Supposons que vous ayez gagné 10 millions dans le marché des cryptomonnaies, excité à l'idée de changer vos USDT en renminbi pour verrouiller les profits. Dans le cadre de la vague de Finance décentralisée, vous trouvez un commerçant bien noté et pensez que le processus est également régulier : d'abord, vous transférez des jetons à la plateforme, puis vous attendez que l'autre partie effectue le paiement avant de confirmer le déblocage des jetons. Cela semble assez sûr ? En réalité, c'est un grand piège.

Le problème central est que vous ne pouvez tout simplement pas vérifier si l'argent que l'on vous envoie est propre ou non.

Certaines personnes diront que je peux vérifier le fonds de capital, demander aux commerçants de signer une lettre d'engagement, et choisir uniquement les transactions avec des partenaires de confiance. Mais pour être honnête, tout cela ne fait que traiter les symptômes et non la cause. Le gel du compte dépend de si quelqu'un dénonce ou non, cela reste totalement aléatoire, comme si une bombe à retardement avait été enterrée, sans savoir quand elle explosera.

Ce qui est encore plus problématique, c'est le décalage temporel. Peut-être que les transactions se déroulent bien en ce moment, mais trois mois, six mois, voire deux ans plus tard, vous découvrez soudain que votre carte bancaire a été gelée. Pourquoi ? Parce que le commerçant a précédemment reçu des fonds liés à des affaires criminelles, et maintenant cela vous concerne. De plus, ces comptes de commerçants ayant des transactions fréquentes ont déjà été marqués comme des comptes à haut risque par les banques grâce à l'analyse des données. Si vous avez des transactions avec de tels comptes, vous serez également impacté.

Les banques nationales sont particulièrement sensibles aux risques. Si votre carte effectue fréquemment des entrées et sorties importantes sans avoir d'historique de dépôts, le système peut directement juger cela comme anormal et geler votre compte d'un simple clic. Beaucoup de gens se sont retrouvés dans cette situation - alors qu'ils n'ont clairement rien fait d'illégal, ils se retrouvent ainsi.