Le taux d'intérêt directeur est un enjeu majeur dans le secteur bancaire. C'est ce que les banques facturent à leurs meilleurs clients, généralement de grandes entreprises avec des poches profondes.

C'est lié au taux de la Fed. En général, environ 3 points de plus. Lorsque la Fed bouge, les banques suivent généralement.

À partir d'octobre 2025, il est de 5,50 %. Cela est basé sur les 10 meilleures banques, selon le Wall Street Journal.

En regardant en arrière, les choses étaient différentes :

années 1980 et début des années 90 ? Taux exorbitants. Chiffres à deux chiffres.

Crise de 2008 ? Tombé à 3,25 %. Reste là depuis longtemps.

2015 et au-delà ? Progression lente.

Mars 2020 ? COVID a frappé. Les taux ont plongé.

Depuis lors ? En augmentation. L'inflation, vous savez.

Ce taux d'intérêt préférentiel ? Il est partout. Les prêts aux petites entreprises, les cartes de crédit, les prêts automobiles. Quand il augmente, le coût de l'emprunt augmente aussi.

Vous avez une dette à taux variable ? Attention. Vos paiements mensuels pourraient danser au rythme du taux préférentiel.

Mais voici le truc - les banques ne sont pas des robots. Elles peuvent ajuster les taux en fonction de leurs propres critères. Vous pourriez donc voir des taux différents dans différentes banques. Assez surprenant, non ?

Gardez un œil sur le taux d'intérêt directeur ? Ce n'est pas une mauvaise idée si vous empruntez. Cela pourrait vous aider à planifier à l'avance.