La règle du marché boursier que vous ne pouvez pas ignorer lorsque la récession se profile

Alors que le sentiment du marché se dégrade—avec des investisseurs baissiers (43%) maintenant nettement plus nombreux que les haussiers (33%)—je ressens ce nœud familier dans mon estomac. Nous avons tous été ici auparavant : regarder nos portefeuilles, nous demandant si nous devrions couper nos pertes avant que les choses ne s'aggravent.

Les récentes déclarations de Powell concernant de potentielles baisses de taux en raison d'un marché du travail affaibli n'ont fait qu'intensifier les murmures de récession. Mais voici la dure vérité que la plupart des conseillers financiers ne souligneront pas assez : vous ne perdez réellement pas d'argent sur le marché tant que vous n'appuyez pas sur le bouton de vente.

Ce n'est pas juste un discours motivationnel. C'est une réalité mathématique. Lorsque votre action $100 chute à 70 $, cette perte $30 reste théorique jusqu'à ce que vous la cristallisez en vendant. J'ai vu trop d'amis vendre dans la panique pendant les baisses, verrouillant des pertes qu'ils auraient pu éviter avec de la patience.

L'histoire du marché raconte une histoire convaincante. Vous vous souvenez de la Grande Récession ? Le S&P 500 a chuté de plus de 50 %—une expérience déchirante pour quiconque investi. Pourtant, les investisseurs qui ont tenu bon pendant ce cauchemar ont été récompensés par un gain de 63 % au cours de la décennie, et un retour stupéfiant de 315 % à ce jour. Pendant ce temps, ceux qui ont vendu au plus bas essaient encore de se remettre.

Je ne suggère pas un optimisme aveugle. La qualité de vos investissements est extrêmement importante. Bien que le marché se redresse toujours dans son ensemble, des entreprises individuelles peuvent échouer définitivement. C'est pourquoi il n'est pas seulement conseillé, mais essentiel de diversifier vos investissements dans 25 à 30 entreprises solides de divers secteurs. Lorsque la récession frappe, elle expose les fraudes et les entreprises fragiles, tandis que les entreprises fondamentalement saines finissent par rebondir.

Personne—ni Powell, ni les analystes de Wall Street, ni votre voisin qui prétend avoir des "informations privilégiées"—ne peut prédire exactement quand la prochaine baisse commencera ou à quel point elle sera sévère. Mais l'excellent bilan historique de reprise du marché parle de lui-même. Détenir des investissements de qualité à travers les turbulences n'est pas seulement une stratégie—c'est la stratégie.