L'innovation financière est en train de transformer le paysage traditionnel des investissements grâce à la technologie Blockchain. Récemment, un cas frappant est celui du fonds de crédit diversifié ACRDX (Anemoy Tokenized Apollo Diversified Credit Fund) d'Apollo, qui a réalisé la tokenisation, réduisant considérablement le seuil d'investissement.

Ce fonds se concentre principalement sur les prêts aux entreprises et aux projets, y compris les prêts directs aux entreprises, les prêts adossés à des actifs et d'autres stratégies de crédit. Son taux de rendement annualisé est attendu entre 8% et 12%, ce qui est très attrayant pour les investisseurs à la recherche de rendements stables. Traditionnellement, ces produits de fonds privés imposent souvent un seuil d'investissement de plusieurs millions de dollars et font face à des problèmes de liquidité insuffisante et de verrouillage à long terme.

Cependant, grâce à la technologie de tokenisation de la plateforme Plume, le montant minimum d'investissement pour l'ACRDX a été réduit à quelques milliers de dollars, élargissant considérablement le groupe d'investisseurs potentiels. Les investisseurs peuvent utiliser le stablecoin pUSD de Plume pour acheter des jetons nACRDX, obtenant ainsi une part de fonds. Les revenus sont distribués trimestriellement, directement vers le portefeuille numérique des investisseurs, avec la possibilité de réinvestir. La tokenisation offre également la possibilité de transactions sur le marché secondaire, bien que la liquidité doive encore être améliorée.

Cette collaboration innovante implique plusieurs parties. Centrifuge fournit un support technique pour la tokenisation des actifs, transformant les actifs physiques d'Apollo en jetons numériques sur la blockchain. Le protocole Grove, en tant que partie intégrante de l'ancien écosystème MakerDAO (maintenant rebaptisé Sky), est responsable du contrôle des risques et de la gestion des fonds. Il est à noter que Grove a investi 50 millions de dollars en tant qu'investissement ancré, une initiative majeure qui souligne leur confiance dans le projet.

La technologie Blockchain injecte une nouvelle vitalité dans les produits financiers traditionnels, la tokenisation d'ACRDX en est un exemple typique. Elle a non seulement Goutte le seuil d'investissement, mais a également amélioré la liquidité, ouvrant la porte du marché privé haut de gamme aux investisseurs ordinaires. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer les risques avec prudence et bien comprendre les réglementations pertinentes avant de participer à ce type de produits financiers innovants. Avec la maturation continue de la technologie et la réglementation progressive du marché, nous avons des raisons d'attendre que davantage d'innovations financières similaires propulsent le processus de démocratisation de l'investissement, apportant de nouvelles opportunités à un plus large groupe d'investisseurs.