De vendeur chez Xerox à $100M défenseur de la crypto : l'histoire de Robert Kiyosaki

Qui est vraiment Robert Kiyosaki ? Au-delà de l’héritage du “Rich Dad”

Robert Toru Kiyosaki ne s’est pas réveillé en étant un gourou de la finance. Né le 8 avril 1947 à Hilo, Hawaii, dans une famille américano-japonaise, cet entrepreneur de 77 ans a construit son empire à travers des décennies d’essais, d’erreurs et de réinventions incessantes.

Son parcours a été tout sauf linéaire. Après avoir fréquenté l’United States Merchant Marine Academy et servi comme pilote de hélicoptère d’attaque en guerre du Vietnam, Kiyosaki a occupé un poste chez Xerox, vendant des photocopieurs—peu digne d’une légende financière. Pourtant, ces premiers emplois dans la vente en entreprise lui ont appris quelque chose d’inestimable : comment persuader les gens. Une compétence qu’il a utilisée tout au long de sa carrière.

Le véritable tournant est survenu lorsqu’il a confronté deux figures paternelles : son “Père Pauvre” biologique (un emploi stable et éduqué, en difficulté financière) versus le “Père Riche” de son meilleur ami (pas de formation formelle, entrepreneur naturel). Cette dichotomie n’a pas seulement façonné sa pensée—elle est devenue toute sa marque.

Le croyant en Bitcoin : la conviction crypto de Kiyosaki

C’est ici que Kiyosaki se démarque des auteurs financiers typiques. Alors que la plupart rejetaient les actifs numériques, il s’est positionné comme un early adopter du Bitcoin (BTC), voyant les cryptomonnaies comme des couvertures essentielles contre l’effondrement économique et l’inflation.

Sa position est sans ambiguïté : ne vendez pas votre Bitcoin. Point final. Il a averti des millions que ceux qui paniquent en vendant subiront des pertes importantes. Que ses prédictions crypto se réalisent ou non reste sujet à débat, mais sa conviction est inébranlable. Kiyosaki détient également de l’Ethereum (ETH) et considère le paysage crypto plus large comme l’avenir de la monnaie.

À l’heure actuelle, avec le BTC autour de 93,01K$ et l’ETH à 3,21K$, la position précoce de Kiyosaki s’est avérée prophétique pour les croyants en sa thèse.

Le $100M Plan : Comment il a réellement construit sa richesse

La valeur nette de Kiyosaki tourne autour de $100 millions—mais elle ne vient pas uniquement du Bitcoin. Sa stratégie de diversification mérite d’être analysée :

Immobilier : La base Immeubles résidentiels multifamiliaux générant un revenu locatif stable. Propriétés commerciales comme des bureaux et des espaces de vente au détail. Opérations de syndication stratégique regroupant le capital des investisseurs pour des acquisitions plus importantes. Sa devise : acheter sous-évalué, améliorer, et augmenter les rendements locatifs.

La société Rich Dad : La machine à cash Fondée en 1997, ce n’était pas qu’une aventure éditoriale. Livres (27), séminaires, cours en ligne, le jeu de société CASHFLOW—chaque source de revenu renforçait son autorité de marque. “Rich Dad Poor Dad” est devenu un best-seller générationnel.

Actions, métaux & actifs numériques Actions versant des dividendes. Or et argent physiques comme protection contre l’inflation. Détentions en cryptomonnaies comme couvertures de richesse. Ce n’est pas un portefeuille à mise unique.

Les controverses qu’ils ne veulent pas que vous discutiez

La montée de Kiyosaki n’a pas été sans conséquences. En 2012, Rich Global LLC a déposé le bilan après un jugement de $24 millions de dollars de Learning Annex pour des pourcentages de profit impayés. Ses séminaires ont été accusés de vente agressive—les participants attirés par des discours gratuits, puis poussés à suivre des formations coûteuses, parfois à plusieurs milliers.

Les experts financiers critiquent aussi ses conseils comme étant simplistes. Utiliser la dette pour investir peut dévaster les investisseurs inexpérimentés. Son bilan de prédictions apocalyptiques économiques—certaines justifiées, beaucoup non—a alimenté des accusations de peur pour vendre des formations.

Ses batailles juridiques et ses préoccupations éthiques autour de la livraison des séminaires ne correspondent pas à l’image de “gourou financier”. Les critiques notent que ses livres inspirent mais manquent d’étapes concrètes et actionnables.

L’impact éducatif indéniable

Malgré les controverses, Kiyosaki a fondamentalement changé la façon dont des millions pensent l’argent. Ses livres phares—Rich Dad Poor Dad, Cashflow Quadrant, Guide to Investing, The Real Book of Real Estate, Unfair Advantage—ont défié la sagesse conventionnelle sur l’emploi, la propriété d’actifs et la dette.

Ses principes les plus cités résonnent à travers les générations :

• “Les pauvres et la classe moyenne travaillent pour l’argent. Les riches font travailler l’argent pour eux.”
• “Ce n’est pas combien vous gagnez, mais combien vous gardez et comment il travaille pour vous.”
• “Ne laissez pas la peur de perdre dépasser l’excitation de gagner.”

Ce ne sont pas que des phrases motivationnelles—ce sont les fondations philosophiques pour une génération de side hustlers et d’investisseurs immobiliers.

Pourquoi Kiyosaki reste pertinent en 2024

En tant que personne ayant vécu des cycles économiques, une discipline militaire, des échecs commerciaux et l’adoption de la crypto, Kiyosaki représente une certaine facette de l’entrepreneuriat américain : la volonté d’avoir tort bruyamment, de s’ajuster, et de réessayer.

Son héritage—d’origine japonaise-américaine d’Hawaii—a façonné sa vision du travail culturel et de l’entrepreneuriat immigrant, thèmes tissés tout au long de ses enseignements.

Que vous le considériez comme un génie ou un charlatan dépend probablement de si ses conseils vous ont fait gagner de l’argent. Ce qui est indéniable : ses 27 livres se sont vendus à des millions d’exemplaires, sa valeur nette tourne autour de $100 millions, et sa conviction dans le crypto semble de plus en plus validée à mesure que les actifs numériques mûrissent.

La véritable leçon de Kiyosaki ? La controverse elle-même prouve sa thèse centrale : les chemins traditionnels ne fonctionnent pas pour tout le monde. Certains doivent penser différemment l’argent—ou rester à la traîne.