Les 5 escroqueries en Cryptomonnaie les plus dévastatrices de l'histoire

L'industrie de la cryptomonnaie a été témoin de certaines des plus grandes fraudes financières de l'histoire moderne, coûtant collectivement des milliards de dollars aux investisseurs. Ces escroqueries notoires ont non seulement endommagé la confiance des investisseurs, mais ont également façonné les réponses réglementaires dans l'ensemble de l'industrie. Voici un aperçu approfondi des cinq escroqueries en cryptomonnaie les plus dévastatrices à ce jour.

1. OneCoin ($4,4 milliards perdus) – Le schéma Ponzi ultime

Année : 2014–2019

Fondateur : Ruja Ignatova (surnommée la "Cryptoqueen")

Comment cela a fonctionné : OneCoin a été commercialisé de manière agressive comme le "tueur de Bitcoin" à travers des tactiques de marketing multi-niveaux (MLM). Contrairement aux cryptocurrencies légitimes, OneCoin n'avait aucune technologie blockchain réelle la soutenant – juste une base de données centralisée contrôlée par l'entreprise.

Signes d'avertissement : Aucun explorateur de blockchain vérifiable, des rendements promis impossiblement élevés et un fort accent sur le recrutement de nouveaux investisseurs plutôt que sur le développement technologique.

Résultat : Ruja Ignatova a disparu mystérieusement en 2017 et figure sur la liste des personnes les plus recherchées du FBI. Plusieurs associés clés ont été arrêtés et poursuivis, tandis que des milliers d'investisseurs ont perdu l'ensemble de leurs investissements avec pratiquement aucune option de récupération.

2. Effondrement de FTX ($8–10 milliards perdus) – Détournement de fonds d'échange

Année: 2022

Fondateur : Sam Bankman-Fried (SBF)

Comment cela a fonctionné : FTX, autrefois considéré comme l'un des échanges de cryptomonnaies les plus fiables, a secrètement abusé des dépôts des clients pour financer des activités de trading risquées via sa société sœur, Alameda Research. Lorsque les conditions du marché se sont détériorées, le château de cartes s'est effondré.

Signes d'avertissement : Structure d'entreprise inhabituelle avec des conflits d'intérêts, manque de séparation claire entre les entités d'échange et de trading, et concentration excessive de pouvoir avec un contrôle minimal.

Résultat : FTX a déposé son bilan en novembre 2022, et SBF a été reconnu coupable de fraude. L'effondrement a provoqué des ondes de choc à travers toute l'industrie et a incité à des réformes majeures sur la manière dont les échanges réglementés gèrent les fonds des clients segregés.

3. BitConnect ($3.45 Milliards Perdus) – Système de Ponzi de Bot de Trading

Année : 2016–2018

Fondateur : Inconnu (Largement promu par des figures comme Carlos Matos)

Comment cela a fonctionné : BitConnect promettait aux investisseurs des rendements extraordinaires de 1 % par jour grâce à un soi-disant "robot de trading" et "logiciel de volatilité". En réalité, c'était un schéma de Ponzi classique utilisant les fonds des nouveaux investisseurs pour payer les participants existants.

Signes d'avertissement : Rendements quotidiens garantis, quel que soit l'état du marché, programme de parrainage multi-niveaux agressif, et des développeurs se cachant derrière des pseudonymes.

Résultat : La plateforme s'est effondrée en janvier 2018 à la suite d'actions réglementaires et d'ordres de cessation et d'abstention. Le jeton BitConnect a perdu plus de 99 % de sa valeur en quelques jours, laissant les investisseurs avec des actifs sans valeur.

4. Piratage de Mt. Gox ($450 Millions perdus) – Échec de la sécurité des échanges précoce

Année : 2014

Fondateur : Mark Karpelès

Comment cela a fonctionné : Mt. Gox gérait autrefois 70 % de toutes les transactions Bitcoin dans le monde. Cependant, de mauvaises pratiques de sécurité et des contrôles inadéquats ont conduit à de multiples piratages, culminant avec la perte de 850 000 BTC.

Signes d'avertissement : Retards fréquents dans les retraits, problèmes techniques et manque d'infrastructure de sécurité professionnelle malgré le traitement d'énormes volumes de transactions.

Résultat : Mt. Gox a déposé le bilan en 2014, laissant des milliers de clients sans accès à leurs fonds. Après des années de procédures judiciaires, certains victimes devraient recevoir des remboursements partiels en 2024.

5. Arnaque PlusToken ($2+ Milliards Perdus) – Fraude d'Investissement Basée sur des Portefeuilles

Année : 2018–2019

Fondateur : Groupe de développeurs chinois ( arrêté en 2020)

Comment cela a fonctionné : PlusToken se présentait comme un portefeuille de cryptocurrency offrant des rendements d'investissement élevés grâce au "trading d'arbitrage intelligent". La plateforme a attiré plus de 3 millions d'utilisateurs, principalement en Asie, avant que les opérateurs ne commencent à siphonner des fonds.

Signes d'avertissement : Rendements promis non durables, manque de stratégies de trading transparentes, et forte insistance sur le recrutement plutôt que sur le développement technologique.

Résultat : Les autorités chinoises ont arrêté les membres clés de l'équipe en 2020, mais une grande partie des cryptomonnaies volées avait déjà été blanchie par le biais de mixeurs et d'échanges, affectant gravement les prix du marché lors de liquidations à grande échelle.

Protéger vous-même contre les escroqueries en cryptomonnaie

Ces escroqueries historiques démontrent l'importance de la vigilance lors de l'investissement dans des projets de cryptomonnaie. Pour vous protéger :

• Recherchez soigneusement avant d'investir dans un projet
• Soyez extrêmement sceptique à l'égard des rendements garantis ou supérieurs au marché.
• Utilisez des plateformes régulées avec des mesures de sécurité appropriées et des polices d'assurance.
• Vérifiez que les projets ont des équipes transparentes, une documentation technique claire et un code audité.
• Évitez les opportunités d'investissement promues par des messages non sollicités ou des tactiques de pression.

L'industrie des cryptomonnaies a évolué de manière significative depuis ces incidents, les principales bourses mettant en œuvre des pratiques de sécurité améliorées, des preuves de réserves et des fonds d'assurance pour mieux protéger les actifs des utilisateurs.