Deux actions à dividende à rendement élevé à saisir maintenant pour un revenu à long terme

Vous recherchez des sources de revenus fiables qui ne s'épuiseront pas de sitôt ? Je surveille deux titans des dividendes qui offrent non seulement des rendements alléchants de plus de 5 % en ce moment, mais qui ont également la puissance financière pour maintenir ces paiements et les faire croître pendant des années.

Tesla peut augmenter de 4,91 % et NVIDIA grimper de 2,50 %, mais ces générateurs de revenus stables méritent tout autant l'attention des investisseurs sérieux qui cherchent au-delà des gains technologiques flashy.

Realty Income : La machine à dividendes mensuels

Avec un rendement juteux de 5,4 % versé par mensualités, Realty Income a silencieusement réussi à séduire les investisseurs en quête de revenus. Depuis son introduction en bourse en 1994, ils ont augmenté leur dividende 132 fois - pratiquement chaque trimestre. Bien que chaque augmentation puisse sembler petite, ils ont réussi à augmenter les paiements de 46 % au cours de la dernière décennie.

Qu'est-ce qui les rend si fiables ? Leur modèle commercial est brillamment simple. Ils n'exploitent pas de bâtiments, ils collectent simplement des loyers par le biais de baux nets qui transfèrent tous les coûts variables aux locataires. Cela crée un flux de trésorerie si prévisible qu'ils ont obtenu une note de crédit A3 de Moody's.

Bien qu'ils possèdent déjà plus de 15 600 propriétés, ils n'ont à peine effleuré la surface de leur marché potentiel. Aux États-Unis, des entreprises comme Realty Income ne contrôlent que 4 % de leur marché adressable. En Europe ? À peine 0,1 %. Avec un taux d'occupation exceptionnel de 98,6 % et des fonds d'exploitation prévus entre 4,24 $ et 4,28 $ par action cette année ( bien au-dessus de leur dividende annuel de 3,23 $), ils ont beaucoup de marge pour continuer à augmenter ces paiements.

Healthpeak Properties : Surfer sur le tsunami argenté

Healthpeak offre un rendement encore plus généreux de 6,5 % aux prix actuels, également distribué mensuellement. Oui, ils ont réduit leur dividende après avoir fusionné avec Physicians Realty Trust l'année dernière, mais le prix de l'action a tellement chuté que le rendement est devenu irrésistible.

Le REIT se spécialise dans les installations biotechnologiques, les propriétés pharmaceutiques, les immeubles de bureaux médicaux et le logement pour personnes âgées, parfaitement positionné pour tirer parti de la démographie vieillissante des baby-boomers. D'ici 2030, tous les baby-boomers auront 65 ans ou plus, créant une demande massive pour les services de santé.

Cette année, Healthpeak s'attend à des fonds d'exploitation ajustés entre 1,81 $ et 1,87 $ par action, couvrant confortablement leur dividende annuel de 1,22 $. C'est un ratio de distribution qui leur donne une marge de manœuvre même si l'économie traverse une période difficile.

J'ai vu trop d'investisseurs poursuivre des rendements à deux chiffres non durables pour se faire brûler lorsque ces paiements sont inévitablement réduits. Ce qui rend ces deux REIT différents, ce sont leurs ratios de distribution conservateurs, leurs modèles commerciaux résistants à la récession et leurs perspectives de croissance claires qui devraient soutenir non seulement le maintien, mais l'augmentation de leurs dividendes pour les années à venir.

Alors que le marché s'obsède pour les géants de la technologie et les actions de mèmes, ces générateurs de revenus stables continuent d'alimenter discrètement les comptes des investisseurs mois après mois. Pour ceux d'entre nous qui construisent des flux de revenus pour la retraite, cette constance vaut son pesant d'or.