Systèmes de Ponzi : Comment identifier et vous protéger sur le marché des Cryptomonnaies

Qu'est-ce qu'un Système de Ponzi ?

Un Système de Ponzi est une opération d'investissement frauduleuse nommée d'après Charles Ponzi, un escroc italien qui est devenu notoire pour ses escroqueries réussies basées sur la formule selon laquelle les investisseurs ultérieurs paient les investisseurs antérieurs. Ce modèle trompeur est apparu pour la première fois dans les années 1920 et continue de faire des centaines de milliers de victimes même aujourd'hui.

En essence, les systèmes de Ponzi attirent des victimes à investir dans des entreprises en promettant des rendements extraordinaires, tout en utilisant en réalité l'argent des nouveaux participants pour payer les investisseurs plus anciens. L'élément critique qui rend ces systèmes efficaces est que les nouveaux arrivants ne sont pas au courant de ce mécanisme et sont attirés par la promesse de profits immédiats élevés. La structure ressemble à un pyramid, avec la personne au sommet—le propriétaire du projet—bénéficiant de l'argent de ceux qui rejoignent plus tard.

Comment fonctionnent les systèmes de Ponzi

L'opération commence avec un participant initial responsable du lancement du projet et de la promotion de son opportunité d'investissement ou de son produit commercial. De nouveaux participants sont tenus de déposer un montant spécifique, tel que 10 000 $.

Les initiateurs promettent aux participants divers avantages en fonction de leur investissement initial, tels que des profits après certains cycles d'investissement (1 mois, 3 mois, etc.). On dit à ces participants qu'en invitant deux autres investisseurs dans les 90 jours, l'initiateur versera 11 000 $ des 20 000 $ de revenus des participants référés. Cela incite le premier participant à rester engagé et à probablement réinvestir 10 000 $ supplémentaires.

Les fraudeurs comptent sur les revenus des arrivées ultérieures ayant une capacité financière suffisante pour payer les participants antérieurs et les convaincre de réinvestir à mesure que de plus en plus de personnes rejoignent. Lorsque le réseau devient trop grand, le nombre de participants est élevé et les nouveaux participants cessent d'arriver, le modèle n'a plus de capital pour se soutenir. Cela conduit à son effondrement, le fraudeur abandonnant le système et emportant l'argent.

Pourquoi les systèmes de Ponzi continuent de prospérer sur les marchés de la cryptomonnaie

Les investisseurs participent au marché des cryptomonnaies à la recherche de profits. Ils peuvent investir dans des actifs tels que des pièces/tokens, des NFT, des IEO, des ICO, et se préoccupent principalement de deux facteurs :

• ROI (Retour sur investissement) : Le taux de retour qui reflète le temps de récupération de l'investissement initial pour calculer les futurs bénéfices.

• Niveau de risque : La probabilité de perdre une partie ou la totalité de l'investissement, entraînant des rendements d'investissement négatifs et une récupération du capital difficile ou impossible.

En réalité, chaque type d'investissement comporte un certain niveau de risque. Le ratio de risque dans les systèmes de Ponzi est beaucoup plus élevé que prévu. Cependant, le retour sur investissement promis avec les modèles de Ponzi est si attrayant que de nombreux investisseurs sont attirés par les profits et oublient souvent la gestion des risques, ce qui entraîne des pertes.

Comment vous protéger contre la participation aux Systèmes de Ponzi

Les investisseurs doivent être prudents face aux opportunités d'investissement qui semblent "trop belles pour être vraies" et particulièrement méfiants envers les appels à des opportunités d'investissement à long terme sur le marché des cryptomonnaies qui promettent des rendements extraordinaires.

Nous devons rester vigilants et toujours remettre en question toute opportunité d'investissement qui promet des profits importants, faciles et sans risque, ce qui indique un manque de transparence et d'honnêteté. N'oubliez jamais le principe de "risque élevé – rendement élevé" pour gérer les risques et avoir un plan de protection en place.

Lorsque vous comprenez clairement la nature d'un investissement, vous n'investirez jamais dans quelque chose que vous ne comprenez pas. Utilisez toutes les ressources disponibles, soyez prudent avec les investissements "qui tombent du ciel" promettant un rendement élevé, et effectuez des recherches approfondies avant de placer vos fonds.

Signes avant-coureurs pour identifier les Systèmes de Ponzi en crypto

Pour protéger vos actifs sur le marché des cryptomonnaies, soyez attentif à ces signes d'alerte :

1. Rendements garantis : Tout projet de cryptomonnaie promettant des rendements fixes et élevés avec peu ou pas de risque est probablement frauduleux.

2. Pression pour recruter : Les systèmes qui incitent fortement à attirer de nouveaux investisseurs s'appuient souvent sur le recrutement plutôt que sur la réelle valeur commerciale.

3. Modèle commercial flou : Si vous ne comprenez pas comment le projet génère réellement des bénéfices au-delà des fonds des nouveaux investisseurs.

4. Informations vérifiables limitées ou inexistantes : Manque de documentation transparente, de livre blanc, de références de l'équipe ou de dépôts de code.

5. Marketing excessif : Projets dépensant plus en promotion qu'en développement de produit.

6. Difficultés de retrait : Retards, frais élevés ou procédures complexes lors de la tentative de retrait de fonds.

7. Soutiens de célébrités : Soyez sceptique à l'égard des projets s'appuyant fortement sur le soutien de célébrités plutôt que sur le mérite technique.

Rappelez-vous que dans l'industrie de la cryptomonnaie, les projets légitimes se concentrent sur l'innovation technologique et l'utilité dans le monde réel plutôt que sur des rendements irréalistes. Effectuez toujours vos propres recherches et envisagez de demander l'avis de professionnels financiers qualifiés avant de prendre des décisions d'investissement dans ce marché hautement spéculatif.