Qu'est-ce que le Algo-Trading (Trading Algorithme) ?

Le algo-trading est un système automatisé où les achats et les ventes se produisent selon des règles programmées. Il fonctionne avec des algorithmes. Ceux-ci ne se contentent pas de regarder les prix. Ils analysent également le volume et le moment. Lorsque le marché correspond aux critères, le logiciel agit seul.

Un exemple de base pourrait être ainsi :

• Acheter 10 BTC si la moyenne mobile de dix jours dépasse celle de 30 jours
• Vendre 10 BTC lorsque cela se produit à l'inverse

Bien sûr, dans le monde réel, tout est plus complexe. Les formules de trading rentables ont beaucoup plus de couches.

Les traders choisissent le algo-trading pour plusieurs raisons. Cela permet des opérations plus rapides. Il est impossible de faire la même chose manuellement avec un grand portefeuille. Les ordres instantanés garantissent de meilleurs prix. Moins de risque de glissement. Et quelque chose d'important : cela élimine la part émotionnelle du trading.

Il semble qu'à un niveau macro, cela crée des marchés plus liquides. Plus d'ordres fréquents. Les marchés deviennent quelque peu plus prévisibles car les algorithmes réagissent de manière programmée.

Le algo-trading brille particulièrement dans la crypto. Ces marchés ne dorment jamais, ils fonctionnent 24/7. Qui veut manquer des opportunités pendant qu'il dort ? Même les amateurs de trading manuel l'utilisent comme soutien lorsqu'ils ne regardent pas les écrans.

C'est assez polyvalent. Il sert à l'arbitrage, à chasser de petites différences de prix. Les scalpers l'adorent pour capturer de petits mouvements sans courir après les pertes. Les créateurs de marché en dépendent également pour maintenir la liquidité.

Beaucoup de traders l'utilisent pour le backtesting. Ils testent si leurs stratégies donneraient des bénéfices constants.

Dans le paysage volatil de 2025, avec des marchés mondiaux secoués par des changements géopolitiques et des décisions des banques centrales, le algo-trading offre un avantage concurrentiel. Il s'adapte rapidement aux conditions changeantes dans les actions, le forex et la crypto.

Tout n'est pas parfait. Il y a des risques. Pannes de système. Problèmes de réseau. Et bien, les algorithmes sont créés par des humains... ils peuvent avoir des erreurs. C'est pourquoi le backtesting est crucial.

À la fin, un algorithme fera exactement ce qui a été programmé, ni plus ni moins. Il ne peut pas comprendre des événements de type "cygne noir". Ces situations rares nécessitent encore une intervention humaine.