent maîtriser leurs émotions et respecter leurs règles sont rares. La clé pour gagner dans ce marché, ce n’est pas de « choisir la bonne crypto-monnaie », mais de « faire moins d’erreurs ». Moins vous faites d’erreurs, mieux vous vous en sortez que la majorité.