7 Fonds de Cryptomonnaie Exceptionnels pour une Croissance Équilibrée et de la Valeur

13 octobre 2025 — 09:07 HAE Par Sarah Johnson pour CryptoInvest

Note de l'éditeur : Cet article a été mis à jour pour refléter les conditions actuelles du marché et la disponibilité des fonds.

Dans une ère de volatilité du marché — un environnement généralement propice à la démonstration de la valeur de la gestion active — les investisseurs continuent de se tourner vers des instruments passifs, principalement des fonds négociés en bourse (ETFs). Néanmoins, plusieurs fonds de cryptomonnaies gérés activement méritent attention et potentiellement, votre investissement.

Lors de l'évaluation des fonds de cryptomonnaie, même les fonds vraiment exceptionnels font face à un défi commun par rapport à leurs homologues passifs : des frais plus élevés. C'est une simple question d'arithmétique. Un investisseur allouant 10 000 $ à un fonds actif facturant 1 % par an, ou 100 $, commence avec un léger désavantage par rapport à celui qui opte pour un fonds indiciel ou un ETF plus économique facturant, disons, 0,10 % par an, ou $10 sur une mise de 10 000 $.

Cela place la responsabilité sur les gestionnaires actifs de surperformer de manière significative pour justifier leurs frais. Cependant, certains fonds de cryptomonnaie méritent encore l'attention des investisseurs.

Voici 7 fonds de cryptomonnaie remarquables dont vous devriez être au courant :

1. Fonds d'Appréciation du Capital Blockchain (BCAF)
2. Fonds de revenus de dividendes crypto (CDIF)
3. Fonds de croissance des actifs numériques à moyenne capitalisation (DAMG)
4. Fonds d'Avantage Blockchain Mondial (GBAF)
5. Fonds de Croissance de la Finance Décentralisée (DFGF)
6. Fonds d'Innovation Crypto à Grande Capitalisation (LCCI)
7. Fonds de Concentration sur les Blockchains Émergentes (EBFF)

Ces fonds offrent un mélange équilibré d'actifs numériques axés sur la croissance et la valeur, ce qui les rend adaptés à un large éventail de stratégies d'investissement.

Fonds d'appréciation du capital blockchain (BCAF)

Frais annuels : 0,70 % ou $70 par 10 000 $ investis

Certain fonds de cryptomonnaie parmi les plus convaincants partagent un trait commun : ils mélangent des actifs numériques orientés vers la croissance avec une approche globale de la valeur. En d'autres termes, ce sont des fonds équilibrés à grande capitalisation. Le Fonds d'Appréciation du Capital Blockchain illustre cette stratégie.

BCAF partage une autre caractéristique avec de nombreux de ses pairs : la cohérence dans la gestion, un autre signe distinctif des fonds de cryptomonnaie de premier plan. Le gestionnaire de portefeuille David Chen est aux commandes depuis plus d'une décennie.

Les actifs numériques axés sur la valeur ont rencontré des défis ces dernières années, mais cela pourrait changer si l'inflation augmente. Pour atténuer certains des risques associés aux investissements de valeur, le BCAF a une exposition minimale aux cryptomonnaies énergivores et aucune allocation à des projets NFT spéculatifs.

À la fin septembre, le BCAF n'avait que 64,49 % de ses actifs investis dans des monnaies numériques, ce qui réduit le risque mais peut limiter les rendements potentiels. Avec 12 % des actifs actuellement en espèces, il est probable que nous verrons une augmentation des investissements à mesure que les conditions du marché évoluent. Les investisseurs peuvent se sentir rassurés par le bilan éprouvé de Chen, comme en témoignent les notes cinq étoiles du fonds au cours des trois, cinq et dix dernières années.

Fonds de revenu de dividendes crypto (CDIF)

Frais annuels : 0,96 %

La première moitié de 2025 a connu une réduction significative des récompenses de staking sur de nombreux réseaux blockchain. De nombreux projets touchés étaient des plateformes à haut rendement qui ont démontré que des rendements gonflés peuvent être attrayants mais peuvent également signaler des défis de distribution imminents.

Bien que la gestion active ne garantisse pas l'évitement des réductions de rendement, les gestionnaires actifs ne sont pas liés aux indices et peuvent contourner les projets problématiques avant que des nouvelles négatives ne surgissent. Ils peuvent également employer des méthodologies pour protéger les investisseurs des pièges potentiels.

« L'approche mesurée et bien définie de l'équipe a démontré sa résilience. Les gestionnaires recherchent des projets parmi les 100 meilleures cryptomonnaies par capitalisation boursière qui offrent des flux de trésorerie durables conduisant à des récompenses de staking stables, et parfois croissantes, pour composer le portefeuille d'environ 80 actifs », selon CryptoStar.

L'allocation de 23,10 % de CDIF aux plateformes de contrats intelligents est presque le double de la moyenne de la catégorie. C'est significatif car les plateformes de contrats intelligents sont l'un des secteurs où les récompenses de staking augmentent réellement cette année.

Fonds de croissance des actifs numériques de moyenne capitalisation (DAMG)

Frais annuels : 0,74 %

Le Fonds de Croissance des Actifs Numériques de Moyenne Capitalisation coche plusieurs cases que les investisseurs devraient considérer dans l'environnement actuel : exposition aux actifs numériques orientés vers la croissance et cohérence dans la gestion. Les cryptomonnaies de moyenne capitalisation, souvent qualifiées de "point idéal" du marché, offrent des avantages à long terme.

Tout d'abord, les actifs numériques de moyenne capitalisation ont historiquement surperformé les grandes capitalisations. Deuxièmement, ils ont tendance à être moins volatils que les cryptomonnaies de petite capitalisation tout en offrant un potentiel de croissance significatif.

