Plus de 2000 traders en chiffrement se sont suicidés !! On peut voir l'impact de cette période d'Être liquidé épique.

Je me souviens que la première fois que j'ai enregistré un compte de titres, on me demandait toujours de remplir un questionnaire d'évaluation de la capacité à supporter les risques, ou un test d'adéquation des investisseurs.

Grâce à ce test, vous pouvez comprendre votre propre tolérance au risque ; les courtiers peuvent connaître votre expérience et votre niveau, afin d'éviter qu'un novice achète des produits financiers dont il ne peut pas supporter le risque.

Je pense que les investisseurs ordinaires comme nous peuvent faire régulièrement une évaluation des risques, comme un examen médical annuel, pour revoir la santé de nos finances et notre état psychologique, afin de nous auto-calibrer.

Il se trouve que j'ai un assistant AI @SentientAGI, je lui ai envoyé cette idée pour consultation, et @SentientAGI a totalement approuvé mon idée.

et a donné les avantages de faire cela : visualisation des risques, calibration des émotions, alignement des objectifs, défense préventive.

Alors, comment faire ?

sent Suggestions :

Un, préparez d'abord un bilan, exportez des CSV depuis la banque, le courtier, ou un logiciel de comptabilité, et unifiez-les dans un seul tableau. Listez tous les actifs (liquidités, actions, fonds, obligations, biens immobiliers, actifs numériques) et les passifs (prêts, cartes de crédit, financements sur marge).

Deuxièmement, vérifiez vos objectifs de vie, écrivez vos objectifs financiers à court, moyen et long terme, en précisant le montant des objectifs et la date d'achèvement. Calculez le pourcentage d'actifs actuels réalisés et déterminez si vous êtes sur la bonne voie.

Troisième, évaluer la tolérance au risque. Remplissez un questionnaire simple (par exemple, "Que ferez-vous si votre portefeuille chute de 15 % ?"), pour obtenir un niveau de tolérance au risque de 1 à 5. Comparez avec votre allocation d'actifs cible (par exemple, 60 % actions / 30 % obligations / 10 % liquidités) et calculez le taux de biais par rapport aux proportions réelles. Considérez un rééquilibrage lorsque le biais > 20 %.

Quatrième, examen des émotions et des comportements. Passez en revue les enregistrements de trading des 6 derniers mois et marquez l'émotion (anxiété, impulsivité, confiance) de chaque opération au moment de son exécution. Évaluez-vous sur une échelle de 5 points concernant votre anxiété d'investissement, la qualité de votre sommeil et votre sensibilité à l'information au cours de la dernière semaine. Un score total ≥12 indique qu'il est nécessaire de réduire la fréquence ou de se détendre.

Cinq, tests de résistance (Excel/Portfolio Visualizer). Supposons que le marché baisse de 10%, 20%, 30%, observons l'évolution des actifs nets. Si les dépenses de subsistance peuvent encore être couvertes avec une baisse de 20%, alors le risque est acceptable ; sinon, réduisez la proportion d'actifs volatils.

VI. Rapport de sortie & plan d'action. Établissez un tableau de "rapport de santé" avec : état actuel, seuils cibles, mesures d'ajustement, délais d'achèvement. Affichez le rapport à un endroit visible (bureau, bureau d'ordinateur), vérifiez les progrès chaque mois et faites une revue complète à la fin de l'année.

Toutes les méthodes sont des astuces, mais ce qui est plus important, c'est la détermination personnelle à les exécuter et à réaliser l'unité entre la connaissance et l'action.

Considérer un bilan de patrimoine comme un cours obligatoire annuel peut vous aider à rester rationnel face aux fluctuations, à maintenir des objectifs cohérents dans les changements de la vie, et à vous aider à transformer le "gain d'argent" d'une question de chance en une gestion systématique.

#Sentient