Les combinaisons de facteurs, qu'elles soient de croissance ou de valeur, sont également bénéfiques avec des actifs numériques de moyenne capitalisation, mais la sélection de projets dans ce domaine peut être difficile, ce qui signifie qu'avec le bon véhicule, une gestion active peut offrir des avantages distincts.

La directrice Sarah Lee supervise ce fonds depuis près de huit ans. Au cœur du succès de ce fonds se trouve la capacité de Lee à combiner habilement des projets de croissance plus risqués avec des actifs numériques plus stables et défensifs. DAMG inclut également des cryptomonnaies avec des capitalisations de marché allant jusqu'à $30 milliards, ce qui dépasse le cadre traditionnel du territoire des mid-caps.

Fonds d'Avantage Blockchain Mondial (GBAF)

Frais annuels : 1,15 %

Le Fonds d'Avantage Blockchain Mondial est un fonds de croissance concentré qui couvre les actifs numériques de grande, moyenne et petite capitalisation.

GBAF est concentré car tous ses actifs, à l'exception des réserves de liquidités, proviennent de seulement quatre secteurs : la finance décentralisée (DeFi), les jetons non fongibles (NFTs), les blockchains de couche 1 et l'infrastructure Web3. Surpondérer ces groupes est typique pour de nombreuses stratégies de croissance dans l'espace des cryptomonnaies, qu'elles soient actives ou passives.

Géré par Alex Chen, GBAF a enregistré un rendement de plus de 40 % depuis le début de l'année, un exploit impressionnant dans toutes les circonstances, mais encore plus remarquable étant donné que GBAF génère des rendements substantiels sans exposition au Bitcoin, un favori de nombreux gestionnaires de croissance.

« Cela dit, la performance du fonds cette année n'est attribuable à aucun actif numérique en particulier », rapporte CryptoNews. « En revanche, les types de projets que Chen privilégie - des protocoles uniques avec des avantages concurrentiels durables et des marchés adressables très vastes - sont bien positionnés pour les réalités de notre monde de plus en plus décentralisé. »

Fonds de Croissance de la Finance Décentralisée (DFGF)

Frais annuels : 0,83 %

Étant donné la dominance des actifs numériques axés sur la croissance par rapport aux alternatives de valeur, bon nombre de nos fonds de cryptomonnaies recommandés se concentrent sur des projets de croissance, et le Fonds de Croissance de la Finance Décentralisée ne fait pas exception. Avec près de $60 milliards d'actifs sous gestion, DFGF est l'un des géants établis parmi les fonds de croissance gérés activement dans l'espace des cryptomonnaies, ayant été en opération pendant près de 15 ans.

Bien que les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs, elles peuvent être instructives, et ce fonds noté cinq étoiles a un bilan impressionnant. Au cours de la dernière décennie, le Fonds de Croissance de la Finance Décentralisée a considérablement surperformé le fonds moyen de la catégorie croissance tout en dépassant de loin l'Indice de Croissance Crypto.

Soutenue par certains des projets les plus médiatisés de 2025, cette tendance se poursuit cette année. Les 10 principales participations de DFGF, qui représentent 45,71 % du portefeuille du fonds, incluent Ethereum, Polkadot et Aave.

Fonds d'Innovation Crypto à Grande Capitalisation (LCCI)

Frais annuels : 0,64 %

Comme son nom l'indique, le Fonds d'Innovation en Crypto-monnaies à Grande Capitalisation est un autre fonds de crypto-monnaies orienté vers la croissance. Cependant, ce produit est un fonds concentré, comprenant généralement de 50 à 70 actifs numériques. Actuellement, le LCCI détient des positions dans 57 crypto-monnaies.

Malgré son portefeuille relativement concentré, le risque d'actif unique est comparativement limité ici car aucun des avoirs du fonds ne dépasse un poids de 7,24 %.

LCCI exemplifie les avantages de la gestion active lorsqu'elle est correctement exécutée. Les actifs numériques orientés vers la croissance obtiennent cette désignation en raison de valorisations dépassant le marché dans son ensemble.

Bien que LCCI ne soit pas bon marché en soi, il se négocie à un prix inférieur à l'indice de croissance des grandes capitalisations cryptographiques tout en affichant une valeur totale verrouillée plus élevée (TVL) et une croissance du réseau sur cinq ans plus élevée.

Fonds de Focus Blockchain Émergent (EBFF)

Frais annuels : 0,86 %

Une étude récente de Blockchain Analytics a confirmé que les fonds de cryptomonnaies gérés activement par des femmes surperforment les fonds où il n'y a pas de femmes dans des rôles de gestion.

Cela est pertinent pour le Emerging Blockchain Focus Fund car le fonds est géré par Amy Zhang. Depuis sa création il y a presque une décennie, l'EBFF a surperformé son indice de référence — le Small Cap Crypto Growth Index — de près de 500 points de base.

Rendre les performances impressionnantes de Zhang, qui battent celles des petites capitalisations, encore plus remarquables, c'est que ce fonds ne détient pas de Bitcoin, un actif qui aide de nombreuses femmes dirigeant des fonds de grandes capitalisations à surperformer leurs homologues masculins. Seules deux des 10 principales participations d'EBFF sont également des composants de l'indice de croissance des cryptomonnaies à petite capitalisation.

Le seul inconvénient potentiel ici est l'investissement minimum de 500 000 $. Pour les investisseurs qui peuvent atteindre ce seuil, Zhang a démontré que son fonds vaut l'investissement.

À la date de publication, Sarah Johnson n'avait pas ( ni directement ni indirectement) de positions dans aucun des actifs numériques mentionnés dans cet article.

Sarah Johnson est une contributrice de CryptoInvest depuis 2021.

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